银行合规运营经验短文2022收藏
有幸参加了xx管理学院为期X天的“行为决策与风险管理”短期培训。虽然时间很短，但感觉受益匪浅，尤其是xx教授和xx教授分别从心理学的角度对人的不同行为决策以及对风险的把握进行了分析和探讨。
一、做好信息收集，多角度分析问题，理性决策。人的一生总是要做出不同的决定，比如学习，工作，生活。很有可能一个决定就改变了人未来的发展道路，所以要尽量采取理性的决策。怎样才能做出理性的决定？第一，要针对问题收集相关信息，尽可能全面的收集。其次，我们应该根据信息建立一个可行的方案来解决问题。第三，要做好方案评估工作。第四，要选择最佳方案。在决策过程中，要特别注意锚定效应和框架效应，站在他人的角度思考问题。如果我们做好这四个步骤，就能更好地应对处理过程中的诸多不确定性，减少决策偏差。正如《课堂上的陈天桥创业案例》中所写，“在每一个转折点，如果没有做出正确的决定，陈天桥的创业故事都会被改写。”我们是一样的。在每一个转折点，都要理性分析判断，慎重决策。这样才能为以后的人生道路打好基础，不偏离自己理想的发展道路。
第二，避免判断和决策的偏差，做好风险管理。在工作中，由于受个人知识、素养、成长环境、教育经历、工作背景等因素的影响，我们的思维会出现各种偏差，如感官偏差、认知偏差、记忆偏差、环境偏差等，容易出现“睁一只眼闭一只眼，不见泰山”和“群体思维”，从而可能导致错误的决策和风险。从巴林银行倒闭的案例中，我再一次感受到风险管理的重要性。罪犯尼克。艾莉森违规操作，加上严重的赌徒心理，高估了形式，进而隐瞒了重要信息。在利益的驱使下，她完全忽略了风险的存在。再加上巴林银行内部管理混乱，监控措施不力，巴林银行失去了很多遏制风险进一步扩大的机会，最终导致百年银行的覆灭。因此，在与市场的博弈中，要不断增强风险意识，将风险锁定在可控范围内，做好风险管理。
第三，根据三个参考点理论，做好底线调控和目标调控，管理日常生活中的风险决策。我们经常会给自己设定一些目标来不断激励自己为设定的目标努力，但我们可能很少考虑自己的底线是什么，有时可能会把底线设定为目标，所以我们无法管理日常生活中的风险决策。比如为客户理财，要充分了解客户的需求，他的底线，现状，目标。这样就有可能为客户制定一个可行的理财方案，告诉客户在什么情况下可以获得高收益，什么情况下可以保本。否则，如果只是乐观地设定盈利目标，出现风险情况时，客户就很难接受和认同。
决策和风险一样，无处不在。如何管理风险并做出正确的决定？我觉得不同的人有不同的看法。所以，我想用《大学》里的这句话来鼓励大家* * *“知止，然后决定，然后冷静，然后安定，然后烦恼，然后得到。
为增强邮政金融业务合规管理意识，培育良好的合规文化，20xx年被定为我行“合规管理年”，正值邮政储蓄体制改革的关键时期，开展合规建设推进年活动非常现实和必要。邮政储蓄业务的增长离不开开放式和封闭式经营，同时也伴随着金融风险的防控。推进合规文化建设，必将为我们经营理念和制度的实施提供有力的支持和保障。
通过参加市行组织的以“合规建设、规范流程、夯实基础”为主题的“合规管理年”，我对合规管理有了更深刻的认识。合规管理的第一步是建立全员合规、合规自上而下、合规主动、合规创造价值的合规文化氛围。这次学习是一个很好的机会。
本次研究的主要内容有:“合规管理年”活动的指导思想、组织领导的确立、活动阶段的安排和“合规管理年”的重点内容，包括开展“四项评价”和印发实施“四项措施”。
通过学习，我进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营和案件高发的危害性。依法经营是现代xx银行管理的基本原则，也是坚持正确经营方向的保证，更是金融企业发展自身、防范金融风险的根本之所在。因此，在经营管理中，我们必须做好以下工作，以确保我们的工作健康快速地发展。
第一，提高员工的思想素质
强化员工依法合规经营的理念，加强员工对法律法规和规章的学习，加强思想教育，是从源头上杜绝违规行为的重要手段。加强对我行员工的风险防范教育，让大家认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高危行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违反纪律、规章制度的行为，根除信任代替管理、习惯代替纪律，视制度为生命，纠正违规行为为扫雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上杜绝案件发生。
