个人财务工作经验及总结
个人经验及财务工作总结1
一个企业的快速成长离不开科学高效的企业管理。财务管理作为企业管理的基础和核心，对企业的发展起着重要的引领和助推作用。长期以来，我们非常重视财务管理。我们采用国际化的财务管理理念和运营体系，建立了科学高效的财务管理体系，确保了集团公司健康、稳定、高速发展。
本集团管理层侧重于财务管理，财务管理侧重于资本和成本管理。集团各部门每年都参与年度经营计划的制定，从销量到产量，从产品成本到各项费用，制定详细可行的计划，提交董事会批准后成为整个集团公司的目标。这些目标又细分为不同的关键绩效指标(KPI)，与各部门的绩效考核挂钩。财务部负责每月将实际数据和指标与年度计划进行详细对比，找出原因，并在月度总结会上通报高级管理层和部门负责人。对于出现的问题，要求各相关部门立即拿出解决方案，并在下一次月会上反馈解决问题的措施和效果。这样管理方案不脱离实际，更具可行性。整个理财都是计划导向的，任何投资和支出都要有据可查。虽然严格但灵活，遇到突发情况会及时调整计划和策略，应对市场变化。
下面从三个方面来介绍一下我们集团的财务管理:
一是规范固定资产投资。
固定资产投资是企业的一项主要支出。只有通过严格、规范的控制，资金才能安全、准确地用于重点项目。在这方面，我们通过“事前周密计划、事中严格控制、事后认真核查”的方式，实现了对投资的有效控制和管理。
集团公司设有投资决策委员会，负责重大投资项目的决策和管理。每年年初，投资决策委员会确定当年的固定资产投资计划。之后，每月召开一次投资委员会审批会议。会上，各部门将提交下个月的固定资产购置申请，委员会将根据年度投资计划和实际需求对每一项申请作出批示。只有投资委员会批准的项目才能在ERP系统中建立内部订单，并分配相应的批准投资金额。然后，采购部进行初步询价，并将询价结果通知申请部门。申请部门通过EBP系统将初步询价结果再次提交主管上级领导审批。审批通过后，EBP系统自动将审批通过的采购申请传输到ERP系统，采购部根据审批通过的采购申请进行采购。固定资产到货后，投资经理除了日常的入库工作外，每月还会与申请部门核对资产的实际使用情况，以便及时资本化。投资经理在月末会编制详细的投资计划和实际情况分析表，供高级经理了解投资计划的执行情况。
第二，加强流动性管理。
为了减少库存对资金的占用，我们严格控制库存周转天数，建立合理的库存储备。对于原材料，根据采购周期，我们计算出应有的安全库存，并输入ERP系统。公司计划员每周将生产计划输入系统，每天运行MRP。系统会分析实际消费需求和库存情况。一旦库存低于安全库存，会自动生成采购申请，通知采购部门及时补充库存。对于成品，本集团根据不同公司的业务性质制定了相应的管理要求。比如输送带业务，一般产品都是按需生产，接到销售订单后再安排生产，这样成品库存就保持在很低的水平。虽然轮胎业务不能按需生产，但我们也在建立安全库存的前提下，尽量减少库存和周转天数。
通过努力，原材料周转天数从35天减少到28天，成品周转天数也从30天减少到21天，大大减少了资金占用，提高了资金使用效率。在应收账款的管理上，我们有专门的系统与ERP系统对接，每月定时从ERP系统自动取数，根据不同的销售渠道计算应收账款的周转天数。控制员每月分析不同销售渠道周转天数的波动情况。如发现异常情况，及时与销售部门协调沟通，寻找解决办法，及时减少周转天数。其中表现最为突出的是集团旗下轮胎公司配套市场的应收账款。这个市场通常的账期一般较长。通过我们的努力，换来了更短付款期的小折扣，付款方式也由商业承兑改为银行承兑。因为银行承兑汇票的流动性和变现能力相比商业承兑汇票有了很大的提高，通过背书和贴现，我们应收账款的周转天数从220天大大缩短到了80天。资金的安全性和成本的节约已经远远超过了小折扣带来的损失，给企业带来了巨大的收益。
