银行内控工作经验三例
第一，认清形势，树立正确的人生观和价值观。银行是一个特殊的行业，特别强调思想素质。做一名合格的工行员工，首先要做到清正廉洁。做一个思想素质过硬的员工，能始终坚持业务流程，按规章制度办事，抵制其他一切客观不利因素的诱惑和胁迫。
第二，坚持合规管理，牢记业务流程和规章制度。业务流程和规章制度不能光说不练。到了处理业务和运营细节的时候就放在一边，工作浮躁，业务运营流程敷衍了事。案件的发生就是因为在这些细节上没有坚持合规操作，最终给客户造成了不便和损失，给银行造成了经济和声誉损失，甚至阻碍了自身的工作和发展。如果每一项业务每一个环节的每一个员工都能按照我行的规定工作，严格执行业务流程，那么案件就没有发生的机会。所以，要预防案件，关键是合规到位。不要以情绪代替制度，盲目信任，心存侥幸，削弱制度，使之无用。
三、内部控制工作需要提高全体员工的整体警觉性。通过一年来的案件预防分析会，我明白了，仅仅管好自己不违规违法是不够的，我们任何人的任何一个失误，都会对周围同事的正常工作产生很大的影响，甚至会牵连到周围的同事。所以我要提高警惕，时刻反思自己的工作职责，在工作中提醒自己和身边的同事，严格按照规章制度工作，严格执行制度。
第四，认真学习《员工违章积分管理办法》、《员工违章行为处理规定》和《员工行为规范》的内容和要求。了解违规行为的严重性，并提高对违规行为需要问责的认识。业务发展要在健康合规的前提下进行，摒弃侥幸心理，确保每一笔业务都合规；学会保护自己和他人，牢固树立“没有什么可以代替制度”的工作理念，保护好自己和同事。
这个案件的教训是深刻的。20xx年，我也在这方面犯了错误，因为我太“灵活”了，我的“聪明”违反了正常的业务流程和规章制度。多亏领导和同事的及时制止和教育，我才悬崖勒马，重归浪子，没有造成更大的损失。在20xx年，我将牢固树立合规意识，严格遵守各项规章制度，树立信心，不断学习和掌握各项专业知识和技能，以饱满的热情投入到新一年的工作中。
偏激
1.做好营业网点的安全检查工作。
为规范两行合并后的安全保卫工作，保卫部迅速制定了营业网点安全管理的规章制度，进一步明确了营业网点的安全检查制度和检查内容，认真落实“谁检查谁负责”的原则，督促营业网点负责人和安全员按照《营业场所安全管理检查内容》第四十条进行详细的比对检查，并认真做好检查记录。同时，安保部指派专门安保人员加大营业网点夜查力度，明确每周至少进行两次夜查，网点夜查覆盖率达到每月100%。
2.狠抓存在问题和积分管理的整改落实。
安全检查是做好安全防范和案件预防的重要手段。通过安全检查，及时发现问题，消除隐患，落脚点是督促整改存在的问题，及时堵塞管理和操作上的漏洞，增强安全系数，防止案件发生。截至第三季度末，安全部* * *共发现并制止违规行为88起，发现并整改安全隐患39处，下达违规整改通知书28份。同时，根据《营业网点安全防范违规扣分标准》对9家营业网点和个人进行了扣分处理，从根本上扭转了重查处、轻整改的工作倾向，进一步提高了营业网点对安全防范和案件防范的重视程度，规范了员工的安全防范操作行为。
3.切实加强我们业务角度技防设备的管理和维护。
安保部门通过对营业网点监控视频的随机回放检查，一方面促进网点技防设备的清洁维护；另一方面，通过监控数据的回放和读取，发现日常安全管理中的薄弱环节和不规范行为，给予针对性的指导和整改，防患于未然，杜绝操作风险的形成和案件的发生。
4.组织制定建设银行安全突发事件应急预案。
为积极预防和妥善处置突发事件，加强案件防控，维护我行正常业务秩序，建立统一指挥、功能齐全、反应灵敏、运转高效、职责明确的应急管理组织和工作机制，使应急处置工作程序化、规范化、责任化，在一定程度上减少突发事件造成的损失，安保部重新调整制定了应急处置预案。从岗位职责、组织架构、人员分工、保障和处置流程等方面对预案内容进行规范和细化。从上半年营业网点计划的演练情况来看，我行督促营业网点负责人和安全员按照《营业场所安全管理检查内容》第四十条逐一检查，并认真做好检查记录。同时，安保部指派专门安保人员加大营业网点夜查力度，明确每周至少进行两次夜查，网点夜查覆盖率达到每月100%。
2.狠抓存在问题和积分管理的整改落实。
