贷款业务员怎么做好？

导语:业务员是指在组织中承担具体特殊经济业务的人员，如生产、计划、销售、会计、统计、价格、广告等具体业务。同时也是指负责某项具体业务操作的人员。以下是我收集贷款业务员的工作计划。希望你喜欢！

贷款业务员工作计划1

领导同志们:

大家好！

时光飞逝。紧张而充实的20xx年过去了。这一年，我和战友们一起生活、学习、工作。我们彼此建立了深厚的友谊，同时也在实践中磨练了自己的工作能力，使我的专业能力和管理水平有了很大的提高。当然，这离不开上级领导的帮助和大家的支持。在此深表感谢！

我上任以来，在上级工会的正确领导下，十分注意提高自己的理论素质、政策水平和思想修养。及时了解和掌握党的路线、方针、政策，认真执行上级协会的规章制度，正确理解上级的指示精神。1年来，我积极参加上级党委组织的各项活动，自觉遵守党的政治纪律和财经法规，在工作和生活中严于律己，努力以身作则，圆满完成了联社交给的各项任务。回顾过去一年的工作，我们在以下几个方面做了努力:

1.在业务运营方面，我全面贯彻市、区联社“提高效率，做大规模”的理念，在全社会积极倡导并精心培育“以市场为导向，以客户为中心，以效益为导向”的经营理念。

20xx年3月，我从两社转入胡莎社。面对不良贷款比例大、存款大幅下降的局面，我深感肩上的责任重大。在分析形势、透彻了解当前经营形势的基础上，我与团队成员精诚团结、协调一致，及时组织各种会议，充分调动了员工的积极性。

一是明确提出客户营销的指导原则、市场定位和目标，精心设计客户营销的方法和步骤，研究可操作性强的挂钩考核办法，响应上级联社及时推出客户经理制，定位储蓄场，变“客户围绕银行”为“客户围绕银行”，吸引大量优秀客户在信用社“安家落户”；

二是改革基金组织考核方式，进一步完善存款业务激励机制；存款业务的成功与否与员工的利益直接挂钩，存款任务分解到网点、柜面组、员工，与其负责的工资直接挂钩，每月通报，分段奖励。

三、加强窗口服务，一方面积极开展优质文明竞赛活动，为胡莎树立形象，提高竞争力；另一方面，要提高服务质量，落实承诺服务，促进基金组织的超常规发展。

四是在存款行业竞争中，采取“以存定贷，以贷吸存”和“巩固老客户，发展新客户”的原则拓展业务，使我行吸存资金有了新的增长；同时优化了贷款增量，一定程度上激活了存量。在财务管理上，贯彻“量入为出、厉行节约”的原则，严格管理费用，审批和审核费用，号召全体员工节约每一滴水、每一度电。当年取得了良好的综合效益，获得市联社“20xx年度效益奖”。

二是在搞活内部机制方面，加大改革力度，在建立能上能下的干部任用机制、能多能少的收入分配机制等方面进行了有益探索，出台了《胡莎信用社绩效挂钩实施办法》，有效调动了全体员工的积极性。

今年5月，根据工会安排，推进人事制度改革，优化人力资源配置。按照德才兼备的用人原则，信用社重要岗位实行公开选拔和竞争上岗。为了真正实现能者上，庸者下，庸者平的原则，理事会遵循“公开、公正、公平、择优”的原则，通过制定计划、推出想法和检查评估等程序，12名同志竞争新的职位。对于成功的同志，我要求他们制定详细的工作计划，加强考核；帮助他们解决学习、工作、生活中的各种问题；鼓舞他们的士气，让他们快速进入角色。在他们的带动下，在全社会员工中形成了积极向上的氛围，为信用社完成全年工作打下了良好的基础。

三是在形象塑造方面，提出了按照统一标准、经济适用、典雅特色的原则，集中有限财力对网点进行改造的建议，并得到理事会一致通过。

一年来，我社按照市联社CIS的要求，对社本部和芙蓉分社进行了全面的装修，即将扩大选址，为桥头分社购买新门面。其中，人社部配合市政府进行了亮化工程改造，同时对业务设施进行了更新、开发和升级，增强了城市机构的服务功能。通过印刷，为储户印制赠送储蓄纪念袋、挂历，悬挂标志灯箱，积极参与公益活动，擦亮了信用社的品牌，有效提高了知名度和美誉度。为进一步提高服务质量和服务档次，我部督导出台并实施了柜面人员服务标准和处罚措施，组织开展了岗位培训和技术竞赛活动，提高服务效率。

