什么是合规和合规风险？

定义

合规是指商业银行的经营活动符合法律、规则和标准。合规风险是指银行因未能遵守法律、法规、监管要求、规则、自律组织制定的相关标准以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

合规风险最初来自金融行业，主要针对银行机构。但随着合规理念的深入，合规风险的概念已经从银行延伸到非银行公司层面的内控风险。

因此，从广义上讲，合规风险是指在公司的内部控制和治理流程中，由于未能与法律、法规、政策、最佳实践或服务水平协议保持一致而导致的风险。

合规风险主要包括:

1.投资合规风险。

2.销售合规风险。

3.信息披露合规风险。

4.反洗钱合规风险。

合规管理目标如下:

1.建立完善的仓库管理系统。

企业应当制定完善的合规管理制度，完善内部合规框架，明确企业合规保障框架，明确履行合规职责的部门，明确管理、审计监控、评价考核等各个环节。

2.完善内部审计制度。

企业应当按照国家规定建立内部审计制度，加强内部审计控制，完善审计机构的组织结构和工作机制，确保审计工作的有效性。

3.完善合规教育培训体系。

企业应当按照规定建立畅通的合规信息传递机制，定期更新合规要求，结合项目和岗位特点开展合规教育培训，提高企业员工的合规意识。

4.实施有效的合规检查系统。

企业应当实施有效的合规检查制度，不断完善相关检查标准，定期对合规控制环境、管理流程和服务质量进行检查，不断强化检查的有效性。