银行合规经验200字短文
200字(20xx年以来，本行坚持从严治行，高度重视内控管理，把内控作为一项重要工作。在严格执行上级行各项制度和措施的前提下，结合xx分行实际，努力完善和细化内控管理制度，做好各项内控工作。为实现经营目标，本行坚持业务发展与内控管理相结合的经营策略，规范操作程序和方法。现将本行内部控制管理的基本情况报告如下:
第一，加强系统的梳理和学习
今年以来，该行对各条线规章制度进行梳理，针对新文件的变化，认真组织引导相关政策，在实际业务操作和运作中始终贯彻最新的制度要求和规定，确保该行相关业务操作依法合规。今年4月，我行根据支行教育月活动内容，全面深入开展了《营业机构柜员及负责人十项禁令》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《xx银行股份有限公司员工守则》、《员工违纪处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国* * *生产党员领导干部若干准则》、《党内监督条例》等工作。本行全体员工遵章守纪、遵纪守法的意识进一步提高。
二。继续对重要岗位实施人员管控措施。
我行严格按照相关制度要求，明确了柜员号使用、账户开立、验印、业务印鉴保管、对账、票据交换、大额资金收付授权确认等业务环节中不相容的岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规填岗、兼职等问题的发生。同时，该行按要求对重要岗位人员实行轮岗和强制休假制度，目前已完成轮岗3人，强制休假3人。
三、坚持对重要操作环节和高风险业务实施管控。
我行每月至少检查一次双十禁令的执行情况；每月至少检查一次现金、重要空白凭证和贵金属的账目和帐目；每季度至少检查一次开户、挂失、账户冻结、大额存取款和转账、客户预留印鉴、业务印鉴和柜员私章；至少每季度一次，主动了解本行重点客户对账情况。
四、积极开展今年的风险排查工作。
根据今年省行、支行的最新文件，开展风险排查，进一步加强各业务环节管理，规范日常操作，增强员工合规和风险意识。
(1)公司线。
根据《关于明确人民币大额交易验证授权登记系统管理要求的规定》？按照文件要求，我行再次对大额交易的核查标准、核查人员、核查方式、登记等方面进行了自查和规范，确保我行此项业务操作实施的合法合规性。
②一根金条线。
1.根据《关于xx银行股份有限公司个人客户信息发送管理办法的通知》(20xx版)的要求，进一步规范我行个人客户信息的查询和访问，做好我行个人客户信息的保密工作。
2.根据《关于下发xx支行员工个人理财业务风险排查方案的通知》要求，我行于20xx年8月至20xx年3月对员工通过个人理财销售系统办理的个人理财产品进行了全面、逐一的自查，重点检查员工是否利用工作之便办理了个人理财业务。经自查，我们的理财业务是合规的，不存在这种情况。
(3)监管和合法合规。
1.根据《关于银行员工泄露客户资料风险提示的通知》要求，我行切实做好员工思想教育和管理工作，加大员工保密培训力度。
2.根据《关于加强员工自营业务操作风险防范和利用个人账户划转客户资金的通知》要求，我行对员工进行了业务指导和学习，培育了全员操作风险管理文化，规范了柜台操作流程。
五、员工思想动态分析和行为调查制度到位。
近期，该行组织开展了员工思想动态分析和行为调查，通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式，掌握每位员工的思想动态和行为变化。同时，经常与每位员工沟通，对员工进行“双十旗”、思想道德、合规经营、案例警示等方面的教育，畅通沟通渠道，鼓励每位员工为支行合规内控工作建言献策。
在支行领导和全行员工的不懈努力下，我行内控合规工作运行良好。在今后的工作中，我行将继续高度重视内控合规工作，将其作为一项长期不懈的工作，让合规内控工作为我行业务发展保驾护航。