四、在基础管理上，毫不动摇地狠抓对合作社的严格管理。

坚持用制度管人管事。一要建立健全制度。根据我公司实际情况，制定了《柜台人员岗位考核办法》、《基本会计制度》、《廉政建设制度》等一系列规章制度，使各项工作有章可循，员工清楚知道什么该做，什么不该做。二是落实制度。再好的制度，如果不执行，也会变成有名无实。我及时督促各条线主管积极大胆开展工作，每月进行一次安全检查和健康检查；每季度进行一次会计检查和信用检查；组织人员不定期开展稽核监督，使员工形成了严格按照操作规程办理业务的良好习惯，极大地提高了我社的基础管理水平。一年来，我社没有发生一起违法违规案件，差错事故也大大减少。年底了，各条线都取得了不错的成绩。

五、在团队建设上，我们注重团队建设。

上梁不正下梁歪。我上任以来，高度重视队伍建设，加强团结，不断强化措施，使队伍建设走上正轨。一是充分发挥民主集中制原则，统一思想，坚持多通气、勤协商，在董事会上讨论研究信用社的重大决策和各项规章制度的执行情况，把工作决策建立在集体智慧的基础上。另一方面，我们在行动上瞄准同一个目标，各司其职，各尽其责，不推卸责任。这种旺盛的工作热情和精神直接感染了全体员工，我们将共同开创工作的新局面。

六、在工作中坚持“两手抓，两手都要硬”的方针，加强党风廉政建设和精神文明建设。

在这方面，我带头廉洁自律，自觉接受群众监督，严格执行党风廉政建设的有关规定，以身作则，牢记全心全意为人民服务的根本宗旨，相当坚持勤俭办社的优良作风。任职期间，本人没有任何违规、违法行为。同时，加强和改进了员工的思想政治工作，加强了对团队成员和身边工作人员的管理和监督。20xx年，胡莎信用社再次荣获市级文明单位称号。

回顾这一年，我们在工作中收获颇丰，但离上级的要求还有差距和不足，尤其是在科技知识的学习上。在今后的工作中，我将总结经验，发扬成绩，克服缺点，再接再厉，与胡莎信用社全体员工一起，共创信用社事业的美好未来！

最后，我热烈欢迎你对我的宝贵意见。

贷款业务员工作计划2

20XX年对我们公司和我们自己来说都是不平凡的一年。有两个原因。第一，从大的客观情况来看，XXX给盐池信用社下达了非常严格的考核任务。所以，联盟给惠安堡信用社下达的考核任务，尤其是信用考核指标，也是非常严格的。其次，从我自己的角度来说，我把自己调去做客户经理，面临新的问题和压力。无论如何，我将在本社两位主任的指导和指示下，在同事们的帮助下，虚心学习，积极进取，勇敢面对困难和压力，以实际行动为单位，尽最大努力圆满完成各项信用考核指标，为今后的工作打下坚实的基础。具体工作方案如下，请领导审阅，如有不妥之处，请批评指正。

一、积极学习，尽快进入工作角色。

面对客户经理这个新岗位，实事求是地说，在思想认识、业务知识、工作方法上还存在很大的欠缺，这是从事客户经理岗位的一个很大障碍。因此，要想快速适应这个新岗位，做好工作，做出成绩，就要积极学习与信贷工作相关的各种业务知识、技能和工作方法。第一种学习方式是相关的书籍和资料。第二，向两位主任请示和建议，勤汇报，多沟通。同时虚心向另外两位客户经理学习，经常与客户沟通了解情况。采取这些措施，快速提升自己的工作能力。

第二，提高认识，积极营销贷款和存款

第一，根据我这几年的经验，我觉得作为一个客户经理，不能只是坐在办公室里等业务，等客户，等存款。我还需要意识到，随着建行和宁夏银行进驻盐池，贷款未来也需要大力营销。因此，要打破以往“等”的思维，积极树立“走出去”的意识，走出办公室，调查市场和客户。

第二，“走出去”对存款营销也大有裨益。我们可以放低身段，提高我们的服务和宣传意识，到市场中去，到客户中去，找到优质客户，宣传我们的金融政策和服务方式，让客户充分了解一些金融服务的好处，吸引客户到我们公司存款。

三是提高有贷款客户的资金“入伙率”。

通过与有贷款的客户，特别是有贷款的大客户积极沟通，尽力使有贷款的客户的营业额和营运资金在我公司存款，在我公司周转，在我公司存款，让这些客户真正对我行存款的稳定和增长起到积极的作用。