安全检查是做好安全防范和案件预防的重要手段。通过安全检查，及时发现问题，消除隐患，落脚点是督促整改存在的问题，及时堵塞管理和操作上的漏洞，增强安全系数，防止案件发生。截至第三季度末，安全部* * *共发现并制止违规行为88起，发现并整改安全隐患39处，下达违规整改通知书28份。同时，根据《营业网点安全防范违规扣分标准》对9家营业网点和个人进行了扣分处理，从根本上扭转了重查处、轻整改的工作倾向，进一步提高了营业网点对安全防范和案件防范的重视程度，规范了员工的安全防范操作行为。
3.切实加强我们业务角度技防设备的管理和维护。
安保部门通过对营业网点监控视频的随机回放检查，一方面促进网点技防设备的清洁维护；另一方面，通过监控数据的回放和读取，发现日常安全管理中的薄弱环节和不规范行为，给予针对性的指导和整改，防患于未然，杜绝操作风险的形成和案件的发生。
4.组织制定建设银行安全突发事件应急预案。
为积极预防和妥善处置突发事件，加强案件防控，维护我行正常业务秩序，建立统一指挥、功能齐全、反应灵敏、运转高效、职责明确的应急管理组织和工作机制，使应急处置工作程序化、规范化、责任化，在一定程度上减少突发事件造成的损失，安保部重新调整制定了应急处置预案。从岗位职责、组织架构、人员分工、保障和处置流程等方面对预案内容进行规范和细化。
提索
结合各部门、条线的工作重点，本行不断学习研究业务风险和案件防控，认真梳理案件易发业务领域和风险防控薄弱环节，变被动应对为主动防控，完善制度建设，强化全流程管理，持续开展员工教育培训。从落实各项规章制度的细节入手，持续深入开展案件风险排查，防范案件风险。现将今年案件风险排查工作总结汇报如下:
一、主要工作
长期以来，该行领导高度重视案件风险排查工作，充分依靠员工的智慧和力量，齐心协力，结合工作实际查找问题，着力梳理各项规章制度，查漏补缺，做到制度与工作实际相一致；认真分析梳理内控管理、工作执行、业务条线存在的问题，分类总结，分析根源，制定方案及时整改。
(一)认真落实案件风险防控的各项措施，落实案件风险防控责任制。年初与各分行及员工签订了《XX案件风险防控责任书》，全行签订案件风险防控责任书156份，落实分管责任，明确工作责任，做到案件风险防控工作全覆盖，责任落实到所有人，不留死角。
(2)加强领导，周密部署，确保案防工作有序开展。为确保案防防控工作有序开展，该行高度重视，多次召开会议，对案防防控工作的落实做出明确部署和严格要求，提早启动。本行成立了专门的案件防控领导小组，制定了活动实施方案，细化了活动内容，明确了目标，落实了责任，增强了工作的针对性，不断强化内控管理，促进了内控体系的持续完善，优化了全行的工作作风，增强了有效发展的意识，进一步提高了自律、自我监督、自我管理和自我完善的能力，有效防范了各类案件，促进了全行各项业务的健康发展，为进一步防控奠定了基础。
(三)加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平。为提高案件防控水平，针对旧版业务规范执行中遇到的问题以及监管部门和银行前期检查中发现的问题进行了修订完善。对于我行新开发的业务品种，可以先制定相关制度，做到制度先行。陆续制定了《XX银行流动性风险应急预案》、《XX银行稽核制度》、《XX银行大额现金支付审批权限管理办法》等相关制度。增加了经营管理环节和岗位职责，优化补充了部分业务环节的流程和职责，从制度和流程控制方面规范了各岗位的业务操作，加强了案件风险防控。
(3)定期检查案防日常工作，结合外部案例和本行实际开展相关知识学习和培训。认真落实案件防控要求，开展“反洗钱专项检查”和“信贷业务专项检查”，制定案件防控知识学习培训计划，明确学习培训内容、安排和重点。总行各部门每月对员工进行案防知识的学习和培训，利用OA办公自动化系统及时向分行转发案防工作动态和传达上级文件精神，要求分行认真组织员工学习交流，并做好学习记录。管理部根据下发的文件，检查下发文件的学习情况，了解员工学习文件的落实情况，并进行监督指导，提高员工的案防意识。
认真传达学习了XX银行案例分析等外部案例的诸多问题，促使各部门、各支行吸取教训，高度重视内控和案件防范，结合外部案例和本行实际，认真梳理和排查本行业务管理中的薄弱环节，堵塞漏洞，提高对业务风险管理的重视程度，扎实防范类似案件的发生。
四。加强员工行为管理，推进银行操作风险管控。