对于应付账款，我们通过结合周转天数和资金预测来控制。每个月我们都会根据销售现金回笼的预测、应付账款周转天数的需求、到期账款的情况制定资金需求计划，并据此制定最低成本的融资计划。另一方面，应付账款的周转天数也是采购部门的关键绩效指标(KPI)之一。根据年度计划的要求，他们将改进支付条款和方法，以实现年度目标。目前通过采购部的努力，可以通过承兑汇票进行20%的支付方式。
第三，加强对运营成本的控制
成本控制方面，主要从材料、人工、费用、报废率等方面进行严格管理。我们密切关注主要原材料的价格，并每月制作价格走势图。一旦发现价格趋于下降，我们会及时降低安全库存，否则，我们会提高安全库存，从而降低原材料成本。对于原材料的消耗，R&D部门通过短信系统及时输入最新的配方，ERP系统根据原材料的标准价格和最新的配方计算出产品的标准成本。当实际生产消耗数量输入系统时，自动分析原材料消耗的数量差异和配方调整差异，用于生产、研发和财务研究，并及时控制和调整。对于维修、动力等主要加工费，我们每月跟踪产品加工率的变化。一旦发现异常，我们要求生产部门及时查找原因，制定措施。至于生产的废品率，我们可以通过先进的PCS系统随时掌握来料和成品的数量以及废品的情况。质管部每天上报各批次、各班次的废品，财务部进行相应的成本分析，并发送给相关部门。通过这些方法，成本得到有效控制，废品率从6%降低到2%，产品成本也降低了约10%。
对于运输费用，我们实行单独的项目管理。根据费用的性质，我们将其分为可变费用和固定费用。对于可变成本部分，根据每种车型的运输量，我们制定每次运输的装载计划，计算每批运输的最低成本。对于固定成本部分，主要通过严格的投资控制来降低固定成本。
对于营销费用，也实行单独的项目管理。年初，高级营销部门的管理层将根据当年销售的需要批准营销部门的费用预算。成本控制员将以内部订单的形式逐项输入ERP系统。每次实际费用发生时，营销人员需要通过EBP软件向营销管理人员申请批准。审批通过后，系统会自动传送到ERP系统，生成采购申请。当采购完成，系统收货并核实发票，成本控制员会根据内部订单分析费用的使用情况，及时与营销人员沟通计划的执行情况，避免超支。
对于其他费用，我们一般以成本中心为单位进行控制。各成本中心对当年费用做出详细预算，经最高管理层批准后录入ERP系统。每次实际发生费用时，各部门的人员仍然要经过严格的EBP审计制度的批准。审批通过后，系统会自动传送到ERP系统，生成采购申请。采购完成后，系统收货并完成发票核对，成本控制员每月对各部门的成本使用情况做差异分析表。对于超支的项目和部门，财务部要求其立即采取措施，在其他项目中弥补超支部分。通过这一系列的严格控制，每个人都有了成本控制意识，企业的管理计划深入人心，成为每个员工的关键绩效指标(KPI)。
科学、规范、务实、高效的财务管理夯实了企业管理基础，使企业堵塞了管理漏洞，规避了经营风险，提高了经济效益，增强了核心竞争力，为集团的快速成长提供了有力的支持和保障。在未来的发展中，我们将不断创新理念，规范程序，完善流程，实现集团财务管理的更高水平，为把华勤集团建设成为世界知名的跨国企业做出更大的贡献！
个人财务工作经验与总结2
转眼间又一年过去了。回顾这一年，我在平凡而复杂的工作中付出了很多艰辛和努力，也收获了一些收获和喜悦。重要的是充实和锻炼自己，在工作中自觉服从领导的安排，做好财务部的各项工作，出色完成各项工作。但是由于会计工作的繁杂，我的工作具有事务性和突发性的特点，所以在工作中我就是我自己。
个人总结部分:
一、完成的主要工作:
1，以认真的态度及时准确的完成每月的开票、认证、记账、结账和账务处理，及时准确的填写各种月度、季度、年终会计报表，并按时提交给各部门，及时准确的完成纳税申报和缴纳，及时顺利的完成今年280万的退税。并将各类会计档案分类装订归档。
