贷款业务员个人工作总结范文
贷款业务员个人工作总结范文1
65438+2月65438+5月，我加入了信息咨询(北京)有限公司分公司。
信息咨询(北京)有限公司作为国内知名的小微贷款咨询服务专业机构，致力于为城乡高成长人群，即小微企业主、工薪族、大学生、农民提供快速便捷的金融服务。我们拥有来自金融服务行业和信贷行业的资深专家管理团队，为个人客户推荐广泛的贷款资金来源，制定合理全面的理财规划，量身定制最佳贷款方案。
时间随着北风吹来，使树叶飘落，使人翩翩起舞。随着北风让世界斑驳，时间悄然流逝。终于，20年来了65438+10月31，我在宜信的工作告一段落。
回顾这一个半月的工作，感触颇深，当然收获也不少。虽然经过一个半月的工作和学习，我还是做得不够好，还有很多不足，但是在团队经理和同事们的细心关心和指导下，通过自己的不懈努力，我对公司的业务流程和风险管理有了初步的了解。我将从以下几个方面总结我的实习经历。
一、工作经历
1，业务操作流程
通过培训，了解了公司的产品，如、等，以及每种产品适合的人群和需要的应用条件。公司产品主要针对的客户群体:中小企业、个体工商户、上班族等。作为公司新成立的分公司，目前产品都是信贷产品，即客户申请贷款时不需要抵押和担保。作为一个刚入职的客户经理实习生，熟悉业务操作流程的每一步都是很有必要的。经过公司的培训，我也学到了很多东西。其业务流程主要分为三步:客户咨询(或客户经理电话营销)、客户提交资料、客户经理申请。每个过程环环相扣，有很多营销技巧和需要把握的地方。
在处理客户询问的过程中，不仅需要客户经理对公司的各种产品非常熟悉，还需要具备随机应变的能力，以应对客户突发的棘手问题。在客户提交材料的过程中，还要求客户经理深入了解公司的每一款产品，客户属于哪些产品，需要准备哪些材料，在同时满足几款产品申请条件的情况下，客户更适合申请哪一款产品，客户准备的材料是否齐全。这些都是客户经理在这个过程中必须注意的问题。客户经理提交的申请是业务流程中最重要的部分。在这个过程中，客户经理需要核实客户信息的真实性，不能有虚假信息，否则即使提交申请也不会通过，或者即使申请通过，也会给公司带来客户逾期还款的风险。
2.风险控制
对于小贷公司来说，风险有很多种，但在实际操作中，我们面临的主要风险是信用风险和操作风险。公司控制信用风险的主要手段是要求客户提供个人信用报告或由客户授权的公司代为查询客户的信用报告。如果客户的信用记录逾期超过3个月或以上，则不能申请贷款。另外，如果客户之前申请过贷款，但因为资料不实而拒绝贷款，以后就不能再向公司申请贷款了。
在操作风险控制方面，公司的主要控制手段主要集中在从客户申请贷款到公司放款再到客户还款的流程上。客户申请贷款，需要按照公司要求提供相关材料，填写贷款申请表，然后客户资料由客户经理审核。审核手段是客户经理会联系贷款申请表上填写的家庭联系人、其他联系人(朋友或亲戚)、工作联系人，从侧面审核客户提供资料的真实性。客户经理审核后，需要团队经理进行审核，最终审核由客服经理进行，是对贷款申请的三重审核。在放贷前，公司还会进行审核，如果和之前有出入就拒绝放贷。如果拨款金额较高，团队经理需要在贷款前进行实地信用调查。最后，在客户还款的风险控制上，小贷公司的做法应该也差不多，即采取每月等额本息的还款方式，客户逾期不还，就要催收。
通过这一个半月的实习，我真的学到了很多东西。
3.发展业务
客户资源的质量决定了小额贷款公司的业务结构、盈利能力和竞争力。有限的客户资源决定了小额信贷行业的激烈竞争，所以作为客户经理，我也感受到了巨大的工作压力。其实在微贷行业，展业渠道早就固定了。传统的展会模式是贴广告，发订单，拜陌生人，然后是之前客户推荐的客户，之后是线上宣传。目前传统的展会模式仍然是最直接有效的方式，而客户的推荐略少，线上宣传是持久的广告。