二是建立健全各项规章制度，加强内控管理。
从近年来金融系统发生的经济案件来看，“十案九违”有章可循、违规操作、检查不力、监管不力是重要根源。无数的案例、事故和教训都反映出内控管理还存在一些漏洞。正是制度的不完善导致一些人钻空子，从而造成国家资金的损失。要吸取教训，不断健全和完善各项规章制度，把内控管理作为风险防范的前提，认真落实案防责任制的各项规定，促进内控机制的加强和完善，努力在规范的前提下发展业务。
在发展业务的同时，要加强规范管理，确保所有业务流程和规章制度都在约束之内。完善的规章制度和严格的内部管理是预防经济案件的保证。为此，要认真做好制度建设。一方面要根据我们一线柜员工作的特点组织学习，通过学习让各岗位人员真正明白自己的职责，细化制度，严格操作。有效的事前预防和监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自查自免是第一位的；其次，可以采用定期或不定期自查、上级检查、互动检查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个方面进行有效的控制和制约。此外，我行还要求收集整理一些基础管理工作的账目内容。我们主要负责整理员工姓名、考勤登记、奖金发放的账目，这是加强基础管理的好办法。
第三，强化规章制度的执行和监督防范意识
银行号称“三铁:“铁制度、铁算盘、铁账本”。正是因为有了银行的“三铁”，银行才能在百姓心中得到信任。规章制度执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清晰理解和熟练程度。有章不循，有章不避，是所有行业的大忌。对于规章制度的执行，就一线柜员而言，要从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每一笔账单，监督授权业务合法合规，严格执行业务操作系统的安全防范措施，抵制各种违规操作。从头到尾坚持规则。只有这样，我们的制度才能落实，我们的资金安全才能得到保障。再好的制度，如果执行不好，也会走向反面。
近年来，金融系统发生的经济案件不仅扰乱和破坏了经济金融秩序，也严重损害了银行的社会声誉。采取相应措施，从源头上加强防范，是新时期防范金融犯罪的重要防线。近年来，银行职务犯罪呈上升趋势，其中一个重要原因是忽视思想教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视干部职工的思想建设，思想政治工作和业务工作的关系处理不当。既限于正面教育，又限于经常性的案例警示教育，让干部职工加强思想防线，经常告诫自己“伸手必被捉”，为消除金融犯罪奠定良好的群众基础和思想基础。
四、银行应建立正向激励机制和相应的惩罚机制。
正向激励措施是保证各项规章制度执行的必要措施，但一定的惩罚机制也必不可少。只有将两者结合起来，才能成为规章制度有效实施的保障。
通过这次合规教育活动，我找到了自己正确的价值取向和是非标准，找准了自己的工作立足点，增强了合规办理和合规管理的意识。通过对相关制度的深入学习，对提高自己的专业素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，有助于对行业的识别和把控。
增强业务中各种风险的应对能力，积极规范操作行为和消除潜在风险，树立对邮储银行改革的信心，增强维护邮储银行利益的责任感和使命感，建立良好的合规文化，都起到了很大的帮助作用。真心希望以后能有更多这样的学习机会。
银行合规运营经验:2022集锦(三)关于合规教育的思考？孟子曰:“不守规矩，不成方圆。”作为一名新员工，我的第一课是如何规避风险。了解风险事件的关键点，掌握各种业务流程，是一个工行员工最基本的素质。于是在报到的第一天，我就开始每天背诵一系列的规则，比如十不违规操作，八不准，六不准一不公开，一类风险事件标准，时刻提醒自己不要触碰底线。
仔细看了十个风险案例，对这些标准有了更深的理解。员工参与非法集资或民间借贷活动，谋取高额利润；
员工故意告知客户虚假信息，诱导客户进行错误投资或接受客户利益，从事损害银行利益的活动；
拦截或调换客户电子银行身份认证工具，侵占、挪用客户资金；