2.以严谨的工作态度及时准确的核对并签署公司的日常费用，并对费用进行详细的分类。根据公司的资金情况和经营情况及时准确地进行“资金预算”并提出合理化建议，以便上层管理人员及时了解公司的资金情况并采取相应措施。
3.负责公司各种证书的变更和年检。因为公司处于发展初期，经营地址变更，公司的各种证书也需要相应变更。除了今年4月由于工作疏忽没有及时更换关务部门外，212单的报关没有按照正常的报关程序进行。所幸刘先生通过人脉关系及时采取了其他报关渠道，没有造成不必要的损失。我想在这里自我检讨一下。此外，其他相关部门的各种证明也及时更换，检查顺利。
4.能及时完成上级领导交办的其他临时性工作。
第二，加强学习，注重提高个人修养和综合素质。
1.通过报纸、杂志、计算机网络、电视新闻，加强政治、思想、道德修养。
2、认真学习财经法规和新的法律政策，自觉按照国家财经政策和程序办事。始终把工作放在严谨、细致、扎实、求实、脚踏实地的工作上。
3.努力学以致用，理论联系实际，让自己“在工作中学习，在学习中工作”，不断提高自己的综合能力。
第三，个人工作中的不足
虽然我圆满完成了今年的各项任务，但工作中仍然存在一些不足:对会计工作的复杂性认识不足，忙于常规工作，对财务管理进行深入探讨、思考和研究的方法和工作制度较少，导致工作的广度多，深度少。再加上财务部门人员的不稳定，以至于他们没有在整个财务部门起到很好的领导作用。
四、明年的工作思路和重点:
希望在新的一年里，逐渐学会运用科学的方法，加强本部门的管理，提高本部门的工作效率，达到事半功倍的效果。主要有以下三点:一是加强本部门的成本核算和管理；第二，加强与各部门的工作联系，包括收汇管理、应付账款管理、出入库跟进等。，从而充分发挥财务部门的职能。三是准确做好各种财务测算，为上级领导决策提供依据。
财务部汇总
众所周知，财务部的工作比较复杂，即使到了年底，我们仍然不能停止工作。另外，财务部的管理达不到公司领导的要求。但通过大家的努力，财务部的整体人员结构、工作秩序、职能管理都向前迈进了一大步。以下是我们工作的总结:
1.出纳岗:人员已经稳定。除了定期准确的每日付款/及时记账/和每日结算外，还建立了每月费用的分类归集表，并建立了每月外汇收入的明细表和汇总表，以便及时了解外汇收入情况并注意差异。
2.成本岗:这是今年新出的岗位。目前主要用于成本审核、核算和控制。负责每笔订单的实际成本，为相关部门提供及时有用的信息。这个岗位也是需要同时和各个部门联动的岗位。增加这个岗位后，建立了每个供应商的应付账款和每月的供应商对帐表。今年在业务量翻倍的情况下，应付账款所需的数据和发票仍然可以跟踪到位。然而，也许由于各种因素的影响，今年的成本核算未能达到预期的效果。希望在新的一年里，各部门能积极配合财务部门的成本核算工作，* * *为成本反映的真实性和及时性做出贡献。同时，作为成本岗位的会计，要不断鞭策自己，加强学习，做到一个企业。
3.总账岗位:我在之前的个人总结里已经总结过了，这里不再赘述。
4.财务部门:总的来说，今年的财务部门友好妥善地处理了所有内部和外部的工作环节，包括与工商/税务/银行等外围部门建立良好的关系。
总之，今年的工作很快就会成为历史。也希望财务部门该做而不做，该做好而没做好的工作，随着_年的流逝成为历史。新的一年到来，让我们为自己、为部门、为公司加油，* * *进步，* * *共同成长。
最后，再次衷心感谢身边的每一位同事。有你这样的好同事，我相信我们公司的明天会更好！再次衷心感谢公司。在这片热土上，我们会收获无限的希望！
个人财务工作经验与总结3
20年的工作不知不觉就过去了。在我一年的工作中，和之前的20年一样，没有特别大的贡献，只有平凡的工作和平凡的生活。但平凡的生活才是真谛，谁也过不了几天刺激的生活。我就这样冷漠了一年。
时光荏苒，20_年很快就过去了。回顾过去的一年，我不禁感慨良多...时光荏苒，转眼间我就要跨过又一年的门槛。回过头来看，虽然没有轰轰烈烈的结果，但却经历了不平凡的考验和磨炼。