200字(2)防范风险绝不懈怠。风险防范是银行一直存在的话题。每一个银行职员都必须深刻理解银行存在的风险以及防范风险发生的方法。几乎每天上午，网点都会提到办理业务的风险以及如何防范，同时会向银行人员介绍一些案例，让每一位银行人员在为客户办理业务的过程中，时刻防范风险。
风险防范是银行一直存在的话题。每一个银行家都必须深刻理解银行存在的风险以及防范风险发生的方法。几乎每天早上，网点都会提到办理业务的风险，以及如何防范。同时，他们会向业务员介绍一些案例，让每个业务员在为客户办理业务的过程中，遇到相关情况时，能够有效规避风险。最近发生在xx支行的案件是银行柜员对风险防范认识不足的又一表现。
本案例反映了柜员在办理业务中存在的问题:
1)柜员疏忽大意，业务处理不当，导致记账错误较大。
疏忽是柜员办理业务出错的主要原因。尤其是一些柜员觉得特别熟练的业务更容易造成错账擦账，盲目追求效率而不仔细审核输入内容的准确性。开户时账户名称输入错误；汇款业务金额、日期、姓名、账号、西联汇款收款人姓名、身份证号、出生日期、有效期等很容易输入错误，有时输入错误也很难发现。提现操作转为存款造成了自身的短付。如果能及时发现，会造成严重后果，直到客户离开。这些都是实际案例。所以在办理业务的过程中，一定要仔细核对每一项操作，确保无误后再提交。
2)原始凭证保管不善，核算依据丢失，存在潜在风险。
原始凭证是记录经济业务、明确经济责任的书面凭证，是记账的法律依据。如果我们把客户的代金券随意扔了，可能会被不法分子偷走，引起法律纠纷。每天营业结束时，一定要保证自己业务过程中产生的传票完整，不漏票、不跳票，保证凭证上的要素完整，不遗漏客户的签字，防止一些有意向的客户事后告诉自己没有办理业务，造成经济纠纷。填错凭证退回客户作废。如果在办理业务过程中打印的错误凭证不需要附传票，应该用碎纸机作废，不能扔进垃圾桶。客户信息也要妥善保管，不能随便泄露客户信息。
3)柜员风险防范意识不强，代客户填写单据。
代客户填写单据很容易导致客户纠纷和不必要的法律风险。在办理业务的过程中，有的客户有时会抱怨自己填单太慢或者填不出来，要求柜员帮忙。这时候作为柜台人员，一定要严格意识到不能代客户填表，明白代客户填表可能带来的后果。要做好客户的解释工作，或者请大堂经理指导客户填写单据，确认客户签字后，再为客户办理业务。
xx支行的案例再次警示我们，一定要加强风险防范意识，规范日常业务操作，提高业务技能，形成自我检讨的良好习惯。
200字(3)作为银行家，应坚持“恪守道德”、“遵纪守法”、“勤勉尽责”、“保守秘密”、“公平竞争”等合规要求。
每一位员工都要以合法合规管理为基本标准，主动合规，营造浓厚的合规氛围，让合规成为企业文化的一部分。每位员工都应掌握与其工作职责相关的规章制度，并主动识别和解决合规风险。每位员工都应切实承担与其岗位相对应的合规责任，并对其岗位管理活动的合规性负责。
一是要培养合规意识，端正经营思维，抓合规文化教育。要充分认识违规经营的危害性，正确平衡市场开拓、风险防范和合规经营的关系，抓好内控和案件防范，坚决及时制止违规经营苗头，避免形成重大风险。狠抓合规文化教育，加强业务知识学习，提高合规经营意识，开展警示教育活动，树立合规人人有责、合规创造价值、主动合规的合规文化。同时，加强对分支机构的检查监督，围绕重点工作开展风险排查，一旦发现违规操作或风险隐患，要严肃问责，督促整改，防范操作风险。
第二，抓规章制度落实。规章制度实施之前，首先要有完善的规章制度机制。在企业管理活动中，规章制度是第一位的，必须有规章制度，只有在企业管理活动中，才能有执行的标准。其次，员工要自觉采用合规的行为和手段。有时候不是我们工作中缺乏规章制度，而是规章制度执行不力，没有真正把我们的规章制度融入到我们的业务工作中去。有了规章制度，还要有主动遵守规章制度的意识，在工作中逐步养成主动防控风险的习惯，这也是案件防控的重点。
合规管理人人有责，创造价值。为了避免财产损失和信誉损失，合规管理是必然的。
