5篇银行合规文化经验综述
银行合规文化范文摘要1
学习了信用社的规章制度和合规经营文件，对合规经营意识和监管防范意识有了更深的认识。近年来，金融案件频发，发案率居高不下，形势十分严峻。纵观金融案件的发生，虽然有不同的形式，但究其原因主要是各种内部控制制度没有得到很好的履行和执行。据统计，仅20_ *年全国银行机构就发生案件1.272起，涉案金额541亿元，其中大量发生在柜面业务。如果加上失误或其他诉讼相关事件，银行柜面操作的风险损失远大于此。
“合规”是指企业及其员工的行为应符合法律法规、监管规定、自律规则、公司内部制度和诚实守信的道德准则，防止因不合规行为而导致法律责任、行政处罚、财务损失或声誉损失。经过不断发展，合规已经成为国际金融业普遍遵循的基本原则和独特的风险管理技术，并得到了普遍认可。在我国，一些商业银行特别是外资商业银行已经重视合规工作，但合规管理尚未得到普遍重视，合规风险仍然十分突出。因此，借鉴合规管理的国际经验，对于完善我国银行的治理结构，规范银行的经营具有重要意义。传统的银行风险包括信用风险、市场风险和操作风险，而合规风险是在三大风险基础上更为基础的风险。
虽然我国商业银行合规风险管理起步较晚，但随着银行业对外开放程度的不断提高，国内银行尤其是国有银行股改上市已初见成效，并逐步与国际接轨。加强合规风险管理已成为国内银行的独立要求。此外，监管部门高度重视合规风险管理，发布了《商业银行合规风险管理指引》，为合规管理提供了指引。近年来，我国银行业合规风险管理取得了长足进步，但与国际银行业相比仍有较大差距。
一是国内银行合规风险管理意识薄弱，重视程度不够。
过去，大多数商业银行注重业务发展，忽视合规管理。合规风险并没有作为一个单独的管理岗位被商业银行重视，在此之前，关于商业银行合规风险管理的文件也很少。自《商业银行合规风险管理指引》发布以来，合规风险管理受到了大多数人的重视。
二。长效风险控制机制尚未完全形成，合规风险管理机制有待进一步完善。
目前，商业银行的风险管理实际上是以风险控制为主要目标，缺乏对整个风险管理工作的整体规划和战略考虑，无法服务于实际业务发展，实现全行效益最大化。首先，合规管理不完善，垂直合规风险管理体系尚未完全形成。部分银行特别是中小银行尚未设立独立的合规风险管理部门对合规风险进行整体管理，尚未形成从横向到纵向的全面、全方位的合规风险管理框架。其次，合规风险管理的责任是分散的。目前，一些中小银行的合规管理由会计和信贷不同的业务部门监管。这种自力更生、碎片化的合规管理模式，使得合规风险管理无法有效独立于业务职能。同时，由于缺乏专门管理部门的统一组织协调，合规风险管理部分部门重叠，造成重复管理，部分职责不清，造成管理真空。
第三，商业银行的合规风险管理目前还没有真正开展起来，其真正的崛起还有很长的路要走。首先，合规并没有真正“从高层做起”；其次，没有建立成熟有效的合规文化；第三，外部监管机构没有建立正向激励机制；四是职业合规人才匮乏；第五，合规工作远非独立。
因此，如何借鉴国际先进银行的合规风险管理和监管经验，加强我国商业银行的合规建设，已成为银行和监管部门需要研究和解决的课题。
一是制定统一的合规政策，设立合规部门，提高合规管理的透明度。合规建设是一个系统工程，没有固定的模式，也不可能“一劳永逸”。需要根据外部环境、法律法规、银行改革等因素不断完善合规政策，包括:合规文化；董事会和高级管理层的合规责任；合规部门的职责；识别和管理合规风险的主要程序和报告路线。合规政策应提交董事会审议通过，在全行范围内广泛宣传和学习，成为银行依法合规经营的纲领性文件。同时，要制定和批准符合商业银行特点的有效合规政策，这是银行合规风险管理的纲领性文件；通过实践积累经验，探索管理合规风险的有效运行机制和管理操作风险的根治方案。
二是培育良好的合规文化，构建全面的管理体系，建立主动合规的激励机制，提高合规建设水平。
重塑合规文化是评价合规管理绩效的重要标志。要研究建立先进的合规文化体系，通过加强对全体员工的合规培训，在银行内部树立诚信、正直的道德理念，同时构建业务合规、岗位责任制、合规监督考核体系三位一体的管理体系。明确各业务流程主要操作环节的风险预警、准入条件、限制条件、禁止进入条件、预警信号、问题和危机处理等基本要求和退出条件，使合规要求与相关业务条线、作业单元和岗位职责进行映射，促进业务经营管理。
三、建立风险评估机制和举报监督机制。商业银行应尽快建立和完善风险识别和评估体系，借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立和完善覆盖全部业务风险的监测、评估和预警体系，重视预警，认真落实重大违约登记和风险预警制度。为了培养员工依法经营和控制合规风险的意识，需要建立举报监督机制，为员工举报违规和违法行为提供必要的渠道和方式，并建立有效的举报保护和激励机制。
第四，加强员工培训和学习，建设高素质的员工队伍，为实施合规风险管理奠定人力资源基础。
