成为理财规划师的相关问题！
不知道报名地点。它由社会劳动和社会保障部管理。
考试范围很广，包括金融基础、法律、投资、现金消费规划、案例分析等等。建议你报个班或者去书店买书。有专业书籍复习。
随着近30年来中国经济的快速发展，中产阶级和富裕阶层正在快速形成，其中相当一部分人正从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、资金安全和综合理财方向发展，因此对能够提供客观全面理财服务的理财师的需求快速增长。根据麦肯锡的调查，2006年中国个人金融市场将增长到570亿美元，专业理财将成为中国最具潜力的金融业务之一。与不断上升的金融服务需求形成对比的是，我国的理财师数量明显不足。中国国内理财市场规模远超6543.8+0000亿元。一个成熟的理财市场，每三个家庭中至少要有一个专业的理财师。所以，中国有20万理财师的缺口，仅北京就有3万多的缺口。在中国，只有不到65，438+00%的消费者财富得到了专业管理，而美国的这一比例为58%。
理财规划师不仅可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司，还可以独立执业，作为第三方为客户提供理财服务。1997年美国理财规划师平均年薪为65438美元+01万，相当于大公司的中层管理人员。不同的是，他们很多人一年只工作600小时。2001美国“工作评价”排名中，理财师排名第一，包括总统职位。
那么这个新职业的工资是多少呢？据了解，美国的理财师平均年收入为65，438+065，438+00，000美元，香港去年理财师最高收入达到200多万港元。国家理财规划师专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万元人民币之间”。参考中国宏观经济形势，不难预见，理财师将成为继律师、注册会计师之后，中国又一个具有广阔发展前景的金领职业。
课程内容
各相关单位:
根据劳动和社会保障部文件精神，为做好2007年理财规划师国家职业资格鉴定(考试)考试和考前培训辅导工作，现将有关事项通知如下:
一、鉴定(考试)时间和科目
2007年国家理财师鉴定(考试)定于5月进行两次，11，以准考证为准。考试科目为:职业道德、理论知识和岗位要求。
二、报考条件(见附件1)
所涉及的时间段应计算到2006年6月65438+2月31。
三、报名时间和程序
全市报名时间为即日起至2006年2月30日。本人申请报名，按要求填写《2006年国家金融理财师鉴定(考试)报名登记表》(见附件2)，贴上近期一寸免冠照片两张、二寸免冠照片一张、本人身份证复印件，持学历证书原件及复印件、单位出具的本专业工作年限证明前来报名。
电话:0572-2031864 7274800 2060930
网址:湖州教育培训网()
四、鉴定(检查)费
根据浙物价局[2002]230号文件规定，国家金融理财师鉴定(考试)收费标准为每人219元。
动词 （verb的缩写）证书颁发
考试合格者，按照有关规定由中华人民共和国劳动和社会保障部统一颁发《职业资格证书》，实行统一编号注册管理和网上查询。经过我的申请，我也将被列入紧缺人才库。
第六，培训和咨询
根据国家职业标准规定的申报要求，湖州恒生管理咨询有限公司培训中心将举办考前培训班，即日起接受培训报名。培训于2007年3月下旬开始，主要是利用业余时间进行面授。
培训费1980元。
申请资格
(国家职业资格二级)(符合下列条件之一):
1.具有大学专科学历，申请前从事本职业4年以上，经理财师培训达到标准学时数，并取得结业证书。
二、取得相关专业学士学位，申报前从事本职业3年以上，并接受过理财师正规培训的标准学时，并取得结业证书。
3.取得相关专业硕士学位，申请前从事本职业工作65，438+0年以上，接受过理财规划师正规培训规定的标准学时，并取得结业证书。
财务管理相关背景知识介绍及职业资格考试
第一章:理财规划职业的起源和发展
个人理财规划业务最早出现在美国，其发展经历了初创期、扩张期和成熟稳定期三个阶段。
初始阶段
现代理财规划思想起源于欧洲的贵族私人银行，发展于20世纪30年代的美国保险业。是当时保险业务员推销产品的一种手段。1929 10股暴跌，保险的“社会稳定器”功能推动保险公司地位得到提升。与此同时，“大危机”让人们开始对个人生活和资产配置有了全面规划的需求。在这种背景下，一些保险营销员在销售保险产品的同时，也提供一些人生规划、资产运用方面的咨询服务。当时这些保险业务员被称为“经济理财人”。虽然他们的主要目的是销售保险产品，但却成为现代理财规划的萌芽，并显示出强大的生命力。