员工违反中国人民银行利率和本行利率管理规定，擅自提高或降低利率，为自己或他人谋取利益。对比这些风险事件，我深感金融行业是一个高风险行业，这些规章制度的修订一定是源于这些经验和教训。这些惨痛的教训教会了我，一定要知法守法，绝不触碰道德和法律的底线！银行的业务多种多样，需要一段时间学习。但在思想觉悟上，必须马上提高，不能有一点马虎。建立内控也是业务，安全也是效益，风险管理创造价值，正面监管，负面禁止，行为监控规范。现代金融企业加强内部控制管理是非常必要的。我们不仅要唱口号，还要落实。作为员工，要掌握业务技能，强化业务能力，在这些能力的基础上增强合规意识。Xx支行文化底蕴深厚。大家目标一致，不断奋进。风险事件发生后，他们进一步反思，加强自身内控管理，这对我们新同志来说是压力，也是动力。我会积极响应打基础年的活动，抓住机会不断学习业务，提高思想觉悟。
不要因为小善而做，也不要因为小恶而做。如何从自己做起，才是我现在最应该思考的。为了满足自己的要求，不断加深自己的合规意识。我应该从以下几点开始:
1.加强对员工一系列规则的背诵和抄写。通过一遍又一遍的机械记忆，我可以在侵犯到来之前立即获得精神上的嗡嗡声。
2、加强业务学习能力。苦练基本功，考取资格证多方面了解业务。可以找老员工私下交流，从经验和实践中感受控制的重要性，在了解业务的同时提高思想觉悟。
3.认真学习20xx年度案件风险排查实施方案。通过对最新风险事件的分类，可以提高对风险事件关键点的把握，加深法律和道德意识。
只有严格按照规章制度，认真学习业务和法律规定，才能明白什么能做，什么不能做，什么应该做，什么不应该做。只有按照“一笔一结算”的原则专业做生意，才能守住面对客户的第一道关口。合规教育已经深入我的内心，我会一直坚持下去，不断深化意识，把意识变成行动，让行动成为习惯。
塑造合规工作者文化，做合规工作者。今天我为工行骄傲，明天工行也会为我骄傲。我会努力为工行解释我的意思。
根据四川省xx银行业协会关于合规在线学习20xx年的要求，xx合规课程已在规定时间内保质保量完成。合规是银行稳健经营的重点，也是每个员工应该履行的职责。结合平时工作实际，对职业道德、合规意识和监督防范意识有了更深的学习。现在，我想总结一下这次学习的一些体会。
随着银行间的竞争压力和互联网金融的冲击，一些银行重视业务发展，忽视价值观的引导，对价值观的重要性认识不足，将业务工作视为硬指标，将思想政治教育视为软任务，过于注重工作绩效，思想政治教育脱离实际业务工作，缺乏正规的岗位职责、职业道德和刚性的制度教育。通过这些问题，要求我们的员工加强合规学习，遵守法律法规，遵守工作纪律。
1.增强合规意识和思想教育。
从各方面探讨银行员工的人生观、价值观、世界观，增强自觉抵御腐朽思想侵蚀的能力。银行的一线员工经常接触到大量现金的管理和使用。在这个过程中，他们会面临金钱的诱惑，可能会受到欲望的驱使，非法占有或者挪用管理的资金，也会受到一些不法分子的腐蚀。将合规教育和思想道德教育渗透到业务、运营、管理、财务、分销等各个环节，紧紧围绕业务和运营管理。
坚持把做好人的工作放在重要位置，与专业工作一起抓。思想道德教育要筑牢防范和化解金融风险的思想防线。要把经常性的思想教育、严格的管理和严厉的惩罚结合起来，在思想上、制度上、法律上建立三道防线，内外约束有机结合，从根本上遏制金融案件和金融违规行为的发生。
通过思想道德教育，让员工认识到规范操作、严格管理的重要性，以及疏于管理的危害。教育员工，让他们害怕、不愿意、不愿意、不能犯罪。
2.加强合规学习，增强风险防范能力。
虽然银行内部规章制度已经比较健全和严格，但仍然存在有章不循、违规行为得不到及时纠正、制度执行不严、管理不严等问题。强化合规意识，加强合规学习，预防职务犯罪，需要银行员工和银行机构的共同努力，最终将职务犯罪消灭在萌芽状态。作为银行一线员工，要全面加强柜面服务，尽职尽责，加强业务学习，特别是各项规章制度的学习，熟悉和掌握各项规章制度的要求，提高业务能力，认真履行职责，有效防范案件风险。
3.严于律己，严于律己。
由于银行工作的特殊性，日常工作中会有巨额的金钱，会有金钱的诱惑，会有收入悬殊的反差，会扭曲员工个人的价值观、权力和利益。面对金钱的诱惑，他们会有不平衡的心态和补偿的心态，还会有侥幸心理，蒙混过关的想法会不断滋生。我们要克服这些不利心理，把握正确的人生方向，牢牢守住自己的职业操守和理想，远离贪婪、侥幸、攀比等不良心理，树立正确的观念，谨慎、再谨慎、再独立、再谨慎，打牢自律的基础。算好经济账、信誉账、亲情账、自由账、亲情账，增强个人廉洁自律、自律自律意识。
总之，这次合规学习让我受益匪浅，我深刻认识到，我们银行员工要保持良好的职业道德，诚实守信，勤勉尽责，坚持合规经营，严格执行廉洁从业的各项规定。想要获得更好的未来，需要依靠每一位员工的自律努力和付出！