按照四川省城市商业银行协会20xx年合规在线学习的要求，在规定时间内保质保量完成了38门合规课程。合规是银行稳健经营的重点，也是每个员工都应该履行的职责。结合平时工作实际，对职业道德、合规意识和监督防范意识有了更深的学习。现在，我想总结一下这次学习的一些体会。
随着银行间的竞争压力和互联网金融的冲击，一些银行重视业务发展，忽视价值观的引导，对价值观的重要性认识不足，将业务工作视为硬指标，将思想政治教育视为软任务，过于注重工作绩效，思想政治教育脱离实际业务工作，缺乏正规的岗位职责、职业道德和刚性的制度教育。通过这些问题，要求我们的员工加强合规学习，遵守法律法规，遵守工作纪律。
1.增强合规意识和思想教育。
从各方面探讨银行员工的人生观、价值观、世界观，增强自觉抵御腐朽思想侵蚀的能力。银行的一线员工经常接触到大量现金的管理和使用。在这个过程中，他们会面临金钱的诱惑，可能会受到欲望的驱使，非法占有或者挪用管理的资金，也会受到一些不法分子的腐蚀。将合规教育和思想道德教育渗透到业务、运营、管理、财务、分销等各个环节，紧紧围绕业务和运营管理。
坚持把做好人的工作放在重要位置，与专业工作一起抓。思想道德教育要筑牢防范和化解金融风险的思想防线。要把经常性的思想教育、严格的管理和严厉的惩罚结合起来，在思想上、制度上、法律上建立三道防线，内外约束有机结合，从根本上遏制金融案件和金融违规行为的发生。
通过思想道德教育，让员工认识到规范操作、严格管理的重要性，以及疏于管理的危害。教育员工，让他们害怕、不愿意、不愿意、不能犯罪。
2.加强合规学习，增强风险防范能力。
虽然银行内部规章制度已经比较健全和严格，但仍然存在有章不循、违规行为得不到及时纠正、制度执行不严、管理不严等问题。强化合规意识，加强合规学习，预防职务犯罪，需要银行员工和银行机构的共同努力，最终将职务犯罪消灭在萌芽状态。作为银行一线员工，要全面加强柜面服务，尽职尽责，加强业务学习，特别是各项规章制度的学习，熟悉和掌握各项规章制度的要求，提高业务能力，认真履行职责，有效防范案件风险。
3.严于律己，严于律己。
由于银行工作的特殊性，日常工作中会有巨额的金钱，会有金钱的诱惑，会有收入悬殊的反差，会扭曲员工个人的价值观、权力和利益。面对金钱的诱惑，他们会有不平衡的心态和补偿的心态，还会有侥幸心理，蒙混过关的想法会不断滋生。我们要克服这些不利心理，把握正确的人生方向，牢牢守住自己的职业操守和理想，远离贪婪、侥幸、攀比等不良心理，树立正确的观念，谨慎、再谨慎、再独立、再谨慎，打牢自律的基础。算好经济账、信誉账、亲情账、自由账、亲情账，增强个人廉洁自律、自律自律意识。
总之，这次合规学习让我受益匪浅，我深刻认识到，我们银行员工要保持良好的职业道德，诚实守信，勤勉尽责，坚持合规经营，严格执行廉洁从业的各项规定。想要获得更好的未来，需要依靠每一位员工的自律努力和付出！
银行合规经验200字征文(五)关于合规教育的思考？孟子曰:“不守规矩，不成方圆。”作为一名新员工，我的第一课是如何规避风险。了解风险事件的关键点，掌握各种业务流程，是一个工行员工最基本的素质。于是在报到的第一天，我就开始每天背诵一系列的规则，比如十不违规操作，八不准，六不准一不公开，一类风险事件标准，时刻提醒自己不要触碰底线。
仔细看了十个风险案例，对这些标准有了更深的理解。员工参与非法集资或民间借贷活动，谋取高额利润；员工故意告知客户虚假信息，诱导客户进行错误投资或接受客户利益，从事损害银行利益的活动；拦截或调换客户电子银行身份认证工具，侵占、挪用客户资金；员工违反中国人民银行利率和本行利率管理规定，擅自提高或降低利率，为自己或他人谋取利益。对比这些风险事件，我深感金融行业是一个高风险行业，这些规章制度的修订一定是源于这些经验和教训。这些惨痛的教训教会了我，一定要知法守法，绝不触碰道德和法律的底线！银行的业务多种多样，需要一段时间学习。但在思想觉悟上，必须马上提高，不能有一点马虎。建立内控也是业务，安全也是效益，风险管理创造价值，正面监管，负面禁止，行为监控规范。现代金融企业加强内部控制管理是非常必要的。我们不仅要唱口号，还要落实。作为员工，要掌握业务技能，强化业务能力，在这些能力的基础上增强合规意识。Xx支行文化底蕴深厚。大家目标一致，不断奋进。风险事件发生后，他们进一步反思，加强内控管理，这对我们新同志是压力，也是动力。我将积极响应基础强化年活动，以此为契机不断学习业务，提高思想觉悟，加强党性建设。
