10反欺诈工作年度总结报告。
1.反欺诈工作年度总结报告
随着我国金融、电信、互联网的快速发展，借助手机、固定电话、网络等通信技术和网上银行技术实施的诈骗犯罪高发。电信诈骗信息和诈骗电话的内容五花八门，各种骗术非常具有迷惑性。城乡居民受骗率飙升，电信诈骗成为影响社会秩序的突出问题。面对当前高发的电信诈骗，哈尔滨农商银行xx支行通过宣传教育、细化流程、银警合作等多种手段，构建了严密的电信诈骗防护网，暴露了电信诈骗的本来面目。
一是加强防范电信诈骗的意识教育
Xx支行在室内外电子屏幕上提醒客户电信诈骗防范，通过自助机屏幕提醒客户电信诈骗风险，提醒客户谨慎操作等。，并宣传电信诈骗常识，解读电信诈骗。
第二，严格把柜台客户的资金流出关。
银行柜台是客户资金外流的最后关口，成为拦截电信诈骗的关键环节。Xx支行通过细化柜面流程的规范和执行，确保客户资金安全。按照“三问二读一查”的标准流程，提醒每一位个人汇款客户防范电信诈骗；引导客户认真阅读《防范电信诈骗须知》，并通过签字确认再次提醒防范电信诈骗风险；对于新开通网上银行和手机银行业务的客户，核实绑定的手机号码是否为客户本人所有，防止被不法分子利用；利用老年人存取款的契机，重点加强对老年人防范电信诈骗常识的宣传；重点关注边打电话边办理业务，神色慌张，对汇款用途和收款人信息含糊不清的客户。
第三，加大自助服务区的巡逻和封堵力度。
目前，利用自助机器转账已经成为犯罪分子行骗的重要方式。为提高自助服务区电信诈骗案件的堵截能力，xx支行大堂经理和网点保安加大了对自助服务区的巡查力度，严格执行“一问二读三提醒”，全力防范涉及自助机转账的电信诈骗案件。(“一问”是问客户ATM机办理什么业务；“二看”是看客户神态是否合理，是边接电话边操作，还是边看小纸条、手机短信边操作；“三提醒”是提醒客户小心上当受骗，提醒客户向家人或熟人核实相应汇款内容，提醒确认属实后才能转账汇款。)
在接下来的工作中，我支行将加大防范电信诈骗的宣传力度，提高储户对电信诈骗的防骗意识，为储户的财产安全尽最大努力。
2.反欺诈工作年度总结报告
近年来，大学生校园诈骗案件五花八门，案值不断攀升。一些不法分子利用学生经验不足、安全防范意识差的特点，潜入校园诈骗钱财。为帮助学生提高诈骗知识水平，增强对校园诈骗特别是网络诈骗的风险防范意识，切实维护学生合法权益，保障学生人身财产安全，我院制定了以下措施:1，落实责任机制，完善工作方案。
秉承自上而下的原则，我院专门召开会议，成立了领导小组。根据有关政策要求，结合我院实际，各部门密切配合，落实分工，在全院范围内开展宣传教育活动，进一步加强学生防骗教育，防范网络诈骗和传销，主要从班级、网络、家校三个方面入手。
2.班级宣传全覆盖
各辅导员在班级内开展宣传教育活动；创建以“防骗”为主题的班会，正面引导学生思想，增强防范意识；组织各班举办“防诈骗”团日活动，通过案例分享总结诈骗套路，及时预防事故发生；邀请相关人员进校，面向全校学生举办“防骗”讲座，普及领先知识，教授防范方法。
3.网络宣传全覆盖
利用学院现有资源，广泛传播相关预防知识，引导学生积极参与相关网上活动，营造积极向上的网上环境。依托学院网上宣传渠道，开设“防诈骗”知识推送专栏，向全院广泛传播相关案例、各类诈骗防范措施、重大社会事件等信息；引导学生关注“南昌红谷滩公安反诈骗先锋”等反诈骗微信官方账号，为其提供直接沟通和反馈渠道；开展网上“防骗”知识竞赛，号召学生积极参与；在国家网络安全宣传周期间，我们将开展净化网络空间的相关活动，积极响应国家的号召。
4.家校宣传全覆盖
向全校学生发放《防诈骗须知》，引导学生树立正确观念，教育学生自觉抵制传销，远离传销，净化校园文化；鼓励学生向家人朋友普及防骗知识，掌握必要的防范技能，切实筑牢思想防线；组织学生志愿参加第七次全国人口普查，参与社区服务，同步防骗宣传防范工作。