因此，当前加强业务知识学习，增强合规经营意识非常重要。没有规则怎么会有广场？作为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜面服务，是我们柜面员工最现实的任务。作为一名柜台职员，我深知柜台工作的重要性，因为它是客户直接了解我们银行的窗口，在客户和银行之间起着桥梁作用。所以在柜台工作中，我一直坚持做一个认真的人。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热情对待客户。在银行业日益激烈的竞争中，我们都清楚地认识到，只有更加耐心、周到、快捷的优质服务，才能为我们的银行赢得更多的客户和更好的社会形象。
银行合规文化范文综述2
要在行内发扬务实作风，形成讲真话、报实情、出实招、办实事、务实有效的业务作风，营造良好的经营环境，提高治理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严控各类道德风险、操作风险和治理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的熟悉程度。员工是企业合规文化建设的主体，也是企业合规文化的实践者和创造者。没有员工的积极参与，就不可能建立良好的合规文化企业，更谈不上让员工守法。要集中力量进行业务指导和培训，努力做到全面性、系统性、专业性、实用性和提升性，使农行工作人员的综合素质在原有基础上再上一个台阶。通过一系列活动，让全体员工正确把握企业合规文化建设真正的科学内涵，自觉融入企业合规文化建设，增强内控治理意识，狠抓基础治理，推进依法合规管理。
第二，加强合规文化教育是建立中国农业银行长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一个庞大的系统工程，不可能一蹴而就。合理确定发展目标，要在一段时间内有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行的角度来说，应该包括企业精神、价值观、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标志等等，形成具有自身特色的文化管理理念。首先要采取走出去、请进来等形式。通过学习、交流和讨论，让全体员工熟悉农业银行应该如何发展，员工在自己的岗位上应该如何做好自己的工作，与其他员工有哪些不同，如何改进；你在农行这个大家庭中的角色是什么，付出了多少努力，对农行的改革发展有什么建设性的意见。我们应该培养我们的人生观、世界观和价值观，从而建立我们的合规文化，进而提高农行的凝聚力和核心竞争力。其次，要结合案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作，加强对容易发生不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有针对性地开展专项治理，坚决纠正业务活动中违反商业道德和市场规则、影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要开展教育活动，鼓励员工举报违法违纪的人和事，提供案件线索，推动专项案件深入开展，提升企业合规文化。最后，根据工作实际，认真开展规范化服务，并根据总行各项规章制度的规定，对一些细节和难点问题进行专题研究。针对当前业务经营和柜面服务情况，认真总结和细分客户群体和业务需求，整合有限资源，针对矛盾较大、服务难度较大的服务重点，集思广益，不断创新服务方式，最大限度满足客户需求，提升企业合规文化精髓。
第三，加强合规文化教育是提高农行经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的是提高企业的凝聚力和向心力，减少对文化和经济资本的占用，实现企业效益最大化。在工作中，要掌握各种规章制度。要始终把对制度的掌握放在突出位置，注意用制度约束自己的操作，用制度规范自己的日常行为。结合工作实际，熟悉一系列规章制度，坚持用制度规范业务流程，确保有章可循，有效堵塞各类漏洞，杜绝违规行为，确保每个环节不出问题。
“合规文化大讨论”的学习使我更加认识到“在岛城建设一流现代商业银行”的重要意义，深入开展了“合规文化建设大讨论”，使我树立了全新的合规文化理念，为推动中国农业银行的发展做出了自己应有的贡献。
银行合规文化范文摘要3
开展此次教育学习活动的目的是帮助员工树立正确的价值观，找到正确的工作立足点，增强合规经营和合规管理意识；切实提高从业人员的业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能力，有效规范操作行为，有效遏制违规和案件；树立对农业银行改革发展的信心，增强维护农业银行利益的责任感和使命感，建立良好的合规文化。
为进一步提高全行会计管理和经营人员的合规意识，树立良好的道德操守标准，增强内部会计控制和风险防范能力，营造农业银行良好的合规文化。山东省泰安分行按照农行和省行的统一部署，结合农行实际，于7-9月在全行开展了“从我做起，合规经营”专题教育学习活动。
