银行业务自查报告

时光飞逝，辛苦的工作已经告一段落。回顾这段时间的工作，有惊喜，也有问题。这时候最关键的自检报告怎么能落下！那么你知道如何写一份正式的自查报告吗？以下是我为您整理的银行业务自查报告的样张(共5篇)。欢迎大家借鉴和参考。希望对你有帮助。

银行业务自查报告1为配合分行个人金融部开展20xx年尽职监督检查，本着规范业务操作，加强风险管理，扎实推进合规管理和风险防范，增强全体员工合规管理意识，降低案件潜在风险，确保安全稳健经营的要求，我行开展了严格规范的自查活动。现将有关检查报告如下，请审查:

第一，个人贷款业务。

截至自查日，我行个人贷款余额为xx万元，其中“工资贷款”余额XX万元，其他个人贷款余额XX万元(含不良贷款余额XX万元)。为加强不良贷款管控，我行严格按照《关于中国XX银行信贷业务管理办法的通知》和《关于中国XX银行XX分行个人信贷业务管理实施细则的通知》的要求，及时采取有效措施防止不良贷款增长，积极组织业务人员通过上门催收、电话催收等方式减少现有不良贷款，并在自查之日前收回不良贷款利息。“带薪贷款”业务从受理、审核到发放全过程严格按照“X银行X办公室”等相关规章制度执行，不存在资金发放方式、资金用途等违规行为。

第二，客户管理系统。

根据PCRM和CFE相关文件要求，我行及时更新新用户，清理多余用户。截至目前，该行客户管理系统中有* * * 4名操作员。根据我行实际情况，我行对操作人员组织了有针对性的讨论、培训和学习。通过培训，所有系统操作人员都能熟练使用相关功能模块。

第三，客户关系维护。

由于我行人手不足，没有专门的客户经理、大堂经理、客户维护人员。在这方面，根据《客户关系营销管理指引》,我行安排了专门的兼职人员负责维护重要客户和VIP客户。并组织全体员工进行培训，确保为客户提供高效优质的服务。

第四，基金代销业务的合规性。

本行根据上级产品发行文件和产品销售文件，及时传达至每一位员工，并根据《XX银行证券投资基金代销业务管理办法》积极组织宣传和销售。但由于基金市场等原因，XX以来销售一直不成功，不存在操作风险。目前我行没有人员取得基金销售资格，现正在组织人员学习培训取得相关资格证书。

第五，个人理财和贵金属。

该行在自查中发现，此前销售的个人理财产品中，部分客户未填写个人投资者风险承受能力评估问卷等材料，托管不完善。对此，要采取积极的补救措施。贵金属业务还没有开始。

通过自查发现，个人理财相关业务仍存在诸多问题，如规章制度执行不到位、业务受理不规范、风险管理不完善等。对此，我行将按照制度要求及时整改，在今后的工作中杜绝类似的违规、不完善、漏洞和风险。

银行业务自查报告2我县开展“企业评优权威”和“职业操守评比”活动的几个月来，中国工商银行古城支行对存在的问题进行了自查，并广泛收集了社会各界的意见，认为服务环境有待进一步改善，服务水平有待进一步提高，贷款力度有待进一步加大。我们将检查并纠正这些问题。现将自查自纠和整改情况报告如下。

加强硬件建设，改善服务环境。近年来，该行投资100多万元对殷诚等分支行办公楼进行了改造。今年9月下旬，支行办事处建成全市首批贵宾理财中心，其他网点建成标准化的“综合理财中心”和“金融便民网点”。通过改造，* * *增加了260多平方米的营业面积和6个营业窗口。每个营业网点都配备了一台ATM机、一台自动存款存折机、一台网上银行电脑、一台自动存款机和两台离行式ATM机，服务环境得到明显改善。

开展三项活动提高服务质量。一是深入开展“服务价值年”，以服务创造价值；二是继续在网点开展评选“服务之星”、服务“红旗单位”活动，让典型引路；三是广泛开展“标准化服务”活动，组织员工规范操作。同时，该支行加大了优质服务的培训、检查和奖惩力度，提升了全行的服务水平。目前，全行一线员工坚持着装统一，悬挂工号牌，网点员工普遍实现了微笑服务、双手客户凭证服务等“五项标准化服务”。在工行省分行第三季度“神秘人”优质服务检查中，我行综合得分在工行襄樊分行22家分行中排名第二。

