2017银行业《法律法规与综合能力》知识点:合规管理

合规管理的相关概念

合规是指商业银行的经营活动符合法律、规则和标准。

合规风险是指商业银行因未能遵循法律、规则和标准而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

合规管理部门是指商业银行内部设立的负责合规管理职能的部门、团队或岗位。

合规管理的目标

商业银行合规风险管理的目标是通过建立和完善合规风险管理框架，有效识别和管理合规风险，推进全面风险管理体系建设，确保依法合规管理。

合规管理体系的基本要素

商业银行应当建立与其业务范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。合规风险管理体系应包括以下基本要素:

①合规政策；

②合规管理部门的组织结构和资源；

③合规风险管理计划；

④合规风险识别和管理流程；

⑤合规培训教育制度。