银行员工行为合规管理的体会
银行员工合规管理经验(1)；
最近提倡合规文化建设。通过案例的再现，我深刻感受到了合规文化建设的重要性和必要性，感触良多。
一是增强责任意识，强化责任监督。
首先，我们要真正理解责任的重要性。无论是会计岗位还是信贷岗位，无论是前台岗位还是后台岗位，我们的每个员工都应该时刻意识到自己的责任。不管业务是生疏还是熟练，不管业务是忙是闲，不管人员是紧张还是懈怠，都要严格按章办事，按章操作。如果我们对工作感到厌倦，失去热情，思想上粗心大意，对业务没有仔细检查，把关不严，不想去发掘新的风险点，那么潜在的风险可能已经构成，无意的失误就会导致案件的发生。我们必须时刻提醒自己:“我的轻微疏忽可能会给我们的客户带来烦恼；我的小失误可能会给建行带来巨大的损失。"
其次，责任是一种约束。我们看到和听到很多警示教育的案例，大部分都是源于一种责任意识的淡薄。案例中，有的人对周围人的违规迹象和苗头视而不见；不作为同事提醒或警告行为异常的人；更有甚者，我们不仅没有提出异议，还因为不按规矩办事，给肇事者开了绿灯。由于责任心不强，未能及时发现和制止违规行为。因为责任心不强，给有犯罪意图的人带来了便利。如果每个人都同时对自己和他人负责，那么我们相互监督的制约机制就不是一句空话，平安建行的目标就不会遥远。
二、加强学习，提高自身素质，树立牢固的职业道德。
作为金融行业的从业人员，业务学习固然重要，但思想觉悟的提高和道德品质的升华需要通过学习来保证。一方面要自觉学习，学习内部的各种制度和禁令，明白什么可以做，为什么不可以做；多看报纸和新闻，多学习好人好事，以正能量的人为榜样，从思想上达到拒腐防变的高度。另一方面，不能因为周围环境的影响而忽视职业道德。在我们身边，有很多穿名牌开豪车的人。我们不能因为羡慕和模仿而丧失职业道德。在我们的员工身边，有个别人打破了制度和规则，侥幸获得了一时的利益。作为同样环境下的其他员工，不能因为“他做了”就产生“我也能做同样的事”的狂野想法，否则就会深陷其中无法自拔。
第三，践行并成为合规文化建设的践行者
作为一名会计主管，首先要认真学习业务，努力学习，多思考。其次，巡视工作细致扎实，不走过场。检查前，明确检查数据，提前考虑检查方法；在检查中，人是自觉的，既动脑又动手，业务指导和业务检查相结合；检查结束后，对存在的问题提出整改建议和措施。通过检查监督，为规范会计核算、提高会计水平、防控风险做出贡献。
银行员工合规管理经验(2)；
为增强金融业务合规管理意识，培育良好的合规文化，柳巷支行近日召开了风险合规教育启动会。会议旨在加强合规文化研究，开展推进合规建设活动。银行业的发展总是伴随着金融风险。合规文化的建设使风险防控的长效机制得以建立，并实现长治久安，这将为民生银行经营理念和制度的实施带来有力的支持和保障。
近年来，金融系统发生的经济案件不仅严重破坏了经济金融秩序，也严重损害了银行的社会声誉。近年来，银行职业犯罪呈上升趋势。其中一个重要原因就是忽视了思想教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了员工的思想建设，没有处理好思想政治工作和业务工作的关系。采取相应措施，从源头上加强防范，是新时期防范金融犯罪的重要防线。既要进行正面教育，又要坚持经常性的安全警示教育，让员工加强思想防线，经常告诫自己“伸手必被捉”，为杜绝金融犯罪、自觉河边走，即不湿鞋打下良好的思想基础。
风险的底线不能跨越，合规的底线不能触碰，道德的底线不能突破。强化规章制度执行和案件监督防范意识。规章制度执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清晰理解和熟练程度。对于规章制度的执行，就一线柜员而言，对内要从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每一张票据，监督授权业务合法合规，抵制各种违规操作层级，做好相互制约、相互监督。他们不应该因为同事的感受而背离规章制度，始终坚持规章制度。这样我们的规章制度才能得到执行，我们的资金安全才能得到保障。
开动脑筋办银行，理直气壮办银行，扎扎实实办银行。要以董事长的合规要求为目标，为民生银行2.0版本保驾护航！
银行员工行为合规管理的经验(三)；
在前一段时间的学习教育活动中，我深刻认识到，中国农业银行事业的成长离不开开放式和封闭式经营，同时也伴随着金融风险的防控。推进合规文化建设，必将为农行经营理念和制度的实施带来有力的支持和保障，也使风险防控长效机制的建立和长治久安成为可能。下面，我就如何提高银行效率，降低金融风险谈一些粗浅的看法。
