推荐保险公司员工参加理财规划师的培训和学习。推荐理由怎么写？

1.在当前的理财规划时代，金融服务领域的竞争已经从过去基于产品的行业内竞争转变为客户需求多样化的跨行业竞争。消费者的理财需求，必须从人的整体风险规划入手。虽然理财规划的领域包括银行、保险、证券、房地产等投资渠道，但从客户个人风险规划的角度来看，保险是最基本、最有效、最完善的风险规划工具。在规划好生、老、病、死、残、退休、教育等基本核心问题后，将剩余的钱放在银行、证券、房产等其他投资渠道，会是更好的理财服务理念。

2.目前市场上有不同的理财规划师资格认证体系。寿险规划是针对个人风险的规划工具，是财务规划的核心部分。人寿保险不仅包括人寿保险，还包括健康保险和养老保险。与其他金融产品不同，保险产品的特点是其复杂性和专业性。要将保险产品作为理财规划的服务工具，需要对寿险产品的性质和特点以及所涉及的保单外部环境有全面的了解和整合，从而为客户提供优质的规划服务。

3.本资格是由中国保监会倡导、推动、参与、认可，并由中国保险行业协会授权颁发资格证书的团队开发的寿险行业标准化资格证书；知识内容体系由行业各方面专家构建，显示了其相对于其他认证体系的权威性。

4.从2002年底开始，项目编委用了三年多的时间，联合保险监管系统、行业公司和高校300多名专家对教材进行了重新编写。教材内容结合了国际寿险的基础理论和知识，先进的行业经验，在国内人文的政策法规环境和发展过程中，重点打造了一套行业标准化、系统化、专业化、本土化、实用化的认证知识平台。在保监会和行业专家的严格控制下，教材和考试的内容和质量是建立资格品牌的基础。它们是目前社会上最权威的寿险知识体系，寿险行业本身的知识体系和实际操作的内涵、广度和深度都是其他领域无法企及的。

5.资格项目的含金量体现在资格审查的公平公正上。为体现考试的公平公正，保监会制定了严格的考试管理流程和制度，实行统一标准、统一教材、统一命题、统一考试管理，资格证书由保监会授权的中国保险行业协会统一颁发。在命题方面，来自监理、行业、院校* * *的数十位专家也对试题进行把关，体现了试题的系统性、规范性、实用性和针对性。考试是手段，终身学习是考试参与者的目的。

6.资格考试的费用适合国内的消费水平。目前市场上的理财规划从业资格认证课程或者国外的考试费用较高，寿险从业人员资格考试的考试费相比之下是合理的。每科考试费260元，包含首次报名的教材费、邮寄费、证书费。

7.目前“中国人寿理财规划师”以考试为主，培训班为辅。考生可以在三年内根据自己的时间和能力做出适当灵活的学习安排，考试合格后取得资格。考试是自学的，考生也可以参加编委认可的考前培训班。