保险公司的理财师是做什么的？

如果我想成为一名理财师，我觉得首先要搞清楚理财师是做什么的。中国金融管理规范委员会对理财的定义是:理财是指金融专业人士通过收集客户的家庭状况、财务状况、职业目标等信息，与客户共同明确其理财目标和优先事项，明确其风险属性，分析评估其财务状况，为客户量身定制合适的理财方案，并及时实施、监控和调整，最终满足客户不同人生阶段的理财需求的综合金融服务。这段话可能比较啰嗦，我的理解是:为客户提供全面金融服务的专业人士。

至于卖保险的算不算理财师，我个人认为，从广义上来说，金融从业者可以称为理财师。至于专业技能，因人而异。但是，需要明确的是，理财规划绝不是某个理财产品的单一销售。它是一种宏观的综合性金融服务，需要动态调整。

作为一个金融机构员工，销售产品无可厚非，因为你可能没有那么多时间和精力为客户做系统的规划。就算你做了，客户也不一定愿意让你做规划。他们通常只是想让你告诉他们哪些产品收益高，风险低。即便如此，我个人还是建议你尽量站在客户的角度为客户做一些规划，然后在这些规划中嵌入产品。这是一个长期的客户关系，你的职业生涯可能会走得更远。

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