(2)扩张期
现代意义上的财务规划思想是在“金融经济”时代产生和发展起来的。在个人和家庭资产中，金融资产的比重越来越大。个人理财需求在范围扩大的同时，在时间跨度上也开始扩大，跨越个人和家庭的整个生命周期。因此，以金融产品营销为特征的普通金融服务已经不能满足人们的需求。人们迫切需要的是专业、全面的理财规划服务。这时候，个人理财师就成了他们必要的帮手。
战后经济的复苏和社会财富的积累无疑使美国个人理财规划行业进入起飞阶段。社会经济环境的变化，逐渐使得富裕阶层和普通消费者无法凭借个人的知识和技能，利用各种金融资源实现短期和长期的生活和理财目标。因此，消费者开始积极寻求称职、客观、公正，以客户利益最大化为己任的专业理财规划师。在此期间，个人理财规划行业加速发展，从业人员不断增加。
1969是现代财务管理行业发展的标志性年份。当时，一群来自不同领域的金融服务专业人士聚集在美国芝加哥机场附近的一家咖啡馆，感受到金融产品日益丰富，以及大众管理自身和家庭的实际需求，提出了“关注客户的需求和目标比关注单一金融产品的销售更重要”的服务理念和专业精神。并开始推广涉及客户生活方方面面的“理财规划”理念和方法，随后创办了第一家理财机构IAFP，这是第一家以普及理财知识、促进理财发展为宗旨的社会组织。
(3)成熟稳定发展期
在市场上众多与个人理财规划相关的资格认证体系中，美国CFP资格认证体系对美国乃至全球个人理财规划行业的发展起到了关键的推动作用。在CFP认证体系的推动下，个人理财业务逐渐发展成为一个独立的金融服务行业，出现了具有客观公正执业准则的专业技术人员——个人理财规划师。他们的主要业务不再是通过销售金融产品和服务来获取佣金，而是帮助客户实现人生和理财目标，通过标准化的个人理财服务流程来实施理财建议，防止客户利益受到侵害。
随着金融市场的日益成熟和金融行业人士的大力推动，国际注册理财规划师协会于1990正式成立，标志着理财规划服务具有国际统一的职业道德、胜任能力和实务操作标准，使理财规划师职业得以在全球范围内迅速推广。理财规划行业正在走向成熟。目前，包括英国、德国、法国、加拿大、日本、香港和台湾省在内的18个国家和地区加入了注册理财规划师协会。
当前，经济全球化的趋势越来越明显。随着拉美、亚洲尤其是中国等新兴市场的崛起，全球个人财富快速增长，理财规划职业在各国越来越受到重视。各国都在推动符合本国国情的理财规划专业认证的发展，如美国的CFP(国际金融理财师)和ChFC(专业理财顾问)，英国的IFA(独立理财顾问)，中国的劳动和社会保障部等。
第二章:理财规划与理财规划师
近年来，国内兴起了理财热潮，电视、网络、期刊杂志等媒体争相宣传报道理财。改革开放以来，我国人均可支配收入不断增长，人们开始更加关注自己的财务状况，希望利用储蓄和其他理财工具的最佳组合，确保未来生活中的财务自由和尊严。然而，随着现代金融业的发展，大量金融工具涌现，金融产品和服务不断创新。个人在投资理财的过程中需要面对众多的选择和过于复杂的技术问题，所以大众对理财的需求越来越大。在这种背景下，“理财规划”应运而生。
理财规划是指运用科学的方法和特定的程序，为客户制定切实可行、可操作的理财计划，主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、税收规划、投资规划、退休规划、财产分配和继承规划等。理财规划的目的是使客户在不断提高生活质量的同时，即使在年老体弱、收入锐减的情况下，也能维持既定的生活水平，最终实现财务安全、自主、自由、自在的终身过程。理财规划是评估客户各方面理财需求的综合过程。它是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标，分析客户的生活和财务状况，从而帮助客户制定可行的理财计划的一种综合性金融服务。
理财规划师是为客户提供全面理财规划的专业人士。根据中华人民共和国和劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，为个人、家庭、中小企业和事业单位提供综合理财咨询服务的人员。理财规划的全方位性，要求理财规划师掌握各类金融工具及相关法律法规，为客户提供量身定制的、切实可行的理财方案，并不断修正，以满足客户长期的、不断变化的理财需求。