虽然我在展示的过程中会遇到各种各样的问题，或者我可以独立处理或者需要团队经理和同事的帮助，但是解决问题的过程无疑是一个学习和锻炼自己能力的过程，任何工作都是如此。
第二，我在工作中有很多缺点。
1，专业水平有待提高
我工作过程中一个明显的问题是，我的口头表达能力还是不够专业。作为一个客户经理，我在发展客户的过程中会遇到各种各样的问题。在与客户交谈的过程中，语言一定要准确、专业，让客户感受到我是在为他提供专业的小额贷款服务，客户才能信任我，成为我真正的客户，我才能做出更好的业绩。
2，展业方向有偏差，反思不够。
会展业的方向决定了会展业的效果。
正所谓物以类聚，人以群分，这就决定了不同的区间代表不同的客户群体，也就是优质客户群体和普通客户群体。同时，并不是每个人都会有贷款需求。所以在展业的过程中，一定要学会反思，展业应该用什么区间，不同区间应该采用什么样的展业模式。因为我的反思不够强烈，不够深刻，所以总会犯同样的错误，最终导致客户资源少，普通客户资质多。
如果我想在以后的工作中获得更多的回报和更好的表现，那么我就要学会反思自己过去的展方向，也要把业绩好的同事作为自己的反思方向。
3.自我克制力不够强
无论在任何行业做什么，要想成为一名优秀的员工，就必须有很强的自律能力，知道自己该做什么，不该做什么，同时给自己设定一个工作目标，然后制定一个可行有效的工作计划。有了工作目标和工作计划之后，需要的就是努力工作，努力实现目标！
成功是汗水浇灌的，成功的秘诀永远只有一个:努力！
4.对问题的把握程度不够全面。
小贷行业是一个风险很大的行业，但是作为这个行业的工作人员，我们要尽量减少它的风险的发生，所以我们会审核客户提供的各种资料，有时候我不能多角度思考，不能及时发现客户资料中的问题并告诉客户改正。
针对以上不足和问题，我会在今后的工作中继续做好，通过以下几个方面来弥补自己的不足，提高自己的能力:
(1)做好日常、月度、年度工作计划，继续加强对公司各项制度和业务的学习，坐下来对公司各项制度和业务进行全面深入的了解，深入学习营销方法和技巧。
(2)用理论和实践全方位提高自己的工作能力，在注重理论知识学习的同时，狠抓实践，在实践中用所学指导实践，经常虚心请教老师。对于营销过程中的问题，要学会举一反三，以不变应万变。
(3)培养自己的决断能力和对事物的敏锐洞察力。在多次拜访客户、与客户交谈、积累经验的前提下，能够快速、准确、及时地处理各种突发问题。同时多关注时事政策，及时更新大脑信息，培养自己的洞察力，落实到工作中，帮助自己做出正确果断的判断。
第三，总结经验
工作了一个半月，我深深体会到了细致工作的重要性，因为每一个细节都会影响到这笔贷款的风险。这次实习对我以后的生活有很大的促进作用。只有坚持学习新知识，我才能更加提升自己，这里就有这样的氛围。
在工作中，一定要有很强的责任心，对客户信息的调查要有针对性和真实性。同时需要培养良好的工作习惯和良好的学习方法，虚心向他人学习，培养与同事的团队合作精神。学会用专业知识武装自己，用专业态度面对工作，用专业精神激励生活，用专业品质服务客户。
一分耕耘，一分收获。无论从事什么职业，什么工作，都要坚持“干一行，爱一行”的工作态度，用荣誉感对待自己的职业，才能做出更好的成绩。
贷款业务员个人工作总结范文2
随着新年钟声的临近，我们告别了新年，热烈欢迎充满希望的2015年。今年年底，现将我在公司9个月的工作情况汇报如下:
1.完成向美国出口100p钢瓶、100p彩虹、60p * * 91集装箱、14托盘100p彩虹、100托盘60p和100p彩虹。
主要负责
1.合同签订后，督促客户开信用证，收到后审核。如有问题，通知其及时修改。
2.根据制定的航运及相关要求，联系货贷部租船订舱。
3.与客户确认相关出货信息后，整理单据，办理木托盘熏蒸。并准备一份熏蒸证明。