5、实施，略见成效。
根据上述措施，学院开展了有针对性的安全教育，增强和提高了学生防范各种诈骗、规避网贷风险的意识和能力，取得了一定的成效，帮助大学生开展了安全稳定工作。
3.反欺诈工作年度总结报告
根据国务院打击治理电信网络新型违法犯罪联席会议办公室的部署，我支行立即组织全员开展打击治理电信网络新型违法犯罪集中宣传工作。认真落实打击治理电信网络犯罪的决心，提高客户的防骗意识和识别诈骗的能力，采取有效措施，大力宣传电信网络诈骗对金融系统和公民人身财产安全的危害，切实加强与公安机关打击电信网络诈骗宣传活动的协调配合，扎实开展防范电信网络诈骗宣传活动。一是提高认识，增强防范意识
近年来，利用电信发布假消息、搞诈骗已成为社会治安的突出问题。电信网络诈骗是指通过固定电话、手机、电脑等通信工具进行诈骗钱财的犯罪形式。电信网络诈骗是一种新型犯罪，犯罪成本低、收益高、侵害范围广、犯罪手段变化快、打击难度大、受害人防不胜防。
分行和闽清县公安局下发相关通知后，我分行及时召开职工大会，通过阅读宣传册、观看警示教育片等方式宣传电信网络诈骗对金融系统和公民人身财产安全的危害，向分行全体职工详细讲解电信网络诈骗的含义和手段，要求他们从思想上高度重视此次宣传活动，认识电信网络诈骗的严重危害。通过防范电信网络诈骗宣传活动，有效增强了员工的警惕性和防范意识，使员工从思想上理解本次防范活动的意义，并及时通知家人和客户提高警惕。齐心协力维护社会稳定，维护金融体系稳定，保护自己和家人的人身财产安全。
二、了解电信网络诈骗手段，积极参与防范宣传活动。
我支行积极推进防范电信网络诈骗工作。6月165438+10月10，我支行与闽清县公安局、县人民银行合作，在闽清县乃堂广场开展户外公益宣传活动，向公众介绍电信网络诈骗的种类。目前电信网络诈骗主要有:冒充熟人编造事实、虚构孩子出事、虚构孩子被绑架、冒充电信局、公安厅、法务部、公司等工作人员等。，以买房、汽车退税、中奖诈骗为名，使用银行卡消费、无故汇款、提供股票信息、发布虚假中奖信息等。同时还介绍了几种防范电信网络诈骗的方法和措施，如不要轻易尝试使用不熟悉的银行业务，不要轻信陌生人的电话和手机短信，不要轻易泄露自己的银行卡密码，牢记“三不”，即不轻信、不泄密、不转账、及时报案。
本次宣传活动使在场群众清楚地认识到电信网络诈骗活动的重要危害，表示将积极参与防范电信网络诈骗活动，为维护金融体系安全、保障财产安全贡献自己的力量。
三、采取有效措施抵御电信网络诈骗。
我支行积极采取各种措施，加大与区县公安局的协调力度，筑牢防范电信网络诈骗的屏障。
一是在营业区、自助设备区张贴防范电信网络诈骗海报。led显示屏上每日滚动播放反电信网络诈骗宣传内容，通过醒目的警示标语提醒员工、客户和广大市民随时提高警惕。
二是提高员工的认识，让员工从思想上理解开展这项预防活动的意义。
4.反欺诈工作年度总结报告
近年来，通过电话、短信、网络进行的电信诈骗频繁发生，手段多样，骗术生动，致使越来越多的人落入陷阱，严重危害社区居民的财产安全。为增强居民自我防范意识，预防和减少电信诈骗案件的发生，我区白河社区在辖区内采取多种措施，积极开展多种形式的反电信诈骗宣传活动，主要从以下几个方面入手:一是充分利用社区宣传阵地，广泛开展宣传工作。
首先，通过传统的黑板报、展板、条幅、社区公告栏等形式，展示、张贴各类“防范电信诈骗上当受骗”的宣传资料和告示，让居民在社区随处可见，营造浓厚的安全教育氛围。其次，通过社区居民短信平台、社区微博、QQ群、短信党课等新型网上宣传阵地，向居民发放一系列防范电信诈骗的温馨提示，时时提醒居民提高防范意识。
二是通过请人进出来增加宣传。
请进来主要是邀请上海银行、农商行等社区民警和社区内的金融机构定期来到社区，给我们社区骨干队伍如党员、楼栋长等进行反电信诈骗知识讲座，通过观看反诈骗短片、交流诈骗案例、发放宣传资料等方式，帮助他们深入了解电信诈骗的常见犯罪手段和防范方法， 从而起到教育一个人，影响一个家庭，促进一个宣传和辐射的作用。