第三章:理财规划师的职业前景
30年前，美国金融业率先打破了理财经理在银行、保险、证券、税收、法律等独立体系中的知识局限，要求理财规划师全面吸收金融业几乎所有领域的知识和技能精华，为客户提供全面、充分的金融服务。
在执业方面，理财师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司，也可以独立执业，作为第三方为客户提供金融服务。1997年美国理财规划师平均年薪为65438美元+01万，相当于大公司的中层管理人员。不同的是，他们很多人一年只工作600小时。2001美国“工作评价”排名中，理财师排名第一，包括总统职位。
个人理财是通过制定理财计划，对个人财务资源进行适当的管理，通过不断调整计划来实现人生目标，从而达到财务自由和财务尊严的最高境界。然而，如今各种理财方式和创新理财工具层出不穷，不同人生阶段的人对理财工具的需求也不尽相同。从现金流管理到保险规划，从投资规划到税务规划，从退休规划到房地产规划，理财规划变得越来越复杂和高度专业化。随着近30年来中国经济的快速发展，中产阶级和富裕阶层正在快速形成，其中相当一部分人正从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、资金安全和综合理财方向发展，因此对能够提供客观全面理财服务的理财师的需求快速增长。与不断上升的金融服务需求形成对比的是，我国的理财师数量明显不足。中国国内理财市场规模远超6543.8+0000亿元。一个成熟的理财市场，每三个家庭中至少要有一个专业的理财师。所以，中国有20万理财师的缺口，仅北京就有3万多的缺口。在中国，只有不到65，438+00%的消费者财富得到了专业管理，而美国的这一比例为58%。
在2005年的《全球财富报告》中，个人财富的概念从房产、汽车、银行存款扩展到保险、债券、股票、基金、古玩字画、珠宝等，让普通人对“财富”有了新的认识，由此，为民理财者逐渐引起人们的关注。有业内人士认为，如果把2003年称为信用卡元年，2004年就是个人理财产品元年，2005年可以称为理财师元年。2005年，理财师开始全国认证，规定要想取得理财师资格或以理财师名义执业，必须通过理财师入学考试。同年11年初，第一批42人通过考试，被授予国家理财师。
那么这个新职业的工资是多少呢？据了解，美国的理财师平均年收入为65，438+065，438+00，000美元，香港去年理财师最高收入达到200多万港元。国家理财规划师专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万元人民币之间”。参考中国宏观经济形势，不难预见，理财师将成为继律师、注册会计师之后，中国又一个具有广阔发展前景的金领职业。
第四部分:我国理财规划师行业的发展。
理财规划业务在发达国家已经相当成熟，专门从事理财规划业务的从业者被称为理财规划师，这是一个受人尊敬的职业。理财规划师长期忠实客观地为客户服务，在很多家庭中往往享有准家庭成员的地位。
在我国，以家庭或个人致富为基本目标的古代民间理财思想萌芽于春秋时期，初步形成于战国时期，成熟于西汉中期，以司马迁所著《史记》的问世为标志。历史记录——尤其是《货殖传》？哦，很糟糕吗？糯？焦思宇
目前，理财规划的概念已经在金融行业，尤其是保险公司和商业银行逐渐为人所知。许多保险公司和商业银行都设立了专门的个人金融工作室或金融部门，为客户提供相应的金融服务。而国际金融理财师的认证考试，如CFP、CHFC、IFA等，都是基于发达国家的国情和当地的个人财务状况，在一定程度上不符合我国国情和个人财务状况，目前也没有得到我国政府的认可。因此，鉴于社会对理财规划师的强烈需求和国家对理财规划师标准的缺位，国家职业鉴定中心组织有关专家根据我国国情制定了《理财规划师国家职业标准》，并于2003年10月23日65438生效，从而正式将理财规划师定义为一种职业。为适应理财规划师职业在我国的推广和发展，国家职业鉴定中心于2005年年中对原标准进行了修订，新标准在原基础上进行了较大的改动，以更好地体现对理财规划师的职业要求。
第五章:国家理财规划师职业资格考试的背景