首先，我们应该把“以客户为中心”的理念贯穿于我们的工作中。“基础扎实，稳如泰山；基础不牢，地动山摇。”风险防控，说到底，是人的因素在起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们利益的来源，是我们的父母，有了客户，我们的业务才能发展，员工的价值才能体现。如果每个岗位的员工都能严格要求、规范、标准和规则，企业经营中的风险将得到有效遏制。要在全体员工中大力倡导和宣传价值最大化、资本约束、全面风险管理、风险收益平衡、内控优先等先进理念，让全体员工了解资产质量与经济增加值、薪酬分配的关系，自觉转变观念，把本职工作纳入风控体系作为第一道防线，引导和带领全行员工形成规范经营、防范风险的良好氛围。以服务前台、服务基层、服务客户为出发点和归宿，提高风险和回报管理水平，可以有效提高全行风险管理和内控政策、制度和体系的执行和落实，对全面加强风险管理和内控建设具有不可替代的作用。
第二，要更新服务意识。实际上，银行的业务基础是市场。没有市场就没有银行，没有优质的市场和客户就没有银行的业务发展。加强营销是提高我们核心竞争力的当务之急。从我们银行的角度来说，我们的业务服务意识较之前有了很大程度的改变，但这些改变只是在表层，缺乏更深层次的挖掘。在当前日益激烈的市场竞争中，要想在竞争中立于不败之地，就必须突破原有的局限，打造个性化的服务，以全面优质的服务吸引客户。这就需要我们树立强烈的市场意识，善于研究现实的和潜在的市场，善于拓展优质市场，善于争夺优质客户，通过有效的营销促进业务的快速发展。个性就是认同客户导向，牢固树立服务优质客户的意识，因为20%的优质客户会给我们带来80%的经营利润。
第三，要真正提高风险管理的水平和技能。一方面，从我们自身来看，银行成本有很多限制，包括财务成本、税收成本、拨备成本、资金成本、风险损失成本等等。在计划经济体制下，我们长期忽视成本约束，盲目增加人员和机构数量，增加规模，不计成本，造成了相当大的浪费。此外，我们的内部管理在成本约束上也存在漏洞，缺乏控制和节约成本的有效措施，很多领导意识到员工没有很好的节约成本意识。实践证明，没有约束的经营会增加经营风险。因此，我们应该改变以前盲目追求规模和数量的增长，强调规模，忽视效益，强调发展，忽视风险，强调投入和产出，强调短期效益，忽视长期效益的局面，将对各种成本约束的认识落实到各级银行的管理中，学会在成本约束的条件下健康发展，在每一项业务中强调成本管理，仔细计算和评估投入和产出的比例。另一方面，国外先进银行所强调的“风险管理的意识和潜力是由客户支持的”这一理念正是我们所缺乏的。作为员工，人品是作为领导，只有风险服务的意识是不够的，还要有风险服务的技巧。要采取有效措施培养员工的风险意识，让员工知道什么该做，什么不该做，确保在工作中严格执行操作规程、岗位制度、遵纪守法的工作标准和纪律。
惩治规则，实施合规管理、合规经营、合规经营，使警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入到每一位员工心中，进一步强化内部控制，增强自我约束和自我发展潜力，为全面提升银行核心竞争力带来有效保障。
第四，要树立全面、协调、平衡的经营理念。目前我行利润的主要来源还是靠客户业务，但单纯依靠这一传统业务远远不能满足市场需求。随着资本一级市场的发展，企业的融资渠道逐渐拓宽，一些优质客户不再需要银行的融资渠道。利率市场化的推进和客户需求的日益多样化迫使我们思考未来的发展。真正的优质商业银行不仅要给客户带来金融服务，还要给客户带来资金结算、财务顾问、财富管理服务等中介服务。当下，中间业务的快速扩张、客户服务价值的提升和客户价值的最大化要求商业银行实现资产、负债和中间业务的均衡发展。同时，由于中间业务发展不受资本约束，可以弥补资产负债业务发展的限制。因此，协调发展资产、负债和中间业务不仅是市场经济规律对商业银行的要求，也是商业银行经营规则的内在要求。为了进入经济，农行在发展业务的同时，应全力推进以员工为主体和核心，以业务为导向，以管理为导向，以运营为导向的合规文化建设。通过加强教育培训、组织风险点成因分析、构建防控体系、优化流程、规范管理、确保业务发展质量等活动，合规人人有责、合规创造价值的理念深入人心。让依法决策、合规经营管理、依规办事、合规经营成为全行风尚。
。有效整改不合规、违规操作、屡查屡犯等顽疾，及时消除基础管理隐患，增强风险防范潜力，为业务持续健康发展创造良好条件。
银行员工行为合规管理的经验(4)；
为增强全行合规管理意识，培育良好的合规文化，有效防范合规风险，依法合规经营，龙川邮政银行于2009年2月6日5438+07召开了龙川邮政金融合规管理年度活动方案学习会。领导和工作人员都用心参加了这次学习会，学习氛围浓厚。通过这次学习，我将我的学习经历汇报如下:
第一，学会合规，提高意识
