银行内部控制的经验
银行内部控制经验1
20年来，我行坚持从严治行，高度重视内控管理，把内控作为一项重要工作来抓，在严格执行上级行各项制度和措施的前提下，结合分行实际，努力完善和细化内控管理制度，做好各项内控工作。为实现经营目标，本行坚持业务发展与内控管理相结合的经营策略，在规范操作流程、防范风险方面发挥了积极作用。现将本行内部控制管理的基本情况报告如下:
第一，加强系统的梳理和学习
今年以来，该行对各条线规章制度进行梳理，针对新文件的变化，认真组织引导相关政策，在实际业务操作和运作中始终贯彻最新的制度要求和规定，确保该行相关业务操作依法合规。今年4月，我行根据支行教育月活动的内容，全面深入开展了《营业机构柜员及负责人十项禁令》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《银行股份有限公司员工守则》、《员工违纪处理办法》、《国有企业领导人员若干规定》、《中国* * *生产党员领导干部若干准则》、《党内监督条例》等活动，全行员工遵章守纪、遵纪守法的意识进一步提高。
二。继续对重要岗位实施人员管控措施。
我行严格按照相关制度要求，明确了柜员号使用、账户开立、验印、业务印鉴保管、对账、票据交换、大额资金收付授权确认等业务环节中不相容的岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规填岗、兼职等问题的发生。同时，该行按要求对重要岗位人员实行轮岗和强制休假制度，目前已完成轮岗3人，强制休假3人。
三、坚持对重要操作环节和高风险业务实施管控。
我行每月至少检查一次双十禁令的执行情况；每月至少检查一次现金、重要空白凭证和贵金属的账目和帐目；每季度至少检查一次开户、挂失、账户冻结、大额存取款和转账、客户预留印鉴、业务印鉴和柜员私章；至少每季度一次，主动了解本行重点客户对账情况。
四、积极开展今年的风险排查工作。
根据今年省行、支行的最新文件，开展风险排查，进一步加强各业务环节管理，规范日常操作，增强员工合规和风险意识。
(1)公司线路
根据《明确大额人民币交易验证授权登记系统管理要求》文件要求，我行再次对大额人民币交易的验证标准、验证人员、验证方式和登记工作进行了自查和规范，以确保我行此项业务操作和实施的合法合规性。
(2)一根金条线
1.根据《关于发送银行股份有限公司个人客户信息的通知》(20__版)文件要求，进一步规范我行个人客户信息的查询和访问，做好我行个人客户信息工作。
2.根据《关于下发支行员工个人理财业务风险排查方案的通知》要求，我行于2000年8月至2000年3月对员工通过个人理财销售系统办理的个人理财产品进行了全面、逐一的自查，重点检查员工是否利用工作之便办理了个人理财业务。经自查，我们的理财业务是合规的，不存在这种情况。
㈢监督和合法合规
1.按照《关于银行员工泄露客户资料风险提示的通知》要求，本行切实做好员工思想教育和管理工作，加大员工培训力度。
2.根据《关于加强员工自营业务操作风险防范和利用个人账户划转客户资金的通知》要求，我行对员工进行了业务指导和学习，培育了全员操作风险管理文化，规范了柜台操作流程。
五、员工思想动态分析和行为调查制度到位。
近期，该行组织开展了员工思想动态分析和行为调查，通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式，掌握每位员工的思想动态和行为变化。同时，经常与每位员工沟通，对员工进行“双十旗”、思想道德、合规经营、案例警示等方面的教育，畅通沟通渠道，鼓励每位员工为支行合规内控工作建言献策。
在支行领导和全行员工的不懈努力下，我行内控合规工作运行良好。在今后的工作中，我行将继续高度重视内控合规工作，将其作为一项长期不懈的工作，让合规内控工作为我行业务发展保驾护航。
银行内部控制经验2
自年总行开展内控综合评价工作以来，我行高度重视内控管理工作，将其作为一项重要工作来抓，在严格执行上级行各项制度和措施的前提下，结合分行实际，努力完善和细化内控管理制度，以实现经营目标，维护财产完整，确保会计核算等信息的准确性和财务收支的合法性。决策者的经营方针和决策得以顺利执行，工作效率和经济效益得以提高。本行坚持业务发展与内控管理相结合的经营策略，在规范操作流程、降低金融风险方面发挥了积极作用。
现将全行内控管理情况汇报如下:
一、内部控制管理的基本情况
