具备财务管理能力

2005年，理财师开始全国认证，规定要想取得理财师资格或以理财师名义执业，必须通过理财师入学考试。作为一名职业财务经理，必须要有相关的资格证书，证明自己具备职业财务经理的水平。

●有丰富的工作经验。

理财顾问是一个实践性很强的职业，必须具备实际操作能力，在为客户理财的过程中为客户创造价值，也就是必须具备帮助客户“赚钱”的能力。因此，从业人员必须具备深厚的专业知识、熟练的投资理财技能和丰富的理财经验，熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。

●能够制定专业的理财方案。

一个优秀的理财顾问只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，才能根据个人或机构在职业发展不同时期的收支变化，根据投资者不同的投资偏好、资金规模和个人意愿，为其制定储蓄计划、保险计划、投资计划、退休计划、税收对策等各种理财计划。

●诚信服务的专业态度。

在金融行业，由于工作岗位的特殊性，诚信是基础，是金融从业人员必须具备的最重要的素质之一。不欺骗投资者是最基本的。更重要的是主动告知投资者各种投资成本、隐藏的风险以及规避风险的方法，从而建立良好的信用。

升学指导:根据不同的人选择学习方向。

●系统学习投资理财的内容。

理财是一个综合性的工程，其中股票、债券、基金、保险、外汇、黄金、各种收藏品、房地产等领域，理财师都要涉及，并了解这些不同产品的理财特征，比如收益性、流动性、风险性等等。

选择适合自己的方向。

在金融行业，金融从业人员包括银行行长、银行个人业务经理、证券经理、基金经理、保险理财经理、专业理财规划师、总专员等。岗位的不同决定了学习内容的不同，也形成了选课的差异。所以要充分了解每个证书所侧重的教学内容，然后根据自己的发展需求选择适合自己的认证证书。

●注重实战演练。

因为职业理财经理必须具备金融投资领域的知识，具备运用各种金融产品制定理财计划的能力，而这些都不是课堂学习所能获得的，所以必须进行实际操作，从亲朋好友那里寻找实践机会，尽力将所学运用到实践中去。只有这样，培训才不是“课”，证书才不会成为“袖珍证书”。

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