作为_ _集团的子公司，财务部是_ _公司的关键部门之一，对内部财务管理的要求应该不断提高。对外，要应对税务、审计、金融主管部门的各种检查，掌握税收政策，合理运用。在这一年里，财务部全体员工努力工作，齐新齐心协力，把所有工作都扛了下来。财务部门的综合工作能力比20年前进了一步。回顾过去的一年，在公司领导和部门经理的正确领导下，我们的工作紧紧围绕公司的经营方针、宗旨和效益目标，紧扣重点，紧扣公司各项工作部署。我在会计和管理方面尽到了我应尽的责任。为了总结经验，发扬成绩，克服缺点，我们将20年来的工作简要回顾和总结如下。今年的工作可以分为以下三个方面:
一.财务会计和管理
作为一名基层管理者，我充分意识到自己不仅是管理者，更是执行者。想要带好团队，除了熟悉业务，还需要负责具体的工作和业务。首先你要以身作则，这样才能保证在人员紧张的情况下，大家都能主动承担工作。
2.根据公司要求对分公司和营业点的收入和成本进行监督和审核，并制定相应的财务制度。统一会计口径，在日常工作中，及时沟通，密切联系，注意对自己的工作提出一些指导性意见，并与分行、网点的会计部门建立了良好的合作关系。
3.正确计算营业税和个人所得税，及时足额纳税，积极配合税务机关使用新的纳税申报软件，及时发现违反税收法律法规的问题并予以纠正，与税务机关保持沟通和联系，取得税务机关的支持和指导。
4.除了紧张的工作，加强团队建设，打造一支业务全面、工作热情高的团队。作为管理者，要通过“察人之长、用人之长、聚人之长、展人之长”，充分发挥下属的主观能动性和工作积极性。提高团队整体素质，树立部门开拓创新、务实高效的新形象。
二、成本管理
1.在原有基础上细化成本费用管理，加强运输费用项目管理，分类核算每辆车的实际消耗项目，真实反映当期每辆车的运输成本。为运输车辆的绩效管理提供了参考。
2.规范库存材料的核算管理，严格控制材料库存的合理存放，减少资金占用。建立了领料制度，改变了从采购之日起，不论任何部门是否需要、使用，也不论采购数量多少，一次性摊入某个部门核算的模糊成本。
三、会计基础工作
1.在规定时间内编制公司和集团公司要求的各类财务报表，及时申报各项税金。积极配合相关人员做好集团公司的年中审计、年终预审和财税检查工作。
2.认真贯彻《会计法》，进一步指导财务人员加强财务基础工作，规范会计凭证编制，严格审核原始凭证的合理性，加强会计档案管理。所有的成本和费用都是按照部门和项目分类的，* * *月底会和费用分摊，体现部门效益。
3.国家财政部门对科莱公司的财务等级进行评级，这还是第一次。我们在没有任何前期准备的情况下突然接受了检查，但长宁区财政局还是肯定了科莱公司的基本财务管理。给科莱公司的财务等级评分，也是评审团历史上给过分的公司。
个人财务工作经验及总结4
四年美好的大学生活后，我踏上了步入社会的道路，开始了我的人生旅程。经过公司的层层面试和测试，在众多面试者中，我有幸成为了集团有限公司安宁分公司的一员，从此，我迈出了走向社会的里程碑。
根据公司要求，我放弃了和大学同学聚会的美好时光，于2000年6月15日到安宁分公司报到。经领导安排，我被分配到财务管理部当出纳，开始了紧张忙碌的工作。我的工作职责是负责现金收付、银行结算、货币资金核算、开具增值税发票和保管现金及各种有价证券。刚开始的时候，让我做收银员，我觉得很委屈。我单纯的以为出纳的工作看似很简单，其实只是点钞、填支票、从银行跑路之类的常规工作。
但是当我真正投入到工作中的时候，我才意识到我对出纳工作的认识和理解是错误的。其实出纳的工作不仅责任重大，还有很多知识和政策技术问题，需要努力学习才能掌握。而且刚从学校出来，毕竟理论和实践有一定的差距，理论和实践很难结合，给实际工作造成了很大的困难，这是我之前很难完全预料到的。