全行教育学习活动分为自查和巩固验收两个阶段。学习自省阶段的活动包括:一、学习相关制度。采用集中学习和自学相结合的方式，组织员工学习相关文件、制度和规则。学习内容以业务操作规范为主，做学习记录和笔记，学习面积达到100%。每位会计业务管理人员和操作人员，以“从我做起，合规经营”为主题，至少撰写1篇学习心得。二是对照制度进行自查整改。通过组织学习，结合“内控管理规范年”和案件治理“回头看”检查及合规文化教育活动，深入排查会计业务风险点，查找合规运行存在的问题，落实整改。三是组织制度研讨会。8月底组织召开业务系统管理和会计系统研讨会，内容包括:讨论研究现有会计业务生产系统和管理系统的内部控制，提出完善系统风险控制的建议；认真梳理现行会计业务规章制度，查找分析现行制度中存在的与业务发展不相适应或有漏洞、有差距、不一致的问题，研究解决办法，提出改进建议。四是开展会计操作风险案例巡回宣讲。部署业务骨干，组成宣讲团，根据《中国农业银行案件防范指引》中会计操作的风险点，基于实际案例进行风险分析和预警。巩固验收阶段的活动包括:一是组织集中考试。围绕本次活动的学习内容，组织全行会计管理人员和操作人员进行集中考试。二是检查验收。制定详细的检查验收计划，组织各单位对“从我做起，合规经营”活动进行检查验收。三是巩固学习成果。修订完善会计结算专业相关业务操作规范，建立岗位风险点提示制度，将合规管理、合规经营、合规运营的理念渗透到每一位员工。
银行合规文化范文摘要4
一个是改革流程、加强管理的方向，一个是建立全员合规文化的方向，让合规行为成为全体员工的自觉行动。
合规文化是一种集体荣辱观，以“合规为荣，违规为耻”。其运行机制是将大脑的奖励情绪和惩罚情绪与顺从行为结合起来。即把遵从与奖励情绪捆绑起来，这样遵从行为会让人产生愉悦感，人们称之为荣誉感；同时，违反又与惩罚情绪捆绑在一起，这样违反就会让人感到不舒服，人们称之为羞耻。人们所提倡和唾弃的是积极情绪和消极情绪的分配过程，这种自然的结合就是文化渊源。经过人的干预，情绪重新与受尊重的事件结合，这就是文化建设。
之所以非法经营、违规操作屡禁不止，与传统文化的影响有关。文化建设的好处是文化一旦建立就相对稳定，但难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当奖励顺从的情绪遭遇奖励亲情友情的情绪时，前者往往会输给后者，在两全其美的时候，违背就会悄然而至。
银行合规文化范文摘要5
加强学习，提高认识，树立企业良好形象
通过前一阶段的学习，我深刻认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期，具有中国农业银行金融特色的教育方式和相应的管理制度和组织形式。是农业银行信奉并借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验并付诸实践的一种价值理念，体现了农业。
银行员工的价值观、经营理念、行为准则、* *共同信念、创造力、凝聚力和战斗力，是推进中国农业银行改革发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步了解了自己的岗位职责，净化了思想，提高了领导能力。下面，我想谈谈我对这项研究的收获的看法。
第一，加强合规文化教育是提高管理水平的需要。开展合规文化教育活动，对于规范经营行为，遏制违法违纪行为，预防案件发生，具有积极而深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使其成为企业合规文化建设的倡导者、策划者和推动者。当今社会是知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，以更好地适应全行业务加快发展的需要。要按照“一岗双责”的要求，认真履行职责，特别注意加强政治理论、经济、金融、法律法规的学习，不断提高综合素质，增强明辨是非、拒腐防变的能力，在大是大非面前坚定不移、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营的意识，引导全行各项经营活动步入正轨，促进各项业务健康有效发展。
要在行内发扬务实作风，形成讲真话、报实情、出实招、办实事、务实有效的业务作风，营造良好的经营环境，提高管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、业务风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，提升全体员工加强企业合规文化教育的意识，全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体，也是企业合规文化的践行者和创造者。没有员工的积极参与，就不可能建立良好的企业合规文化，更谈不上让员工守法。