4、协调生产部门，根据客户的不同包装要求，安排拖车发货。
5.统计相关出口数据，制作单证，委托办理出口报关。
6、根据信用证的要求，制作和准备相应的出口单据，去银行进行付款交单议付，有时还会办理汇票。
7.登记相关出口物资，根据客户要求每周提供包装图片、箱封号码、船名和航次数据。
8.整理归档资料，随时与银行核对每笔款项的账目。并每月向财务部提供出口信息。
这项工作繁琐且重复率高(7月份以来几乎每周一次)，占用了近80%的精力。
由于工作时间短和缺乏经验，我也犯了许多错误:
1.拖车订晚了，导致同事和工人加班装集装箱。
2.与车间和其他部门的合作和协调不够好。打字时包膜的包装方式有错误，检查没做好。
3、车间加班不及时，经常被舅舅点名。
通过这一段时间的努力，我个人的耐心、细心程度、合理安排工作都得到了锤炼，学会了在忙碌中寻找秩序，在危机中寻找希望。
第二，与客户的日常邮件联系。
主要负责联系韩国bestselection公司关于出口美国的货物细节，一般都是邮件确认。包括包装、结算、交货期、产品质量、木托盘干湿度、法兰克福展位、新样品及相关产品的变化等。，大部分由王先生协助。
在此期间，因为业务经验，我很少犯错:遇到急事和误解韩文意思时，我直接联系美国客户。结果给客户造成了误解，给王先生带来了麻烦。
通过这份工作，我原本英语写作和口语的不足得到了很大的改善，学到了很多与客户沟通的技巧和业务知识。但是，远远达不到一个成功的国际贸易业务员的标准。在以后的工作中，我们会更加关注和完善。
第三，开发新产品，为客户准备样品。
向采购和生产部门传达王先生与客户的谈判结果(有时是倾听和记录)、产品要求和变更，并负责监督和随时向领导汇报工作进展。根据双方协商和客户要求，准备样品，并将其发送到美国或韩国。根据不同的要求，为客户提供图片、报价等。，并通过电子邮件反复确认。协助销售部门的销售工作.
安排库存样品并报价；把它交给B. s .准备从日本带回来的新样品；为莫里斯准备美国展览样品并报价。
通过对这项业务的接触，我对公司的产品有了进一步的了解，但还有很长的路要走。这是销售人员的一大缺陷。希望公司以后能定期组织新员工学习培训，以便更顺利的工作。
第四，向韩国hankooksharp订购遥控器。
督促古德菲拉尽快生产交付；预定emicro的精品空间，收货后联系质量问题。由于出口美国商品的任务增加，后来就转给了小毕。
5.处理日常工作，服从公司领导的安排。
联系法兰克福展位装修和邀请函处理；为领导办理动迁证准备材料；与车队、熏蒸、货物贷款、报关行、快递等保持良好的关系。并定期与他们结算费用；服从领导安排的日常工作；协助行政部制定部门职责；联系复印机维修，电脑维护等日常工作。
总的来说，领导交给的各项任务都圆满完成了。
展望20年，我会更加努力，认真负责地对待每一项业务，争取赢得机会，以寻求更多的客户，赢得更多的订单，改善进出口部的工作。我相信我会完成新的任务，迎接新的挑战。
贷款业务员个人工作总结范文3
开拓市场，对内狠抓生产管理，保证质量，以市场为导向，面对今年全球金融危机的挑战，抓住机遇，销售部全体员工一起努力。齐新完成了今年的销售任务，现将今年的工作总结如下:
一、年度销售情况
经过我公司在北京、上海的展会和《慧聪》、《发现资源》等专业杂志的宣传，我们的品牌产品已经有了一定的知名度，国内外客户对我们的产品有了一定的了解。2008年，老板给销售部定了1万元的销售额，我们销售部完成了全年1万元的总销售额，产销率95%，回款率98%。
二、加强业务培训，提高整体素质。
产品销售部负责公司所有产品的销售。可想而知，责任之大，任务之艰巨。建立一支能够招到好战士的高素质销售团队，完成公司的年度销售任务是非常重要的。“工欲善其事，必先利其器”。为了提高销售人员的综合职业素质，销售部门的所有员工都必须进行职业技能培训，以进一步提高他们的销售知识。今年公司新增了网速3000的财务管理软件网络版，销售和财务管理都能及时清晰的反映出来。
