银行风险防范学习总结
作为中国建设银行的一名新员工，我有幸第一次和分行主任一起参加了银行领导组织的银行案防会议。会上，各分行行长汇报了上季度案件及防范情况，会计部张经理进一步强调了合规经营的重要性。会议以韩主席的总结结束。我很认真的参加了研究，认真的记录了发生在身边人身上的错误作为警示。尤其是看了下午播出的警示教育片后，心情久久不能平静。
影片讲述了几位颇具影响力的国企领导是如何走向不归路的。他们含泪忏悔，渴望自由和生命，为我们敲响了警钟。沉思之后，他们感慨万千。？天网恢恢，疏而不漏？,?任何犯罪的人都不可能在现场不留痕迹。,?不知道就要自己动手了。这样耳熟能详的话，是经过无数前辈的经验提炼出来的，但作恶者总是心存侥幸，认为自己很聪明，不会被发现而铤而走险。但最终还是难逃法律的制裁，最终陷入痛苦的深渊。人是万物之灵，人和动物最大的区别就是人有自制力。
我们每个人的生命都是一个极其偶然的存在，人从出生的那一刻起就注定要回去。我们拥有的人生，本来就是一种责任和承诺——对父母，对亲人朋友，对社会。但是，人生苦短，更要珍惜。一个人只要记住，无论什么时间什么地点，留给别人都是美好的事情，他的人生就会很幸福。保持诚实、正直、忠诚、善良和表里不一的品质最终会带来幸福。其实生活中，有钱人不一定幸福，穷人不一定悲惨。况且，只要我们努力，认真，我们是不可能变穷的。为什么不走正道遵纪守法做个好人呢？
作为建设银行的新员工，在自己的岗位上，不仅要保质保量地做好每一天的工作，还要有敏锐的观察力和睿智的头脑，坚守制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效遏制案件的发生。按照规定的程序处理业务，一方面让自己的工作更加完美；另一方面，我也让我的工资收入回归仓库。此外，还要加强学习，特别是规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高综合素质和分析能力。认真履行职责，执行业务活动中的各项制度。强化责任感，要求自己热爱工作，认真对待事业，忠于事业，努力工作，深思熟虑，把责任感融于血液，体现在行动中。你要坚定你对岗位的信念，放松你的要求，你必然会迷失方向，如果你抵挡不住诱惑，你一定会走向犯罪的深渊。你要树立正确的价值观和人生观，在自己的工作中把握自己，控制自己，走好人生路。
银行风险防范学习总结第二部分几乎每天上午，网点都会提到办理业务的风险以及如何防范，同时会向银行人员介绍一些案例，让每个银行人员在为客户办理业务过程中遇到相关情况时，能够有效规避风险。
1柜员疏忽大意，业务处理不当，导致记账错误较大。疏忽是柜员办理业务出错的主要原因。尤其是一些柜员觉得特别熟练的业务更容易造成错账擦账，盲目追求效率而不仔细审核输入内容的准确性。开户时账户名称输入错误；汇款业务金额、日期、姓名、账号、汇款收款人姓名、身份证号、出生日期、有效期等很容易输入错误，有时输入错误也很难发现。提现操作转为存款造成了自身的短付。如果能及时发现，会造成严重后果，直到客户离开。这些都是实际案例。所以在办理业务的过程中，一定要仔细核对每一项操作，确保无误后再提交。
2 .原始凭证保管不善，核算依据丢失，存在潜在风险。
原始凭证是记录经济业务、明确经济责任的书面凭证，是记账的法律依据。如果我们随意扔掉客户的凭据，我们可能会被拒绝。
立法者窃取并使用该凭证进行犯罪，这引起了法律纠纷。每天营业结束时，一定要保证自己业务过程中产生的传票完整，不漏票、不跳票，保证凭证上的要素完整，不遗漏客户的签字，防止一些有意向的客户事后告诉自己没有办理业务，造成经济纠纷。填错凭证退回客户作废。如果在办理业务过程中打印的错误凭证不需要附传票，应该用碎纸机作废，不能扔进垃圾桶。客户信息也要妥善保管，不能随便泄露客户信息。
3.柜员风险防范意识不强，就代客户填单据。
代客户填写单据很容易导致客户纠纷和不必要的法律风险。在办理业务的过程中，有的客户有时会抱怨自己填单太慢或者填不出来，要求柜员帮忙。这时候作为柜台人员，一定要严格意识到不能代客户填表，明白代客户填表可能带来的后果。要做好客户的解释工作，或者请大堂经理指导客户填写单据，确认客户签字后，再为客户办理业务。
怡景翠园支行的案例再次警示我们，一定要加强风险防范意识，规范日常业务操作，提高业务技能，形成自我检讨的良好习惯。
银行风险防范学习总结第三章自1998邮政独立运营以来，中国邮政工作者近年来一直在摸索邮政的最佳模式，寻找邮政的最佳时机和方式。全国共有36000多个邮政储蓄网点，其中三分之二以上位于县及县以下农村地区，已成为全国最大的连接城乡的金融网络。
中国邮政储蓄银行的成立是中国邮政金融发展中的一件大事，具有重要的里程碑意义。是我国邮政体制改革的又一重大阶段性成果，也是国家金融监管部门指导下金融体制改革的又一新的重要成果。随着中国入世过渡期的结束和中国邮政储蓄银行的成立，合规风险逐渐成为中国商业银行除信用风险、市场风险和操作风险之外面临的重要风险。
合规作为一种独特的银行风险管理技术，已经得到全球银行业的广泛认可。如何大力倡导银行自身的合规文化，建立有效的银行合规风险管理组织体系，成为银行的当务之急。淮南子有句座右铭:？矩不正，不可方；规矩不正就不能圆？。因此，我们必须将“合规风险”与银行业的三大风险，即信用风险、市场风险和操作风险同等重视。
一是正确认识合规风险和银行三大风险
合规风险”是指银行因未能遵守法律法规、监管要求、规则、自律组织制定的相关标准以及适用于自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规是银行业的核心风险管理活动，健全有效的合规风险管理机制是实施风险监管的基础。
银行业的三大风险是信用风险、市场风险和操作风险。
第二，建立合规风险管理机制的必要性
(1)树立主动合规意识，克服被动合规心理。
合规是银行文化的重要组成部分，也是银行业稳健经营的基本内在需求。为充分体现商业银行的价值观，应树立“合规人人有责”、“主动合规意识”、“合规创造价值”的理念，并将绩效考核机制作为培育合规文化的重要内容。
(2)制定合规政策，设立合规部门。
构建商业银行的合规风险管理机制，需要设立专职的合规部门，并确保合规部门能够不受干扰地发现和调查问题，使合规人员能够及时参与到银行组织架构和业务流程再造的过程中，使依法经营的原则真正落实到业务流程的每一个环节乃至每一个员工。