另外，我对公司的情况并不完全了解，对公司的运作模式也不熟悉，所以不能顺利处理。所以工作效率很一般，让我很难工作。好在在公司领导、同事、导师的指导下，我懂得了如何处理货币资金和各种票据的收入，保证了我所处理的货币资金和票据的安全完整，懂得了如何填写和审核很多原始凭证，懂得了如何做账。
经过近三个月紧张的工作实践和总结，我知道做好出纳工作绝不能用“轻松”来形容。出纳工作绝不是“小技巧”，更不是可有可无、无足轻重的岗位。出纳工作是会计工作不可缺少的一部分，是经济工作的第一线。因此，它要求出纳人员具有全面精通的政策水平、熟练的业务技能和严谨细致的工作作风。
1.学习、理解和掌握政策、法规和公司制度，不断提高自己的政策水平。
第二，出纳的工作需要很强的操作技能。珠算、用电脑、写支票、数钱，都需要深厚的基本功。作为一名专职出纳，不仅要具备处理一般会计事务的财务会计基础知识，还要具备较高水平的出纳专业知识和较强的数字化操作能力，处理出纳事务。
三、做好出纳工作，首先要热爱出纳工作，具备严谨细致的工作作风和职业道德。
四、出纳人员要有强烈的安全意识，现金、有价证券、票据、各种印章，内部存放既要分工、各司其职，又要相互牵制；还应该有外部安全措施来保障个人安全和公司利益不受损失。
5.出纳人员必须具备良好的职业道德，热爱本职工作，一丝不苟，兢兢业业，努力为单位的中心工作，为单位和全体员工的整体利益服务，牢固树立为人民服务的思想。
以上都是我工作近三个月以来的经验和体会，也是我在工作中不断将理论转化为实践的过程。我在工作中学习并努力提高自己的业务技能，使自己的工作能力和工作效率得到了快速的提高。我将在今后的工作和学习中不懈努力和奋斗，做好本职工作，为公司和全体员工服务，与公司和全体员工共同发展！在此，感谢公司领导和同事们对我工作和生活的支持和关心。这是对我工作的肯定和鼓励，真心感谢他们！
个人财务工作经验及总结5页
企业管理重在财务管理，财务管理重在资金和成本管理。为了使财务管理适应公司发展的需要，真正体现财务管理的核心作用，必须塑造一支思想政治过硬、基础扎实、作风严谨、高素质、高效率的会计队伍。
1.根据财务人员的实际情况，由于3月份出纳辞职，5月份主管会计休产假，在职财务人员工作量大幅上升。在职人员一方面加班加点，恪尽职守，另一方面通过各种渠道紧急招聘、调动、借调，解决了燃眉之急的人员短缺问题。
2、实行财务人员工作周制度。要求财务人员每周五对本周工作进行总结，总结工作中的得失，整改工作中存在的问题，使财务工作每周都有计划、有目的、有进展。
3.及时解决财务人员遇到的困难。定期分组讨论，学习企业会计制度，互相交流，熟悉各岗位工作流程，把问题摆到桌面上。针对工作中存在的困难和问题，* * *与他人协商解决，营造良好的工作氛围。
加强财务培训，严格执行财务管理制度，做好财务基础。
1.认真分析公司每个月的实际支出情况，每月认真审核每张会计凭证，确保会计基础工作的规范性，针对公司员工流动量大、招聘人员多的特点，建立员工签名笔迹样本，防止财务漏洞；
2.加强对公司员工的培训，编写公司《财务基础知识、流程、制度培训》，按照20_新版集团管理制度对员工进行系统培训教育，使公司员工掌握基本财务知识，了解财务工作流程，认真遵守集团公司财务制度；
3.做好财产清查工作，确保公司资产安全。组织公司行政部、工程部等部门对公司注册以来购置的固定资产、低值易耗品等财产物资进行全面清查；要求仓库保管员建立个人物资台账，对公司财产物资进行个人管理，每月及时更新和检查，做到公司物资保管工作归个人所有，责任明确清晰。
5.积极与项目公司协调沟通。6月份设立租金保证金专用账户，设立租金收缴专用账户。每月月底与项目公司对账，及时收回当月应收租金，严格控制资金流向，确保资金安全。
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