三是勤查重实，确保新增贷款质量。

贷款业务收入是我国社会的主要收入来源。要增加收入，就要增加规模，但有一个本质前提，就是在增加规模的同时，要保证贷款的质量，尤其是新增贷款的质量。这是我国社会健康稳定发展的“生命线”。因此，在未来，

在贷款过程中，我会注意调查，严格选择贷款客户和担保人，在条件允许的情况下优先考虑抵押贷款。同时做好每笔贷款的贷前调查、贷中审查和贷后检查，每笔贷款的“三查”我都做得很细致，不流于形式和表面，确保每笔贷款在正常情况下都是分散的、盈利的。

四、尽最大努力积极收回不良贷款。

在保证新增贷款质量的同时，尽最大努力收回现有的不良贷款，以实际行动摒弃“新官不理旧债”的错误意识，把不良贷款的降控工作作为一项长期工作，向领导和有经验的同事请教，寻求对策，加强与贷款方、担保人的沟通，站在当事人的角度思考问题和对策，借助社会力量。

如何做信贷业务员经营企业？

首先，信贷员需要很强的外交能力和广泛的人脉，否则很难做到。

当有人向银行贷款到期，银行会排出信贷员上门催债(催债的技巧银行会培训)。

或者有人申请贷款，银行会带一个信贷员上门服务。

一般业务员(信贷员)分两种，一种是企业业务员，也就是在企业、公司从事业务。

一种是个人业务员，也就是办理个人贷款。

另外，银行当然会给你一张办公桌，但你主要还是要往外面跑。有关系当然好办，没关系就难了。因为每个业务员都有指标。

贷款业务员需要注意什么？

贷款业务员应具备的能力和注意事项:。较强的专业知识和业务技能。在办理信贷业务的过程中，一定要牢牢把握以下五点:1，审核许可证，2，选择正确的文本，3，填写内容，4，盖章签字，5，理顺手续。丰富的相关知识一个合格称职的信贷员，除了熟练的专业理论知识和熟练的操作技能外，还应具备丰富的相关知识，这样才更有利于信贷工作的顺利开展。应具备人际交往能力，对客户的性格、情绪和需求有敏锐的直觉和认知；良好的忍耐力和应对人际压力的能力，能够针对不同的情境和不同的沟通对象灵活运用多种人际交往技巧和方法；在与顾客互动时，能够表现出对顾客的理解和关心；有较强的情绪控制能力，在为企业争取权益的过程中，能够灵活应变，承受较大的心理压力。观察判断能力是指通过客户的举止和社会关系观察客户品质的能力；客观判断；善于察言观色；多方收集信息，准确验证自己的判断。贷款能否及时偿还很大程度上取决于客户的还款意愿，而还款意愿很大程度上取决于客户的性格。所以在贷款发放之前，要重点关注客户的人品。一般一笔贷款从申请到发放不会超过一周。在这短暂的时间内，信贷员要及时准确地把握客户的性格和品格。抗压能力强的小企业信贷员业绩压力大，需要保持良好积极的心态，克服困难，及时调整情绪，保持足够的信心。特别是逾期不还的客户，需要耐心和耐力，也要有很好的抗压能力。如果不触及人格底线，对对方无理的、侮辱性的语言攻击，他们应该视而不见，充耳不闻。真的不行，只能对非常人，使用极端手段。有脑子的信贷员，要有一定的脑子，善于分析思考。在信贷管理工作中，一些企业为了自身利益，可能会粉饰财务报表，掩盖真实的财务状况和经营成果。这时候信贷员就要运用自己的知识去识别分析，找出问题所在，从而对企业的经营状况有一个正确全面的了解。如果不能清楚地了解客户企业的经营状况，就贸然贷款，最后无法收回贷款，会给公司带来很大的风险。

如何做好财务销售？如何做好金融贷款业务员

你应该先去小公司做理财产品。小公司的考核没那么严格。先加入客户，就算不能开单也没关系。救救顾客就好。

等我们救了客户，再跳槽到大公司，利益驱动会很大。小公司小平台，客户不放心。嗯，现在有人情味了，换了大公司。本省或者本市的前二前三的大公司，总会有比较高的客户信任度。好吧，利益驱动就够了，很容易出账单。

当优质客户有了积累，你就可以开始投入100万，300万，这样高价值的金融产品，随着销售水平的提高，客户群也有了积累。所以先确定正确的战略方向，再在战术层面下功夫才靠谱。

:金融销售中的问题

第一，销售水平有限，和这些有钱人打交道无所适从，很考验一个销售综合能力。从销售技巧到口才，从服务能力到形势判断，都需要训练来提升自己的能力，而不仅仅是听三个建议。

第二，没有客户群，现在客户都是从零开始积累，这也需要很多时间。