在这次学习活动中，我们系统地学习了方案要求的资料，我在学习会上认真做了学习笔记。通过学习，我对合规管理有了更深刻的理解，认识到在当前新形势下，合规管理对防范风险的紧迫性。通过学习，我在思想上形成了“合规经营，风险防范”的工作意识。通过这次合规管理学习，我找到了自己正确的价值取向，增强了合规管理和合规经营的意识。
第二，加强学习合规管理
“合规经营、风险防范”的理念是我们任何时候、任何地方、任何事情都应该坚持的原则。塑造它需要时间，不是一朝一夕可以完成的。性格对于刚接触金融行业的我来说，不能只想着这次能达到目的。在以后的工作中还有很多要学的。要继续深入学习相关规章制度，严格规范和执行规章制度。只有这样，企业经营中的风险才能得到有效的遏制。不仅合规管理的意识要逐步提高，我的岗位操作和业务技能也需要进一步加强。
第三，合规管理从我做起
通过这次对合规管理的学习，我树立了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”、“合规促进发展”的理念。作为一名普通员工，要在日常工作中真正落实合规管理，自觉遵守合规管理，规范操作，从每一项具体业务做起，扎扎实实地把合规培养成一种意识，最终养成良好的工作习惯。
学习会在短短一个多小时内结束。虽然时间很短，但对我来说大有裨益。通过学习，我不仅明白了合规管理的意义，也对自己的专业素质和技能有了更高的要求，在以后的工作中努力规范操作。
银行员工合规管理经验(5)；
通过前一阶段的学习，我深刻认识到，合规文化教育活动集中体现了中国农业银行员工的价值观、经营理念、行为准则、共同信念、创造力、凝聚力和战斗力，是推进中国农业银行改革发展的坚强政治保证和组织保证。随着这次学习活动的开展，我进一步认清了自己的岗位职责，净化了思想，提高了工作潜力。下面，我想报告一下这项研究的经验:
第一，加强合规文化教育是提高管理水平的需要。开展合规文化教育活动，对于规范经营行为、遏制违法违纪行为、预防案件发生具有深远的意义。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务加快发展的需要，增强明辨是非、拒腐防变的潜力，在大是大非面前坚定不移、头脑清醒。
第二，加强合规文化教育是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一个庞大的系统工程，不可能一蹴而就。合规文化应包括企业精神、价值观、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标志等材料，构成具有自身特色的文化管理理念。
第三，加强合规文化教育是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的是通过提高企业的凝聚力和向心力，降低财务风险，实现企业利益最大化。在工作中要做到“三要”。一要树立正确的指导思想。在追求利润的同时要注重资金的安全性和流动性，防止片面追求业务高速增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。个性要防止企业炒银行。一个项目必然会引发多家银行的竞争。在竞争中，企业肯定会向银行提出一些不合理的条件，增加贷款风险。要好好权衡利弊，避免
芝麻丢西瓜。宁愿不发展，也不盲目发展，造成新的资本沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制定完善一系列规章制度，坚持用制度规范业务操作流程，确保有章可循，有效堵塞各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每个环节都不出问题。借鉴国际先进经验，用心运用现代科技手段，建立健全覆盖全部经营风险的监测、评估和预警体系，关注贷款风险集中度和关联企业信用监测和风险预警，注重预警，认真落实重大违约登记和风险预警制度。要建立健全内部控制制度，确保经营的安全性、流动性和效率性，建立自我调整、自我约束、自我控制的平衡机制，建立健全在追求自我经济利益过程中不断自我完善的内部控制制度，加强经营风险的防范。第四，要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这个重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地开展党风廉政教育，不断增强依法经营的意识，利用发生在金融系统周围的案例提出自己的看法，使全体员工始终保持清醒的头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
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