认真落实《XX银行员工劳动纪律管理暂行办法》、《XX银行员工学习管理办法》、《XX银行员工八小时外走访制度》，多次开展员工不良行为专项排查，加强员工行为管控，防范操作风险。开展了重要岗位从业人员不良行为排查，包括涉及民间融资的专项行为排查和非法集资行为排查，消除隐患；* * * XX员工进行了筛查，筛查率为100%。* * * XX员工账本和XX员工家访表找回。制定业务运营和合规建设的学习培训计划，每周三定期召开内部审计和财务会计会议，周四召开信贷业务会议。深入学习“合规建设和五项基本规范”，需要各部门负责人带头学习，结合自身工作深入学习，做到人人皆知、入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。
一是紧密结合分行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，强调工作纪律的严肃性。严格执行上班考勤制度，实行晨会、上下班指纹签到签退制度。员工每天早上7: 30前签到上班，下午5: 30下班。任何人都不应该迟到或早退，迟到或早退的员工都将受到惩罚。在调查过程中要注意“三个延伸”，即在时间上延伸到八小时，在思想上延伸到可能造成道德风险的行为，在业务上延伸到操作细节，使调查深入彻底。
二、首先，调查采用个人谈话、内部询问、实际走访的形式进行，调查深入部门，对每个员工的思想、工作、生活、家庭进行综合评价。平时也多关注员工的思想状况，多与员工沟通，同时在工作上帮助他们，在生活上关心他们，为员工排忧解难，让员工感受到XX银行这个集体大家庭的温暖。
三是重点排查重要人员、客户经理、柜面操作人员。重点防止挪用资金购买股票、彩票、参与赌博、炒期货、炒房子、经商办企业、收受贿赂、利用职务上的便利向客户索取财物和利益。通过调查，全行员工提高了思想认识，自觉遵守规则、纠正违规行为，增强了防范道德风险的能力。在对员工不良行为的调查中，我们的员工能够牢记自己的岗位职责和任务，树立企业形象，严格遵守各项规章制度，树立正确的世界观、人生观和价值观。没有发现有不良思想和行为的员工。
对于员工不良行为的调查，各部门可以认真组织员工学习总行文件精神，进行不良行为调查，对照调查内容逐一检查。调查工作加强和规范了员工的行为，提高了员工防范道德风险和经营风险的能力。今后，我们将坚持不懈地开展这项工作，逐步建立防范道德风险和经营风险的长效机制，为我行稳健经营和快速发展奠定坚实基础。
第三，缺点和薄弱环节
(1)部分员工风险防范意识薄弱，对案件防控重视不够。有的员工心存侥幸，规章制度落实不到位，或者因为业务繁忙，放松了风险防范工作，未能真正落实各项防范案件的措施。
(2)理论学习的方法和效果还存在一些不足。部分员工在平时的学习中还存在“走过场”的现象，没有很好地真正通过学习来研究和解决问题和矛盾，以指导业务发展。
(3)业务培训力度不够，导致员工学习业务知识的主动性和积极性不高，业务能力不强，业务操作随意性大。部分员工不能及时防范和化解风险，工作约束有时并没有真正发挥作用。
四。下一步工作计划
(1)要求全行进一步加大案件防控检查力度，各部门要高度重视，认真对待。对检查中发现的问题，要着力整改落实，确保检查中发现的问题能够按照有关规定得到有效整改，举一反三，防止类似问题的发生，确保案件防控的有效性。
(2)加强业务学习，进一步提高案件防控水平。认真组织学习监管部门下发的案防文件和通知，全面掌握文件内容，按照案防指导意见和本行实际情况落实工作。一是加强对员工多层次、多方位的岗前培训，增强法纪观念，提高政治素质和业务素质，做到人人知法、精通业务、严格执行制度；二是加强思想政治工作和廉政教育，引导全体员工爱岗敬业、自觉守法；三是加强全行员工案例教育，提高员工对违规操作危害的认识，自觉维护和执行规章制度。第四，定期对全行员工进行业务培训，让大家接受新的知识和技能，与时俱进。
(3)进一步提高工作成效和质量。坚决克服“管理疲劳”和“不足为奇”的现象，对发现的问题高度重视，坚决杜绝发现问题不上报的情况。进一步加强案件防控信息数据报告的质量和及时性，杜绝统计信息不完整、不准确，提高工作质量，确保信息的真实性和准确性。
今后不仅要通过多种形式加强对员工行为的考察，还要通过学习培训培育企业文化，强化全行员工的责任意识、执行意识、风险意识、服务意识和学习意识。通过与员工的深入接触，也要解决所有员工的思想、生活、工作困难，让员工安心工作，增强归属感。