坚持信贷创新，加大贷款力度。我行在做好企业抵押贷款的同时，针对部分企业贷款抵押价值不足的情况，创新了贷款方式。先后办理了企业钢材、小麦、棉纱等大宗物资质押的商品融资，企业应收账款质押的贸易融资，企业作为质押信用证卖方的对方银行出具的确认函，还发放了一次性抵押回收的小企业网络循环贷款。为支持我县个体私营经济发展和居民就业，我行发放商铺抵押贷款，等等。信贷工作的创新拓展了贷款方式，增加了信贷资金的容量。截至9月末，我行各项贷款余额已达2.95亿元，较年初增加1.1亿元，在全市金融机构中位居前列，有力支持了我市经济发展。

县委县政府对我行作为考核对象很关心，企业和客户对我行的作风建设提出了宝贵意见，是对我行的信任。我行全体员工决心在今后的工作中，以“职业道德评价”和“企业评价机构”活动为契机，更好地做好质量和文明服务工作，更有力地扩大信贷投放，更全面地履行社会责任，为我市经济社会的科学、开拓、和谐发展做出新的更大的贡献！

银行业务自查报告三根据县物价局的工作安排，为深入贯彻党的群众路线和“七整顿七治理”活动的要求，我行按照工作要求，对业务经营中存在的违规收费等问题进行了认真梳理和排查，现将自查情况报告如下:

一是成立自查组织，确保工作任务落实。

为确保调查有序进行，支行成立了以行长为组长，主管行长为组长，运营部、客户部、财务部、事业部等部门为成员的调查领导机构，加强对调查的监督、领导和推动。

第二，自查的内容。

1.认真落实农业银行收费公示制度。

做好新标准的实施和执行工作。根据总行要求，4月20xx 1日起全国统一执行新价格标准。对私人收费项目，除价格差别化服务项目外，全省农业银行实行统一价格(基准价或机器自动控制价)，凡需浮动的，报省分行批准后执行。按照银监会和人民银行关于合规收费的标准，结合我行现有中间业务收费项目，通过在营业厅悬挂公示牌的方式自觉接受客户监督，严格按照总行统一公布的价目表进行收费。严禁擅自更改价格和自行增加收费项目，及时发布收费价格信息，使所有收费服务“明码标价”，让金融消费者实时充分了解银行服务收费项目的相关内容，从而行使自己的选择权，使银行收费服务价格不再有据可查。

2.组织员工对照收费标准自我检查，遵守规章制度，禁止乱收费。

在规范的收费标准范围内，为保证收费标准的正确执行，建立健全约束机制。我行制定具体的工作计划，组织员工完成相应的学习。要求员工按照服务质量要求和标准化操作流程办理各项业务，做到快速准确，最大限度降低出错率。针对这次自查，银行也成立了调查组，包括审核凭证，安排专人审核。在服务收费自查过程中，通过层层审核，未发现不合理收费，并严格按照《结算业务收费统计表》中的规定控制服务工作质量。

3.加强员工思想教育，提高服务质量。

银行机构管理人员的服务态度和服务质量是目前客户投诉的主要内容之一。因此，只有加强员工的素质教育，增强服务意识，提高服务水平，使服务收费水平与所提供服务的质量和效率相匹配，才能让客户感到物有所值，并愿意和乐意付费。

第三，自查总结。

这次自查活动是有效的，虽然我行没有发现有虚假收费的账户，起到了防微杜渐的作用。在今后的工作中，我行将认真落实监管部门的要求，不断改进服务，履行社会责任，不断加强内部管理，规范我行服务价格行为，促进我行中间业务健康稳健发展。

银行业务自查报告4为整体提升自助设备安全防护能力，根据《上饶银监分局关于转发开展业务库安全专项检查及自助设备安全专项检查后续整改的通知》文件要求，结合村镇银行实际，依据村镇银行自助设备安全防范制度，开展自助设备自查工作，现将有关情况报告如下:

一、基本信息

截至目前，村镇银行共安装自助设备3台，其中穿墙式ATM 3台，分别安装在总行营业部、庆云支行、起步支行。没有离线ATM。

二、自检工作

(1)规范填写ATM日巡登记簿，做到一日三查。《村镇银行自助设备现金差错登记簿》填写正确，填写了《村镇银行自助设备日常运行维护登记簿》，部分柜员个人印章缺失，已及时现场整改。