出门主要是:
一是结合每年2月一次的社区便民服务活动，在繁华路段和居民聚集的地方摆摊设点，向路人发放防电信诈骗宣传单，提醒大家不要听信莫名其妙的欠费或所谓的安全账户。
二是结合社区网格化管理和零距离走访，组织社区干部分片包干，进入商店和社区，进行上门宣传，向居民普及一些防范方法，进一步提高居民防骗知识知晓率。
第三，针对社区独居老人这类电信诈骗的高危人群，我们组织社区老伙伴志愿者与辖区60多位独居老人结对，定期上门聊天交流，关心他们的日常生活，从而潜移默化地教育老人防范电信诈骗，时时保平安。
以上是我们社区开展的一系列防范电信诈骗的宣传工作。今后，我们将继续努力，让社区居民知晓并防范电信诈骗案件在社区发生，筑牢防范电信诈骗的防线。
5.反欺诈工作年度总结报告
20xx年10月，我们班开展了反诈骗观影活动。影片介绍了我们可能遇到的诈骗以及相应的防骗措施，提高学生的防骗意识。诈骗不仅与我们的生活息息相关，而且无时无刻不在我们身边发生。所以我们很认真的对待这次班会的内容。我们看的这部电影介绍了诈骗的定义和特点，详细介绍了很多诈骗手段，比如atm诈骗，网络诈骗等等。面对各种欺骗，我们不禁要问。在我们用图文结合收集的案例向同学们讲解了“技术诀窍”后，大家头上的疑惑开始蔓延。诈骗可能不是每个人都遇到过，但是人们第一次了解到这些诈骗手段时的反应还是挺吓人的。学生上当受骗的原因有以下几种:思维简单、防范意识差、虚荣、不理智、求助无门、交友轻率、贪小便宜、急功近利。因此，学生必须做好防范校园诈骗的工作:
1，提高防范意识，学会保护自己。
学生要积极参加学校组织的法制和安全教育活动，多了解，多认识，多掌握防范知识。在日常生活中，不要贪小便宜，谋取私利，相信甜言蜜语，把家庭住址告诉陌生人，以免上当受骗。
2.交友要慎重，切忌以情代理。
3.学生应该互相交流，互相帮助。
在学校，大家都向往同一个学习目标，生活和学习是统一同步的，同学之间和师生之间的友谊比什么都珍贵，所以要加强沟通，互相帮助，避免一些伤害。
4.服从校园管理，自觉遵守学校规章制度。
学生必须认真执行相关规定，自觉遵守学校规章制度，积极支持相关部门履行管理职能，努力发挥应有的作用。当前，随着网络和电信技术的快速发展，一些不法分子利用网络、电信等媒体进行各种诈骗活动。打击和防范欺诈已经成为全社会的共同话题。一方面，警方要严打，打击违法行为。另一方面，需要依靠全体师生员工的共同努力，提高他们的基本防范意识和识别欺诈的能力。
特别是对于我们的学生朋友，要学习一些防骗的基本知识，提高自己防骗的基本能力，避免在遇到实际问题时盲目多思考，千万不要被一些假象迷惑。为了帮助你识破一些网络和电信诈骗，我们在这里整理了一些常见的诈骗类型，供你的学生朋友们借鉴。其实诈骗手段虽然多种多样，但都是一样的。相信以你的聪明才智，同学朋友们一定能识破这些诈骗伎俩。
现代大学生使用银行卡进行消费是非常普遍的现象。但是对于银行卡的诈骗手段和网银的安全交易，我们并不是很清楚。这次为大家介绍了防范银行卡诈骗的对策，信用卡安全消费的技巧以及如何保证网银交易安全，让大家对银行卡的使用有了更深入的了解。
我们都对犯罪分子的诈骗手段和相应的防骗对策有了一定的了解，提高了防骗意识，所以我们都从影片中受益匪浅。
6.反欺诈工作年度总结报告
如今，随着信息技术的进步，电信诈骗手段日新月异，对诈骗的防范往往滞后于诈骗手段的升级。所以，作为一名一线银行工作人员，我想通过一些逻辑提示提醒广大群众，在接到不明电话时，要做到这一点:1，养成良好的习惯，如果接到陌生电话，首先要检查是否是外地打来的，尽量不接外地号码，尤其是固定电话。
