《银行员工合规经验》是一部散文集。

通过这次学习活动，结合我在工作中的实际情况，对职业道德、诚信、合规运营、监督防范有了更深刻的认识。这次学习活动的经验总结如下。(1)加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化形成的规章制度是框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是我们几十年理财经验教训的精华。只有遵守规则，才能保护自己的权益。

(2)提高自身专业素质，强化防风意识和危险意识。合规的执行是以金融业务知识为基础的，我们都可以从金融业务知识中找到答案。应该说，加强自身职业素质的培养，是从源头上理解合规文化。虽然我们的柜台系统是健全的，但我们的业务还在继续，我们的业务还在扩大。难免有些制度不完善，这就需要我们加强自身的积累，深刻理解新业务的风险点，未雨绸缪。

(3)加强防风灾管理。合理安排柜台岗位设置和人员编制，严格要求不相容岗位职责相互分离，柜员权限卡按事务权限划分，各项业务严格按流程规定审核办理。

(4)深入开展内控合规教育，提高风险防范和自我保护意识，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险防范意识，从思想意识、经营理念、全面风险管理、职业道德、行为习惯等方面培育优秀的风险控制文化，形成风险管理负责任的内控氛围。

通过合规教育活动，我找到了自己正确的价值观和是非标准，这对执行制度的自觉性提出了更高的要求，以提高自己的专业素质。

银行员工的合规经验:论文集2

合规文化讨论是落实“基础管理提升年”活动，不断夯实合规管理基础的重要环节。开展合规文化大讨论，就是对合规管理中影响农行根本的最直观、最突出的问题进行深刻的探讨和分析，让合规文化的新理念深入人心，我们真正明白，只有深入开展合规文化大讨论，将合规管理的理念渗透到业务经营的全过程，努力做到时时、事事、处处合规，以限制防控风险，减少案件发生；只有深入探讨合规，引导我们树立全新的合规文化理念，才能进一步推进合规文化建设，进一步落实“基础管理提升年”，从基础上夯实合规管理基础，确保农行稳健经营、长期稳定、科学发展。

第一，加强合规文化教育是提高管理水平的需要。

开展合规文化教育，加强学习，改善和树立农业银行良好形象。开展合规文化教育活动，对于规范经营，杜绝违法违纪行为，防止案件发生，具有积极而深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使其成为企业合规文化建设的倡导者、策划者和推动者。当今社会是知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识层出不穷。

形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，以更好地适应全行业务加快发展的需要。认真履行职责，注重加强政治理论、经济、金融、法律法规的学习，不断提高自身综合素质，增强明辨是非、拒腐防变的能力，在大是大非面前坚定不移、头脑清醒。

同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营的意识，引导全行各项经营活动步入正轨，促进各项业务健康有效发展。

要在行内发扬务实作风，形成讲真话、报实情、出实招、办实事、务实有效的业务作风，营造良好的经营环境，提高治理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严控各类道德风险、操作风险和治理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的熟悉程度。员工是企业合规文化建设的主体，也是企业合规文化的实践者和创造者。没有员工的积极参与，就不可能建立良好的合规文化企业，更谈不上让员工守法。

另一方面，要集中精力进行业务指导和培训，努力做到全面性、系统性、专业性、实用性和提升性，使农行员工的整体素质在原有基础上再上一个台阶。通过一系列活动，让全体员工正确把握企业合规文化建设真正的科学内涵，自觉融入企业合规文化建设，增强内控治理意识，狠抓基础治理，推进依法合规管理。

第二，加强合规文化教育是建立中国农业银行长效发展机制的需要。

企业合规文化教育建设是一个庞大的系统工程，不可能一蹴而就。合理确定发展目标，要在一段时间内有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行的角度来说，应该包括企业精神、价值观、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标志等等，形成具有自身特色的文化管理理念。

银行员工的合规经验:论文集

最近，通过认真学习银监会和省市分行的一系列“合规讨论”活动和相关文件，回顾我行近年来发生的巨大变化，进一步确认了省市分行一系列治理战略、经营理念和管理要求的紧迫性和必要性。“合规大讨论”活动的开展，让我们深受启发，深深感受到“合规”正逐渐根植于我们的内心，固化于我们的行动。第一，让“合规”融入全行的管理理念。

企业文化建设的重要内容是建立合规文化。合规文化是每家银行企业文化建设的基石。基石牢固，大厦便从容安稳；如果基石不牢固，建筑就会摇摇欲坠，被摧毁。

合规文化的关键是“监管”。什么是“监管”？对于我们来说，“规定”就是我们的各种制度、方法、业务流程和操作规范。“无规矩不成方圆”。一个国家或社会，没有法制，就没有秩序和混乱；没有规章制度，我国银行业的经营管理将充满漏洞和风险。

对于战线长、地域散、管理环节多的邮储银行来说，严管、严管绝不是一朝一夕的权宜之计。只有借助企业文化对员工观念的强烈暗示和引导，严格管理的“硬”要求才能逐渐升华为“软”文化，才能将被动管理转化为主动管理，达到理性自我管理、自我约束、自我加压的新境界。

为将合规文化与实际经营管理有效结合，必须立足当前，以“合规讨论”为载体，将合规文化与严格管理有机融合，倡导人人合规，要求事事合规，在全行营造“服从指令、信任制度、让位于制度”的合规文化氛围。