不要因为小善而做，也不要因为小恶而做。如何从自己做起，才是我现在最应该思考的。为了满足自己的要求，不断加深自己的合规意识。我应该从以下几点开始:
1.加强对员工一系列规则的背诵和抄写。通过一遍又一遍的机械记忆，我可以在侵犯到来之前立即获得精神上的嗡嗡声。
2、加强业务学习能力。苦练基本功，考取资格证多方面了解业务。可以找老员工私下交流，从经验和实践中感受控制的重要性，在了解业务的同时提高思想觉悟。
3.认真学习20xx年度案件风险排查实施方案。通过对最新风险事件的分类，可以提高对风险事件关键点的把握，加深法律和道德意识。
只有严格按照规章制度，认真学习业务和法律规定，才能明白什么能做，什么不能做，什么应该做，什么不应该做。只有按照“一笔一结算”的原则专业做生意，才能守住面对客户的第一道关口。合规教育已经深入我的内心，我会一直坚持下去，不断深化意识，把意识变成行动，让行动成为习惯。
塑造合规工作者文化，做合规工作者。今天我为工行骄傲，明天工行也会为我骄傲。我会努力为工行解释我的意思。
200字(6)我有幸参加了xx管理学院为期四天的“行为决策与风险管理”短期培训。虽然时间很短，但感觉受益匪浅。特别是张志学教授和王晓天教授分别从心理学的角度分析和讨论了人们不同的行为决策和对风险的把握，让我颇有感触。
一、做好信息收集，多角度分析问题，理性决策。人的一生总是要做出不同的决定，比如学习，工作，生活。很有可能一个决定就改变了人未来的发展道路，所以要尽量采取理性的决策。怎样才能做出理性的决定？第一，要针对问题收集相关信息，尽可能全面的收集。其次，我们应该根据信息建立一个可行的方案来解决问题。第三，要做好方案评估工作。第四，要选择最佳方案。在决策过程中，要特别注意锚定效应和框架效应，站在他人的角度思考问题。如果我们做好这四个步骤，就能更好地应对处理过程中的诸多不确定性，减少决策偏差。正如《课堂上的陈天桥创业案例》中所写，“在每一个转折点，如果没有做出正确的决定，陈天桥的创业故事都会被改写。”我们是一样的。在每一个转折点，都要理性分析判断，慎重决策。这样才能为以后的人生道路打好基础，不偏离自己理想的发展道路。
第二，避免判断和决策的偏差，做好风险管理。在工作中，由于受个人知识、素养、成长环境、教育经历、工作背景等因素的影响，我们的思维会出现各种偏差，如感官偏差、认知偏差、记忆偏差、环境偏差等，容易出现“睁一只眼闭一只眼，不见泰山”和“群体思维”，从而可能导致错误的决策和风险。从巴林银行倒闭的案例中，我再一次感受到风险管理的重要性。罪犯尼克。艾莉森违规操作，加上严重的赌徒心理，高估了形式，进而隐瞒了重要信息。在利益的驱使下，她完全忽略了风险的存在。再加上巴林银行内部管理混乱，监控措施不力，巴林银行失去了很多遏制风险进一步扩大的机会，最终导致百年银行的覆灭。因此，在与市场的博弈中，要不断增强风险意识，将风险锁定在可控范围内，做好风险管理。
第三，根据三个参考点理论，做好底线调控和目标调控，管理日常生活中的风险决策。我们经常会给自己设定一些目标来不断激励自己为设定的目标努力，但我们可能很少考虑自己的底线是什么，有时可能会把底线设定为目标，所以我们无法管理日常生活中的风险决策。比如为客户理财，要充分了解客户的需求，他的底线，现状，目标。这样就有可能为客户制定一个可行的理财方案，告诉客户在什么情况下可以获得高收益，什么情况下可以保本。否则，如果只是乐观地设定盈利目标，出现风险情况时，客户就很难接受和认同。
决策和风险一样，无处不在。如何管理好风险，做出正确的决策？我觉得不同的人有不同的看法。所以我想用《大学》里的这句话鼓励大家，“知止以后再决定，以后再决定，以后再安静，以后再冷静，以后再安全，以后再小心，以后再得到。”