支行下设办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部7个职能部门，1个工会办公室和1个党委办公室。下辖11个营业机构，包括营业部、支行、支行、支行、支行、支公司、支公司、支公司、支公司、支公司、支公司和6个储蓄所。截至10年末，全行有员工，包括长期合同工和短期合同工。在机构设置上，职能部门横向平行制约，前台后台业务分离，岗位配置上落实人员，职责明确，制度建设上及时下发文件，学习落实到位，制度执行上严格要求规范操作，降低操作风险，制度保障上加强自律监管和再监管，为内控管理保驾护航。总的来说，我行内控管理由领导重点抓，组织实施，职责明确，三道防线环环相扣，风险防范能力不断增强。
二。当年内部控制管理的主要措施、效果和成果
为确保全行良好的内控管理，今年我行在内控管理方面采取了以下措施:
1.领导重视，组织实施。自# #以来，该行领导一直高度重视分行内控工作，把加强内控工作作为提升管理水平、规范业务操作、提高全行员工整体素质的重要手段，确保思想认识到位、工作措施到位、组织制度健全、处罚整改力度加大。本行设立了独立的审计部，内部控制工作由审计部领导。今年，* * *组织了现场审核，参与人数。今年以来，按照行长办公会的要求，制定了工作方案，将牲畜存放处、储蓄所、储蓄所、支行审计中的重要岗位职责下放至个人。分行审计部工作人员对监督中发现的问题进行了延伸检查，建立了问题整改台账，并对内控评价自查自纠情况进行了监督。
2.及时传达银监会、人民银行和上级行的新政策、新制度、新措施。据统计，截至9月底，* * *共向同级支行转发内外部上级行业务文件十余份，向营业机构转发内外部上级行业务文件多份。收到文件后，及时组织员工进行学习，加强了全行员工对国家金融政策、制度、方法的熟悉，规范了业务操作流程。
3.根据银行的实际情况，不断完善各种有效的规章制度。根据上级行的文件精神，我们的行为进一步渗透到具体的业务发展和内控管理中。今年，支行出台了各种制度支持和业务文件，新成立了委员会、小组、领导小组和领导小组，调整了年度业务目标考核办法，修订了支行职能部门的岗位职责。条例和办法的出台，从组织和职责上为内控管理提供了有效的制度保障。
4.高度重视存在的问题，明确落实整改责任，扎实做好整改工作。整改工作由支行合规部牵头，业务主管部门监督，存在问题的单位实施整改。合规部建立全行整改台账，逐一登记上级行本年度各类内外部检查的问题及整改结果，并向业务主管部门发送通知，全程监控各单位整改情况。业务主管部门对上级行各类内外部检查和季度自律监管中存在的问题，建立系统的整改台账，并根据通知深入基层落实整改，坚持谁处理、谁整改、谁不整改的原则进行处理。通过责任到位、纵横结合等措施，除客观原因确实难以整改的，做到整改不留死角，不走得太远。
5.自律程序逐步规范，处罚力度明显加大。9月，支行根据《银行员工违规违纪处理办法》和《稽核处罚办法》对违反会计基本操作和制度的相关人员进行了严厉处罚，罚款* * *人次，金额为人民币。
6.积极组织员工培训，提高员工的规范操作意识。
银行内部控制经验3
开展合规文化建设的探讨，对于规范经营行为，遏制违法违纪行为，预防案件发生，具有积极而深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化建设的认识，使其成为企业合规文化建设的倡导者、策划者和推动者。当今社会是知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，以更好地适应全行业务加快发展的需要。
要按照“一岗双责”的要求，认真履行职责，注重加强政治理论、经济、金融、法律法规的学习，不断提高综合素质，增强明辨是非、拒腐防变的能力，在大是大非面前坚定不移、头脑清醒。