我们的“规矩”是一代又一代人经验的积累和总结，是一次次血的教训甚至是生命代价的换算和警醒。所以，作为邮储银行的一员，无论在哪个岗位，都要牢固树立合规意识，坚决按章办事！

第二，让“合规”成为员工的行为准则

企业文化建设是一项长期的、系统的群体活动，其灵魂基础是以人为本。把刚性的制度要求转化为每个员工的潜意识和价值取向，成为自觉的行为，是一个复杂而艰难的过程。

在全体员工参与和互动的过程中，使合规成为员工运作的基本原则，最大限度地减少合规与违规的冲突频率，将成为合规文化建设的重点。

首先，要建立监管与运营的有效互动。逐步纠正过去“有本事你来抓我”的规则，让监管者和经营者多层次沟通，达成合规意识。

其次，要建立教育与惩罚的有效互动，减少制度运行的阻力。大力推动合规，倡导主动合规，让员工内心认同制度，让行为合规成为价值追求，这是每个人的责任。

三是要建立学习与履职的有效互动，扎扎实实开展岗位制度教育，通过定期学习培训，让每一位员工全面细致地熟悉岗位制度要求，增强风险责任意识。第四，建立开发与合规之间的有效互动。始终摆正合规与发展权的关系，防止业务的发展随意冲击制度的执行，使合规成为执行的底线和思想警戒线，得到员工的充分认同，并从内心自觉执行。

通过学习和反思，我们深刻认识到，如何建设我们的美好家园，实现邮储银行的长治久安，必须依靠合规文化筑牢防御围栏，用合规文化筑牢内控防线。

坚持制度，按规矩办事，是为了保护自己。也许我们有一些坏习惯，但为了保护自己，我们必须改变它们。让“指令服从制度、信任制度、习惯制度”的要求在我们心中生根发芽，让按制度办事、按规则操作成为我们自己的行为习惯。

历史原因造成的不良资产一度让我们的经营举步维艰，至今仍要付出时间和精力去收集和处置。所以，违规操作是无效发展，是有害发展。我们要始终坚持科学发展观和正确政绩观，始终牢记审慎、规范、稳健的理念，始终恪守“四个统一”的发展理念，让上级行的管理思想、管理理念、管理要求成为我们业务发展的行动指南。

第三，让“合规”成为驱动力，并得到有效执行

通过对各种合规情绪的培养、调节、约束和激发，最终使全行员工养成良好的合规心态，体验规范有序的思想和行为，从而形成全行始终遵守规则、一切按规则办事、风险环环相扣的良好合规文化氛围，必将为各级行顺利推进业务转型、实现两大跨越和全面振兴提供坚实保障。

对我们全体员工来说，最重要的一点是，制度的执行和制度尊严的维护有赖于每个人的参与。我们要明白，邮储银行是属于每个人的，幸福是我们自己的，遵纪守法，关爱他人，爱惜自己最重要。每个人在集体中都有特定的跑步轨迹，制度就是员工在轨迹上安全奔跑的路标和警戒线。

无数事实告诉我们，如果我行我素，没有约束，就会出轨，脱离集体。所以，只有把这条“赛道”印在脑子里，烙在心里，落实到行动上，化被动为自觉，让自觉成为习惯，才能开拓进取，开创中国邮政储蓄银行发展的新局面。

让我们从现在开始，从我做起，努力培养“合规文化”的氛围，建设我们赖以生存的美好家园！

银行员工的合规经验:论文集

近日，总行在全行范围内组织开展了合规文化建设大讨论，不断增强员工的合规理念，强化员工的合规意识，提高员工的合规管理意识。通过这次学习，我学到了以下几点:1 .合规建设必须有完善的管理体系，必须建立在持续构建合规文化宣传的常态机制基础上。我们要从教育、制度、执行等方面，查找全行合规管理和合规文化建设存在的突出问题。

就监管、整改、奖惩等进行深入探讨。，推动合规文化的深入推广和落地生根，确保全行各项业务快速健康发展。合规建设不仅是为了农行，也是为了别人，为了自己。“顺从是对每个人认真的爱，负责任的爱”。

二是着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位等问题，以信任代替管理、以感情代替原则、接受合规约束和养成合规习惯，促进合规文化推广落地生根。

宣传合规文化的成功实践，无论做什么，只要瞄准目标，认真把握，认真做，都可以事半功倍。合规就像交通灯。如果你服从它，它会保护你。很多人觉得，一提到合规，就觉得受约束，业务做不好，发展也受影响。当他们接受合规管理时，总会自觉不自觉地产生某种抵触情绪。但要明确“合规文化是我们业务和运营的基础”，合规和业务发展并不矛盾，更不是对立的。合规就像一个红绿灯，维护着业务发展的秩序，肩负着为业务管理保驾护航的责任和使命。

第三，我们身边有很多真实的人，各种案例都体现了合规建设的重要性。十次小的违规操作可能造成一次大的飞行失败，一百次大的失败可能酝酿成一次滑行事故，十次大的飞行事故可能造成一次空难。这就需要我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，不给“意外”留下可乘之机。只有这样，才能保证我们的事业在合规的道路上又好又快地发展。