目前，理财规划的概念已经为我国金融业所熟悉，尤其是保险公司、商业银行等强调服务的金融机构。大多数金融机构都设立了理财业务部，独立于产品部，为客户提供理财服务。但是在两个方面还是受到了很大的限制。首先，我国金融业分业经营、分业监管的模式，使得金融机构难以提供多元化的产品。在这方面，中国一直在逐渐松动；其次，更重要的是，员工长期积累的知识和技能通常局限于某个行业，对金融行业的其他部分往往非常陌生，这就决定了现在的理财规划只有“相似”，不可能“雷同”。提高从业人员和准从业人员的知识和技能，在整个金融行业及相关行业体系内建立一个规范统一的个人理财概念框架是当务之急。
通过考察国际惯例和我国其他行业的发展经验，我们发现促进行业发展和从业人员水平提高的最佳途径是实施统一的(全球或全国)权威认证和审查制度。由于各国在法律制度(尤其是税收和财产制度)、金融制度、金融业发展水平、客户偏好和特点等方面存在较大差异，实施全球统一考试不现实。进一步考察中国国情，由职业技能鉴定管理局和中国的就业指导中心，即国家职业资格认证考试的主管部门(劳动和社会保障部)来主持全国统一、权威的资格考试最为合适。
国家理财规划师职业资格考试简介
第六条:理财师国家职业资格考试
鉴于社会对理财规划师的强烈需求，劳动和社会保障部于2003年颁布了理财规划师这一新职业。
为促进和规范理财规划师职业的健康发展，劳动部组织有关专家制定了《理财规划师国家职业标准(试行)》(以下简称标准)，并于2003年6月5日+10月23日正式实施，从而使考试和资格鉴定工作有了一个全国统一的基本标准。《标准》规定了理财规划师资格鉴定的工作程序、资格考试、鉴定方法等基本内容。学历方面，申请人需要具有大专及以上学历，并有相应年限的工作经验。参加资格考试前，需要经过不少于120学时的职业培训。资格考试分为理论知识和专业能力。目前理财师分为两个层次:理财师和高级理财师。
据悉，目前劳动和社会保障部正在组织相关专家对标准进行修订，新标准将在原有基础上有较大改动，以更好地体现对理财师的要求。在认证层面，将增加助理理财师考试等级，满足在校学生对“在校考试合格，积累工作年限后晋升为理财师”模式的强烈需求，也是对这一国际惯例的认可。
标准公布后，成立了国家职业技能鉴定委员会理财规划师专业委员会。作为制定和修订专业标准的专门机构，委员会成员主要是来自学术界和金融行业的资深人士。在标准修订过程中，委员会充分听取了从业者的意见，体现了金融行业对理财规划师的现实和潜在要求。2005年，理财规划师专业委员会成立秘书处，负责日常工作，目前设在北京东方之墙理财咨询有限公司..
劳动和社会保障部决定将理财规划师考试作为全国统一考试项目，并于2005年开始试点鉴定工作。2005年8月，劳动和社会保障部委托北京东方之墙财务咨询有限公司和中国人民大学财政金融学院在北京举办了第一期理财规划师试点培训班。全体学员随后参加了劳动和社会保障部举办的首届国家理财规划师试点鉴定考试，其中80%的学员顺利通过考试，获得了由劳动部盖章的国家理财规划师职业资格证书，成为全国首批拥有国家职业资格的理财规划师。
第七章:标准和资格审查的特点
理财规划师是一个知识和技能并重的职业，在知识和技能两方面都表现出很高的复合型要求。这首先要求相关标准的架构要科学、合理、全面，并随着社会背景的变化(如金融业的发展、金融产品的丰富、社会阶层的变化等)而不断更新。).标准及其修订，以及配套教材坚持的原则是:坚持知识与技能相结合，体现我国社会环境和法律对理财规划师的特殊要求，内容适度超前，但不照搬西方成熟但国内近期难以出现的内容，使理财规划师标准高，资格考试难度相当大，在国内必须具备实际操作能力。
另外，职业培训对培训机构在广度、深度、适用性、实践性等方面都提出了非常高的要求，没有相当的积累确实很难有效开展培训。
在课程设计上，知识和技能要很好的呼应和协调，让学生理解理财规划的精髓，并通过短期的强化训练，让学生加速整合积累的知识和技能，从而具备全面的理财规划能力，成为合格的理财规划师。
培训老师不一定是知名学者，但必须对理财规划实践的一个或多个领域有丰富的经验和深刻的理解；同时，培训老师也需要有较高的理论素养，以便讲课时能深入浅出地讲解。
目前资格考试的形式是2科3考。三门考试分别是:基础知识、专业知识和综合案例分析，其中最后两门考试的成绩合并为专业能力科目的成绩。
参考资料:
/question/22022111 . html？fr=qrl3