我们的销售人员都是经过市科技有限公司培训的，所学的专业知识和公司内部信息都是保密的。每个人都要有职业道德。老板是领导销售部门的最高领导。他希望加强对我们员工的监督、批评和专业指导，让我们的销售人员学习更多的专业知识，提升技术功能和自我欣赏能力。2006年，我学习了iso内部审计培训和会计专业知识培训，并获得了国家认可的证书。一年来，我们在公司生产管理中充分实践了所学的管理知识和方法，展示效果令人满意。
第三，构建营销网络，培育销售模式。
话筒线销售是我们产品销售部的重点，销售情况会直接影响到公司的经济效益。一年来，产品销售部坚持巩固老市场，培育新市场，开拓市场空间，挖掘潜在市场，利用我公司的品牌声誉带动产品销售，构建了以地方为主体，全省辐射全国的销售网络格局。
第四，关注行业动态，把握市场信息。
随着电子产品行业之间的市场竞争日益激烈，信息在营销过程中发挥着越来越重要的作用，信息就是效益。销售部密切关注市场动态，把握商机，向信息要效益，将市场调研和信息收集、分析、整理制度化、规范化、正规化。产品销售部门通过市场调研、商务谈判、报刊杂志、行业协会、计算机网络等建立了稳定可靠的信息渠道，密切关注行业发展趋势；建立客户档案和厂家档案，努力收集基础信息；根据市场情况，积极派出业务人员跟踪和掌握国内销售市场的动态。
动词 （verb的缩写）再接再厉，迎接新的挑战。
贷款业务员个人工作总结范文4
几年过去了。回顾过去一年的工作，虽然对公司的贡献微薄，但终于迈出了新区域、跨行业发展的第一步。通过学习和与其他员工的交流，我逐渐融入了这个群体。刚来我们公司的时候，因为行业和工作性质的不同，真的很茫然。好在在同事的帮助下，我以最快的速度熟悉了办公室工作，对市场运作流程也有了一定的了解。在这短短的两个多月时间里，通过拜访一定数量的客户，收回货款，对这个行业有了足够的认识和了解，也为后期的办公室工作打下了基础。
今年的工作总结如下
1，思想政治表现，道德品质修养，工作心态。
本人遵纪守法，热爱本职工作，责任心和事业心强，主动认真学习专业知识，工作态度端正，认真负责。
2.专业知识、工作能力和具体工作。
10月份来公司工作，在公司系统集成部担任办公室后勤和业务工作，协助部门经理做一些琐碎的工作。为了更好地工作，我向领导请教，向同事学习，也探索了自己的做法。在短时间内，我对部门的工作进行了梳理，熟悉了业务流程，明确了工作的流程和方向，提高了工作能力，在具体工作中形成了清晰的工作思路。来到公司后，以“做得更好”为目标，培养了创新意识，积极圆满地完成了领导交办的各项工作，并在剩余的时间里与一些政府、网络部门、采购部门、主要决策者沟通，搜索工程信息，为接下来的工作打下良好的基础。
3.认真、按时、高效地完成公司领导和部门经理交办的其他工作。
为了公司工作的顺利进行和部门间的协调，除了做好自己的本职工作外，积极配合其他同事做好本职工作。
4.工作态度和勤奋。热爱本职工作，能够正确认真对待每一项工作，全身心投入工作，热情服务大家，认真遵守劳动纪律，保证按时出勤，坚守岗位。
5、工作质量成就、效益和贡献。开始工作前制定个人工作计划，优先及时完成所有工作，达到预期效果，保质保量完成工作。同时在工作中也学到了很多，锻炼了自己。通过不懈的努力，我的工作水平有了很大的进步。
总结今年的工作，虽然有了一些进步，但在很多方面还存在不足。比如有创意的工作思路不多，个别工作不够完善，业务客户信息太少，需要在以后的工作中改进。在新的一年里，我将认真学习各项政策法规，努力使工作效率全面上新台阶，为公司的发展做出更大、更多的贡献。
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