如何成为一名优秀的财务经理
首先，财务经理的生活
忙碌而充实
国内的理财经理本质上是服务和营销的角色，工作很忙。他每天的工作和影视剧里看到的差不多:西装革履，接待不同的人，参加各种商务活动，同时用几台电脑看资料。与银行很多简单重复的工作相比，理财岗位的重复性更少，可以控制自己的时间，日常工作内容丰富。与同龄员工相比，理财经理收入更多，晋升机会更多，培训机会更多，出入高端场所和进行高端消费的机会更多。如果他们赶上了市场机会，财务经理的待遇是非常令人羡慕的。这是很多耐不住寂寞的年轻人喜欢的。
2.压力和机遇
在考核、绩效、晋升渠道明确的情况下，银行里晋升最快的是营销人员，几乎所有指标都是量化的。可以提前知道自己挣多少钱，会不会升职。不用“争爹”，也不用讨好领导。非常适合精力充沛的年轻人。当然压力也很大。工作不是考试，考核也不是玩游戏。每一项成就都需要辛勤的汗水。
3.定位和越位
在实际工作中，很多理财经理对自己的定位都犯了一个错误:有的把自己定位成服务员，只知道跑客户前后；有的把自己定位为市场预测者，热衷于引导客户投资；有的把自己当成办公人员，坐在工作站里等客户；有的经常和高端客户在一起，把自己当成高端客户。错误的定位会导致错误的结果。有些人业绩确实提升很快，但有些理财经理很努力却陷入困境。这时候就要检讨自己对后服务和营销才是银行理财经理的准确定位的理解是否有偏差。
二，财务管理者的基本素质
性格和道德品质
在越来越强调个人感受的今天，人们不愿意去做纯粹为了生计，不感兴趣的工作。工作内容不得与个性相冲突。人格扭曲的工作会让人觉得不开心，自然工作也做不好。具有以下性格的人通常不能从事财务经理的岗位:一是性格内向，不爱与人交流。财务经理的工作就是不断和身边的人沟通；二是心理承受能力差，因为这个岗位经常被客户投诉，也会面临或大或小的市场波动。很多人离开这个岗位，是因为无法承受客户投诉带来的心理压力；第三种是夸大和热爱成功的人。理财是一个专业的工作，在给客户介绍的时候需要足够严谨。夸大其词会误导客户的决策，带来不可估量的损失。第四种是为了达到目标不择手段的人。人做事是有目的的，工作也是有目的的，这无可厚非。但是，如果他们为了达到目的不择手段，不仅害人，也害己。一些理财经理为了业绩和收益误导客户，给客户造成巨大损失，最终导致局面无法控制。
2.知识和技能
？首先，不要以为一定要有财务背景才能做财务经理。事实上，任何专业背景的人都可以成为财务经理。花旗银行的一位高管是理财经理出身，做理财之前是警察。跨专业多学科对财务经理以后的工作有帮助，这些专业在与客户沟通时会派上用场。
？一般来说，理财经理在入职前和在这个岗位工作时，都会有较多的业务培训，有些金融机构还会要求各种职业执照。只要努力学习，专业知识的课很快就能补上。当然，随着以后岗位的提升，客户水平的提高，需要有扎实的专业基础，但毕竟银行不需要从事研究的学术人员，也不需要太深厚的专业背景。“非专业”的理财者只要在日常工作生活中多注意积累，多读书多学习，专业知识很快就会得到补充。
？除了专业技能，理财经理还应该具备一项非专业技能，比如收藏、珠宝、保健、命理、宗教等高端人群感兴趣的领域。即使没有这些，丰富的育儿、旅游、装修等方面的知识也会很有帮助。为了进一步加深与客户的关系，理财经理不仅要与客户谈论专业技能，非专业技能也是打开双方沟通之门的一把钥匙。
3.经验
财务经理的经历分为两部分，一部分是职业经历；另一部分是维护客户体验。
专业经验很重要。只要政策允许，理财经理就应该参与到市场的实际操作中，并以此为中心。股市、贵金属、外汇、债券、基金等。多经历一些市场波动是非常有益的:第一，让理财者更清楚地了解市场，更深刻地理解“风险”二字，不要把自己当成市场的赢家；其次，和客户的沟通话题比较多，因为客户不愿意和一个新菜鸟沟通；第三，拥有市场经验也是营销客户的重要资本。
客户维护体验更重要，因为财务经理要和各种各样的人打交道，要用这些人能接受的方式沟通。这个技能是教不来的。它需要财务经理通过不断的坎坷和经历来认识自己的性格特征，同时去识别和适应他人。这种能力无论你以后在什么岗位都是非常重要的。在实际工作中，这个要求太高，组长一般会根据财务经理的性格来分工。比如年轻男性VIP客户一般用女性而不是年轻男性理财经理，老年客户一般用男性理财经理。
三、如何成为一名理财经理
转岗。银行内部会有很多工作调动的机会。一般来说，内部工作调动来源于柜面人员的调动，柜面人员要参加考试选拔。这些做过客服和具体业务的人对业务比较熟悉，成为财务经理是有一定优势的。当然也有客户经理因为业绩不好被降级为理财经理的。
2.社会招聘。成为一家银行的理财经理，不“拼爹”，是很多有志于银行的年轻人比较容易的选择之一。进银行相对简单，申请或者晋升成为理财经理也不是太难。
很多银行都愿意招有工作经验或者金融经验的人做理财经理。对于那些没有金融机构工作经验的年轻人来说，在应聘银行之前，不妨先在证券公司或者保险(放心保险)公司工作一段时间，拿到相关的资格证书，会相对容易一些。
第四，财务经理的职业发展
？设有财务经理的银行机构一般会建立财务经理的职业发展序列，从初级助理到高级财务经理、高级财务经理。高级财务经理的待遇相当于支行行长或更高。如果业绩优秀，财务经理会继续沿着专业通道发展。初级财务经理接待大众客户，高级财务经理接待高净值客户。其中的佼佼者，经过培训，将成为私人银行级别的理财经理。另外，经过几年的磨练，理财经理还有其他业务线可以发展。
？首先是客户经理。理财经理比较忙，服务的客户很多。如果客户少，但是质量好，关系稳定，特别是公司客户多，很多理财经理会选择跳槽，做客户经理。客户经理的工作职责与财务经理不同，业务会更全面。客户经理的收入比理财经理高，时间也更自由。当然考核的压力也会更大。
第二个是金牌产品经理。好的理财经理可以做个人银行的产品经理，因为他熟悉产品、市场、客户维护等领域。这个岗位不再是维护客户，而是在分公司从事管理工作，制定政策，推出产品，组织培训等。，而且工作压力会比营销岗位小很多。
当然，如果财务经理升任行政职务，就会进入行政序列，比如主管、经理、总经理。中国有“学而优则仕”的传统。理财做得好，也可以进入“仕途”。
？理财经理这个职位可以给很多人提供一个施展才华，实现梦想的平台。年轻人只要用心去感受，去努力，有好的想法，一定会收获丰厚的回报。
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