2.当你接到任何可信机构的电话，声称你的账号或邮箱涉及违法事件时，请相信自己。你不需要担心自己没做什么，也不需要为了你而相信对方的不良企图。任何机构冻结或扣划你账户内的资金都需要去银行办理合法手续，没必要为了你而恐吓或表现出菩萨心肠。现在是法治社会，这些行为必须有法律依据。我相信我是一面盾牌！
3.当你接到亲戚、朋友、老师、朋友打来的电话声称急需借钱做手术或信息时，请务必联系你能联系到的熟人确认相关事宜。诈骗分子往往利用遇到紧急情况或灾难时容易心慌、担心的心理行骗，要冷静，不要轻易相信。
4.高度发达的伪基站大大增加了客户遭遇电信诈骗的概率。同时，作为一种高度发达的诈骗手段，伪基站的行为往往让人防不胜防。在此，如果收到此类信息，一定要联系各大机构公布的客服电话，而不是联系伪基站发来的网站或联系电话。
工作时，柜台人员应牢记:
1，合规运营，保护客户，保护自己，善于观察，对于电话中办理业务的客户，及时提醒客户履行工作责任和义务。
2.定期检查防骗提示是否醒目。
3.多关注汇款到外地的客户。对于客户解释不清楚的商家，客户可以当场打电话确认。因为我们多了一个提醒，客户会降低损失的概率，少则几百，多则几百万。提醒不到两分钟，但如果这两分钟有效，减少诈骗的机会成本可能高达几百万。永远要有一份责任，一个客户。
7.反欺诈工作年度总结报告
6月初，我们xx支行举行了防范假存单电信诈骗的演练。虽然是演练，但也不乏真实感。其中，扮演假存单的客户是孕妇，选择孕妇作为诈骗对象是因为作为弱势群体，孕妇一般受到保护，不会引起怀疑。这位客户拿着假存单到2号窗口注销了存单的账户。2号窗口柜员办理业务时，发现存单异常，系统显示的金额与存单上的金额明显不符，于是找借口搪塞客户，说我们身份证联网验证系统网络不好，需要运管员的授权才能办理业务，并关掉话筒向1号窗口柜员示意。用我们江南银行的暗语:舅舅来要钱了，我钱不够。请先借我点钱，告诉1窗口柜员，此客户是有犯罪动机的可疑人物，需要提高警惕。这时，我们的‘运输经理’也来到2号柜员窗口，看到屏幕显示和存款单后，向客户解释。现在身份证联网验证系统出现网络故障，请稍等。
为了保护大堂其他客户的人身安全，也为了不刺激犯罪分子的情绪，1窗口柜员悄悄按下了无声报警按钮，我们运管员也到后台打电话给齐xx支行的保安负责人和总行保安部，通报这里的情况。同时我们负责大堂安保的安保人员意识到出事了，做好了安保准备。他们走到两边，查看附近是否有可疑车辆停靠，巡逻是否有可疑分子在外面游荡。
由于客户注销存款单要等这么久，他说既然网络不好，我下次再来取钱，让2号窗口的柜员把假存款单和身份证还给她。为了不使客户起疑，2号窗口的柜员向客户道了歉，收拾好客户的存款单和单据退还给客户，又像往常一样起身为客户送行。我们的保安也关注这个孕妇，要求她小心台阶，以保护孕妇不出营业厅为名，看着可疑客户离开的方向和逃跑时使用的交通工具，做好警方的追捕工作。
8.反欺诈工作年度总结报告
大学生诈骗已经不是简单的高校和公安部门的问题，已经成为一个严重的社会问题。因此，要从根本上杜绝此类问题，需要社会、高校和大学生自身共同努力。社交水平:
充分发挥社会的宣传教育功能，通过公益广告、媒体曝光等方式加强社会公民对个人信息泄露的关注，引导社会公民了解电信诈骗。同时，大力开展预防宣传，提高手机用户的防范意识，呼吁全民提高警惕。遇到短信诈骗时，能积极及时向警方报案，并提供相关犯罪证据，为揭发、确认犯罪提供有力支持。
在大学一级:
首先，重视大学生的安全教育，加大电信诈骗案件的宣传力度，做好特殊时期的重要安全提示，全面提高大学生的安全意识；其次，重视学生的心理健康教育，引导学生树立正确的价值观，提高心理承受能力；最后，要重视学生信息泄露问题，安排专门部门进行有效监管，同时明确学校学生工作的流程和渠道，对部分工作做出官方明确通知，设立学生反馈咨询渠道，方便学生对相关事项进行咨询和核实。
个人水平:
在专业学习后，我们学生有意识地尝试接触社会，增加社会经验，加强社会适应能力。同时重视安全教育，提高他们的安全防范意识，对于不清楚的事情及时与学校老师沟通。再者，要加强心理素质，树立正确的价值观和金钱观，遇到意外要冷静，注意调整心态，及时和家长老师沟通。
不要有“贪便宜”、“一夜暴富”、“天上掉馅饼”的心理；注意保护个人数据信息，不要随意注册填写自己的身份、手机号、银行卡号等个人信息；在做好自我防范的同时，积极向周围亲友宣传；发现电信诈骗违法犯罪行为要及时报警。如果落入不法分子设下的陷阱，要及时采取措施，将损失降到最低。如果发现被骗，不要心存侥幸。你要迅速保存涉案证据，及时报案。
大学生诈骗案件的频繁发生已经成为一个严重的社会问题，其背后的诸多问题值得我们反思和思考。
电信诈骗危害很大，防范电信诈骗要从自身做起，人民群众不要贪多、轻信，多加防范。有关部门应采取必要措施严厉打击各种电信诈骗，加大科技预警和打击力度，加大宣传力度，重点打击防范意识，规范银行账户管理制度，完善立法。将电信诈骗消灭在萌芽状态。
9.反欺诈工作年度总结报告
为进一步提高辖区人民群众防范各类电信诈骗的安全意识，有效打击诈骗犯罪，维护人民群众利益，预防和减少电信诈骗案件的发生。韩城市公安局新城派出所四措在辖区内开展了防范电信诈骗的宣传工作。以中心为中心，联合辖区各行各业编织网状“防火墙”。8月7日，新城派出所召集工业场所负责人、物业主任、社区工作人员等。并在辖区内举办了防范电信诈骗集中宣传活动，用辖区内的案件数据和案例现场告知参会人员。会后成立了专门的防范电信诈骗微信群，定期在群里通报辖区的案件，并通过社会各界人士进行传播，防止同样的电信诈骗案件再次发生。
以案件为典型，借鉴“四平公安”模式，确保预防宣传全覆盖。新城派出所在书面案例的基础上，组织社区民警拍摄防范电信诈骗小视频，被当地群众接受。幽默的方式，奉献一个防范电信诈骗的小视频或者转发其他优秀的防范电信诈骗的小视频。让广大群众在欢乐中认识到诈骗的各种形式。
与辖区银行建立合作机制，及时保障老百姓的钱袋子。民警深入辖区银行开展防范电信诈骗培训。要求银行工作人员要提高警惕，遇到转账金额较大的人员要主动询问，谨防电信诈骗，如有可疑要及时止付并向公安机关报案。
开展多种形式的反电信诈骗活动，加强居民防线。8月28日下午6时许，新城派出所主管领导带领社区民警先后深入于店花园、体育场，利用群众休闲场所开展防范电信诈骗宣传，向群众发放宣传单，现场讲解防骗知识。同时，在辖区高发区的主要街道和场所张贴、悬挂各种反电信诈骗通告和宣传标语，营造了浓厚的宣传氛围。
10.反欺诈工作年度总结报告
对于虚假链接的钓鱼方式，支付平台目前采用的“防火墙”包括:“时间戳”、确认正确域名、设置交易时间敏感值、验证过滤支付来源URL等。“‘时间戳’就是在支付的各个环节都加入了时间记录。当时间间隔超过预设范围时，订单将被判定为无效，无法支付，需要重新生成订单才能完成支付。而且当支付源URL与支付平台上商家注册的IP不一致时，交易也会被屏蔽。对于特洛伊病毒这种更隐蔽、更高级的手段，支付平台一般会采用添加验证码、二次确认等方法来识别人工操作和特洛伊机器操作行为。这样，虽然影响了用户的便利性，但在打击特洛伊钓鱼方面取得了明显的效果。
因此，网购者在购物时不要接二连三地抱怨支付平台复杂的验证程序。这些都是他们为了保护你的权益而设置的措施。此外，他们还应谨慎对待网络上的一些低价商品信息，如免费送货或非常离谱的价格。尤其是不正规的网购平台，有人通过QQ邮箱发链接。这里经常会有一些钓鱼链接。一旦登录，输入自己的信息，很容易被盗。一般来说，选择正规的电商网购平台，使用旺旺等安全聊天工具，会好很多。
此外，网民也要提高自我保护意识，注意妥善保管自己的私人信息，不要向他人透露自己的身份证号、账号和密码，尽量避免在网吧等公共场所使用网上电子商务服务。