如何考取afp理财师培训证书

AFP培训***108课时，主要包括以下模块:

l财务管理和CFP认证系统

★财务管理的目的、内容和意义

CFP大学体系的发展历程及理念

u理财规划师的执业流程和标准

理财规划师的道德及专业操守守则

财务规划师的责任和纪律

l基本财务技能

u家庭财务报表和财务预算

★顾客价值取向和行为特征

u金融工具:计算器和电子表格应用程序

l金融环境

经济学基础

u .金融机构的职能和监督

金融管理和法律

l家庭理财一体化

住宅和房地产投资规划

u信贷和债务管理

u教育基金规划

u特殊活动的财务规划

l投资规划

货币的时间价值与利率有关。

投资组合理论和资产定价模型

货币市场和债券投资分析

u股票投资分析

u外汇及衍生金融产品投资分析

效率市场假说

U ***共同基金投资分析

u投资组合资产配置实践

u投资业绩评价和投资组合调整策略

l风险管理和保险规划

u风险和风险管理

保险的基本原则

保险需求分析和政策规划

u人寿保险产品概念

财产保险产品的概念

投资保险产品的概念

员工福利和退休计划

工资和员工收入

u社会福利和工资扣除

u企业福利和工资扣除

退休规划原则

l税务规划和遗产规划

u所得税基础

u个人税务规划概述

u遗产规划概述

l综合理财规划案例演示与讨论

u案例分析指导

u案例研究

AFP资格申请人在完成培训并通过最终考试，获得授权教育机构颁发的AFP培训证书后，可向中国财务管理规范委员会申请参加AFP资格考试。

AFP申请者在培训中有三种方式达到认证标准。

职业训练

根据国际惯例，中国金融管理规范委员会将通过公开、公平的原则，选择并授权符合条件的教育机构对AFP合格申请人进行培训，由教育机构颁发AFP培训证书。获得培训证书是参加资格考试的先决条件。中国财务管理规范委员会将定期公布授权教育机构名单。

在中国财务管理标准委员会正式授权有资质的教育机构培训AFP之前，中国财务管理标准委员会组织财务管理领域的知名专家学者承担培训任务，颁发培训证书。

目前中国财务管理规范委员会提供的培训方式有集中班和周末班。根据计划，到2005年底，大众化的远程培训将很快面世。

2.挑战你的身份

具有AFP经济管理或中国财务管理规范委员会认可的经济学资格学位的申请人，可以申请免修所有培训课程，直接参加资格考试。

3.信用评估

持有中国金融标准化委员会认可的AFP资格证书的申请人可以申请免修部分或全部培训课程。

AFP资格申请人必须具备以下基本条件:

1.在中国金融管理规范委员会认可的金融机构、会计师事务所、律师事务所等机构从事财务管理或与财务管理相关的工作；

2.硕士以上学历1年以上工作经验，本科以上学历2年以上工作经验，大专以上学历3年以上工作经验，大专以上学历7年以上工作经验。

通过中国金融管理规范委员会组织的AFP资格考试，取得中国金融管理规范委员会颁发的AFP资格考试证书，是AFP资格申请人的第二个条件。

AFP资格考试每年举行三次，分别是3月的最后一个周六，7月的第一个周六，11的最后一个周六。AFP资格考试为综合考试，分为两节，上午3小时，下午3小时，计6小时。

AFP资格申请人必须在取得AFP资格考试证书后4年内，向中国金融管理规范委员会完成资格认证申请。

符合中国金融管理规范委员会制定的工作经历标准，是AFP申请者获得AFP资格的第三个条件。

AFP资格申请人必须具有以下机构的财务管理或相关财务管理经验:

l金融机构

l会计事务所

律师事务所

中国金融管理规范委员会认可的其他机构。

AFP合格申请人工作经历的时间要求是:

l硕士及以上学历者，需要65，438+0年以上的全职工作经验，或相当的兼职工作经验(2000小时的兼职工作在时间的换算上相当于65，438+0年的全职工作)。

l本科学历者须有至少2年的全职工作经验，或相当于2年的兼职工作经验(2000小时的兼职工作相当于1年的全职工作时间换算)。

l具有大专以上学历者，须有3年以上(含3年)全职工作经历，或相当于3年的兼职工作经历(2000小时的兼职工作，换算成时间相当于1年全职工作)。

l大专及以下学历者，经中国财务管理规范委员会特别许可，也可申请AFP资格，条件是具有7年以上的全职工作经历或相当于7年的兼职工作经历(按2000小时的兼职工作时间折算，相当于1年的全职工作时间)。

l工作年限计算有效期为申请认证之日前10年。

AFP资格申请人必须提交由申请人的上级主管或取得AFP或CFP证书的专业人员签署的工作经历证明，包括组织、时间和专业业绩。中国金融管理标准委员会对申请人工作经历的有效性拥有最终决定权。