现实中，很多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，将企业合规文化建设与企业一般的文化娱乐活动混为一谈，以为举几个口号、组织一些文体活动、唱歌跳舞就是企业合规文化建设。要把时间和精力集中在会计人员的培训和考核上，努力做到业务培训的全面、系统、专业、实用和提升。要让所有会计出纳人员熟悉制度和规定，争做合格的柜员，让柜台成为营销舞台；要加强会计人员的政治、思想和职业道德培训，根据不同岗位的实际情况，采取会议培训、专题培训等不同形式，使会计队伍的综合素质在原有基础上达到更高的水平。通过一系列活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设真正的科学内涵，自觉融入企业合规文化建设，增强内控管理意识，狠抓基础管理，依法推进合规管理。
第二，加强合规文化教育是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一个庞大的系统工程，不可能一蹴而就。合理确定发展目标，要在一段时间内有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行的角度来说，应该包括企业精神、价值观、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标志等等，形成具有自身特色的文化管理理念。首先要采取走出去，请进来的形式。通过学习、交流、讨论，让全体员工认识到农业银行应该如何发展，员工在自己的岗位上应该如何做好自己的工作，与其他员工有多大的不同，如何改进。你在新兴支行这个大家庭中的角色是什么，付出了多少努力，对农行的改革发展有什么建设性的意见。要通过了解来谈谈个人的人生观、世界观、价值观，以此来建立银行的合规文化，进一步提高农行的凝聚力和战斗力。其次，要结合案件专项治理和正在进行的治理商业贿赂专项工作。要统筹规划、合理安排，加强对易发生不正当交易和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有针对性地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则、影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要开展教育活动，鼓励员工举报违法违纪的人和事，提供案件线索，推动专项案件深入开展，提升企业合规文化。最后，根据工作实际，认真开展规范化服务，并根据总行各项规章制度的规定，对一些细节和难点问题进行专题研究。针对当前业务经营和柜面服务情况，认真总结和细分客户群体和业务需求，整合有限资源，针对矛盾较大、服务难度较大的服务重点，集思广益，不断创新服务方式，最大限度满足客户需求，提升企业合规文化精髓。
第三，加强合规文化教育是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的是通过提高企业的凝聚力和向心力，降低财务风险，实现企业利益最大化。工作中要做到“三要”。一要树立正确的指导思想。在追求利润的同时要注重资金的安全性和流动性，防止片面追求业务高速增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行。一个项目必然会引发多家银行的竞争。在竞争中，企业肯定会向银行提出一些不合理的条件，增加贷款风险。要好好权衡利弊，避免
芝麻丢西瓜。宁愿不发展，也不盲目发展，造成新的资本沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制定完善一系列规章制度，坚持用制度规范业务操作流程，确保有章可循，有效堵塞各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每个环节都不出问题。要借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖全部业务风险的监测、评估和预警体系，重视贷款风险集中度和关联企业的信用监测和风险预警，注重预警，认真落实重大违约登记和风险预警制度。要建立健全内部控制制度，确保经营的安全性、流动性和效率性，建立自我调整、自我约束、自我控制的平衡机制，建立健全在追求自我经济利益过程中不断自我完善的内部控制制度，加强经营风险的防范。第四，要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这个重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地开展党风廉政教育，不断增强依法经营的意识，利用发生在金融系统周围的案例进行陈述，使全体员工始终保持清醒的头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
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