(2)村镇银行自助设备均配备24小时视频监控装置，记录客户交易过程中的正面图像、存取款期间的图像和现金加注过程，回放图像清晰，无客户密码和安全密码操作图像，图像信息包括日期和时间。

(三)设备管理人员按规定更改密码并记录，定期更改密码，并按要求保存备份密码。

(四)钥匙使用后，按要求存放；备用钥匙应密封保存；交接应按要求进行记录。

(5)现金申请经会计主管确认后，按现金领用流程进行操作，设备打印的凭证和操作前测试凭证由专人保管。

(6)按要求监控加钞全过程，双点加钞，清晰录像。外部监测数据至少保存1个月，内置监测数据至少保存3个月。

(七)外来人员进出按规定登记，并在运行日志备注栏注明维修情况；维修设备时，我们的工作人员会全程陪同。

(八)按会计要求妥善保管日记账票据。

(九)机具清洁，周围无可疑装置和贴纸。按要求安装客户操作提示和安全用卡提示，做到规范整洁。

(十)加币时，停止加币，双人操作，密码钥匙由专人负责；现金清分应在封闭环境下进行；按要求清点废钞箱、回收箱、存款箱和取款箱中的现金，并在添钞后进行取款测试。

三、自查和整改中存在的问题。

(一)在检查登记簿时，个别柜员漏盖个人印章，已及时当场纠正。

(2)检查中发现总行营业部穿墙ATM机有轻微渗水现象，立即查明原因并整改。

(3)检查中发现总行营业部穿墙式ATM防爆灯因长期运行损坏，通知办公室购买安装。

以上是村镇银行自助设备专项安全自查。今后，村镇银行还将加大力度开展自助设备专项安全自查。

银行业务自查报告5根据财政部、国家发改委、工业和信息化部要求的通知精神，我局会同市发改局、市工信局认真组织对全市20XX涉企收费进行了全面检查。现将自检情况报告如下:

一是加强组织领导，落实工作责任

为完成此次专项检查，我局会同市发改局、市工信局成立了以分管副市长为组长，各部委局局长为副组长，相关单位负责人为检查组成员的工作领导小组，并下发了《关于在全省开展涉企收费专项清理规范工作的通知》。

二、自查的基本情况

通知下发以来，我们对全市22个单位的37项涉企收费进行了全面检查。20XX年，汇缴我市专户的非税收入为行政事业性收费和基金10878.37万元，全额上缴国库。经检查，我市未出现私自设立行政事业性收费、擅自扩大收费范围、提高收费标准和越权设定收费的现象。

三、规范涉企收费的具体做法。

(一)各单位要加强对征收人员的培训，提高业务能力。并定期对征收人员进行培训和考核，保持相对稳定的岗位，兼职人员不得从事收费工作。结合审计提出的要求和建议，开展培训，提高收款员的业务能力。

(2)建立规章制度，规范涉企收费工作。

1，各征收单位要制定并严格执行《玉门市20XX行政事业性收费标准目录》收费制度，对每个征收对象做好详细调查，做好记录。认真核对每一笔费用，及时上报征收单位的实际情况，认真研究，针对不同情况给予不同处理，做到人性化管理，合理征收。每一笔费用都是经过集体研究收取的，做到公开、公平、公正。增加透明度，严格标准，杜绝随意降低和缺少项目收费。

2.安排专人开具发票，填写规范清晰，根据开票要求明确付款类型、时间段、单价、付款金额。

(三)严格按照标准开展行政事业性收费。

1.各单位是行政事业性收费的征收单位。具有独立法人资格，必须有省级物价部门颁发的收费许可证。

2、各执收单位按照收费公示的规定，按时足额缴纳到市财政局设立的非税收入汇缴账户，然后由该账户按月缴入国库。

3、各执收单位按照规定严格使用财政部门印制的行政事业性收费票据，实行“单位开票、银行代收、财务管理”并建立行政事业性收费票据管理制度，由财务人员负责票据管理。收费员经过物价部门培训，办理了“收费员证”，持证收费。

第四，下一步

通过认真清理和自查，进一步加强管理，严格把关，严格按照行政事业性收费的征收管理程序和收费标准，依法足额征收，按规定及时解缴国库，改进和进一步提升我市企业收费工作。

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