同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营的意识，引导全行各项经营活动步入正轨，促进各项业务健康有效发展。一方面，要提高全体员工对合规文化建设讨论活动的认识。我行干部职工是企业合规文化建设的主体，也是企业合规文化的实践者和创造者。没有员工的积极参与，就不可能建设一个良好的合规文化企业，更谈不上让员工守法。现实中，很多员工对企业合规文化教育的内涵缺乏科学的认识和理解，将企业合规文化建设与企业一般的文化娱乐活动混为一谈，以为提几句话，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。在全体员工中开展合规文化建设大讨论，就是要通过学习和讨论，让大家认识到合规文化建设的极端重要性，并积极参与其中。其次，下大力气做好全员培训和考核工作，努力做到业务培训的全面性、系统性、专业性、实践性和推广性，使全体业务人员熟悉制度规定，争做合格的柜员和专家；通过一系列活动，让全体员工正确把握企业合规文化建设真正的科学内涵，自觉融入企业合规文化建设，增强内控治理意识，狠抓基础治理，推进依法合规管理。
银行内部控制的经验
合规管理是银行稳健经营的内在要求，是每个员工必须履行的职责，也是保护自身切身利益的有力武器。通过全行内控体系的学习，我对合规有了更深的理解。在我每个月学习的合规案例中，我深深体会到银行合规的重要性，每一个案例都深刻警示我们严守合规，从我做起。
银行赖以生存的质量和效益来自于依法经营，来自于产生质量和效益的每一个环节，来自于每一个岗位的每一个员工。银行的发展必须建立在合法合规经营的基础上，从源头上防范风险。强化合规运营意识不是一句空话。有时候总觉得有些规章制度在束缚业务的办理，制约业务的发展。仔细想想，其实，各种规章制度的建立并不是想象的产物，而是很多实际工作经验教训的总结。只有按照各种规章制度办事，才能保护自己和客户的权益。合规不是一日之功，违规可能是一念之间的事。所以少管闲事。坚持按照操作规则办理每一项业务，在工作嵌入中把习惯性合规操作落实到所有业务活动中，让习惯性合规动作成为习惯性合规操作。
我们身边有很多真实的人。很多人认为，一提到合规，就受到约束，觉得业务不好做，发展也受到影响。他们在接受合规管理的时候，总会不自觉地产生一些抵触情绪，但我们必须明白，合规和业务发展并不矛盾，更不是对立的。十个小违规就可能酿成大事故，这就需要我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，真正把合规文化融入到员工中去。
“合规经营”是我们应该始终坚持的原则。通过这次学习，我树立了合规人人有责，从我做起的理念。作为一名普通员工，尤其是对于我们一线零售员工来说，不仅仅是这一次要学习，在以后的工作中还有很多要学习的。继续深入学习，合规不是一朝一夕能做到的。要在日常工作中真正落实合规管理，自觉遵守合规管理，规范操作，从每一项具体业务做起，扎扎实实养成良好的工作习惯。
银行内部控制的经验
从近年来金融系统发生的经济案件来看，“十案九违”有章可循、违规操作、检查不力、监管不力是重要根源。无数的案例、事故和教训都反映出内控管理还存在一些漏洞。正是制度的不完善导致一些人钻空子，从而造成国家资金的损失。
合规管理是银行稳健经营的内在要求，是每个员工必须履行的职责，也是保护自身切身利益的有力武器。通过全行开展的内控体系学习，对合规有了更深的认识。作为陵城荣源村镇银行的一员，我深深体会到合规的重要性。现在谈谈你自己在这项研究中的经历:
合规管理是防范商业银行操作风险的需要。合规管理是规范经营行为、遏制违规违纪和防范案件、全面防范风险和提升管理水平的需要。可以为银行创造价值，有效的合规管理可以将合规风险消除于无形。
合规管理是商业银行完善制度的需要。银行赖以生存的质量和效益来自于依法经营，来自于产生质量和效益的每一个环节，来自于每一个岗位的每一个员工。银行的发展必须建立在合法合规经营的基础上，从源头上防范风险。
合规管理是银行实现发展目标的重要保障。合规管理是为了保护业务，为了更好地促进业务发展而服务。在发展、业务拓展和同业竞争中，只有紧扣合规经营理念，提高管理质量，才能确保银行业务的持久。
强化合规运营意识不是一句空话。有时候总觉得有些规章制度在束缚业务的办理，制约业务的发展。仔细想想，其实，各种规章制度的建立并不是想象的产物，而是很多实际工作经验教训的总结。只有按照各种规章制度办事，才能保护自己和客户的权益。
要吸取教训，不断完善各项规章制度，把内控管理作为风险防范的前提，认真落实案防责任制的各项规定，促进内控机制的加强和完善，努力在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时加强规范管理，确保各项业务流程和规章制度在约束范围内。
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