2018第四季度工作计划
蒂希
一、办公室的日常工作:
1.群众教育路线实践活动:撰写各类文稿(每周定期信息文稿、对照检查材料、文献综述、影评、民主生活会讨论文稿、座谈会文稿、先进事迹报告评论等。)、汽车办公室所有外地人员的学习笔记、黑板报、试卷；
2.与项目建议书相关的工作:撰写、印刷和装订项目建议书；
3.围绕办公室相关工作:群众路线相关事务、招商项目月度进展表、办公室要求的所有相关文稿；
4.办公室工作:卫生、文字处理(各类文件、合同的打印复印)、上传发放、照片冲印装订成册等。
5.帮助龚主任在线学习，写学习笔记；学习方法和用法的无纸化学习；
6.协助办公室的其他同事。
二、招商工作:
1.双改双迁工作:筛选感兴趣的企业，定期走访。
2.接待工作:企业来之前的准备工作(包括主持人演讲、签到表、演讲稿、ppt、会场布置、房间布置等的准备和协调。)，以及企业来了之后的接待工作。
三、项目服务工作
项目服务:与银轮项目第二阶段相关的所有服务。
偏激
服务宗旨
创新机制，创新局面，努力工作，为您服务！做好一站式服务。
二、工作目标
1，做好员工业务能力和业务知识的培训。查找短板和差距，在基本服务流程、服务标准、语言表达能力、应急响应等方面持续掌握和把握。
2、努力建立大客户信息机制，建立电子信息档案，更好地为客户服务。(物业、热力、媒体、监管部门电话及邮箱)
3、实施客户来电电子录音机，录音功能，充分发挥客户服务的效能。强化回访机制，提高回访完成率和满意度。走出去倾听民众的意见，掌握客户的心理取向，做出判断，灵活应对各种事件，快速帮助客户解决问题。
4、做好供水宣传活动，对本地区常见的供水问题进行宣传和信息收集。如何正确饮用自来水；客户如何先检查水质和水压的问题；停水后正确饮水等。
5.认真执行工作制度，执行考核办法。组织本部门员工学习和执行工作纪律和各项规章制度，及时纠正本部门员工违反劳动纪律的行为。奖惩分明，提升员工积极性。
6.定期对客服人员进行情绪减压工作，进行推心置腹的沟通，让大家在工作中释放不同的压力，倾听和采纳员工的想法和建议，提高服务工作的效果。
8.请企业中先进部门的骨干和精英向客服人员讲解他们先进的工作经验和各种工作事迹，让客服人员了解一线工作的苦与乐，能够更好地为客户提供贴心服务，让客户更好地了解我们一线员工，在一线员工和客户之间起到润滑剂的作用。
9.加强客服人员的语言亲和力，年底尝试总结客服个人工作的演讲比赛。从而产生更多优秀的客服人员，激发大家的工作热情。
提索
第一，常规业务的发展:
泗洪企业客户意外险开发难度越来越大。工业园区的事业单位由园区强制出资，越来越多的人选择社会保险。大企业极其少见，小企业不愿意或者买不起，很多空巢企业因为经济影响出现。我们部门深感发展公司客户非常困难。面对这样的情况，第三季度，我们部门利用一切机会开发了企业意外险，最终获得了8万多元的保费。但是因为参保单位转社会保险，放了两个企业客户！损失的保费近2万元。
另外，我部也联系了几个在建工地，有投保意向，但由于合同原因，暂时没有达成合作协议。同时，泗洪的工程保险受中国人寿与PICC财政、住建局签订的统保协议影响，开展业务难度极大。即使项目不需要住建局的批示，同行业竞争的压力也是非常大的！部分大型工程险承保率极低，保额30万，保险费率仅在0.5‰-1‰之间。竞争很激烈，手续费的竞争更激烈。现在已经退了40%的手续费，支持净保费！对我们在乡镇、县城周边开展工程业务影响很大！我们还会加强对已经接触的几个项目的跟踪，尽快承保。
二。合和银行小额贷款意外保险业务
第三季度，在市公司总经理办公室和团险部领导的关怀和帮助下，在高经理的奉献和努力下，我和经理告别了太平洋人寿，加入了更具挑战性的泗洪公司，大胆开拓小额信贷业务。
市公司领导让我们分享一下农商银行小额信贷业务的经验。坦白说，我们不能分享，因为我们还没有做出什么成绩。分公司的拜访沟通还有后续工作要处理。在与村镇银行的沟通中，我们与中国人寿还有一定的差距，业务发展也并非一帆风顺。有过开票成功的惊喜，有过网点拒绝开展业务的失落，有过支行领导拒绝支持工作的心酸，也有过被拒之门外的时候。小额信贷业务的发展需要大量的时间和精力。针对我们泗洪的情况，我想向领导汇报一下我们的发展历程。从8月16开始，针对县内可开展业务的26个网点，以小额贷款业务重新办理为契机，再次对网点进行了一次大的跟踪走访，并根据网点前期的开票情况进行了重点调查和公关。一周五个工作日，坚持下乡，风雨无阻，不管什么原因，坚决下乡！
在跟踪乡镇网点的过程中，最近的网点需要10公里，最远的乡镇需要100多公里！在坚持下乡的一个多月时间里，我们泗洪的市场部经过4000多公里，联系了近20个网点，12个网点开始办理我们的业务。此外，凤山、天岗湖、双沟等其他乡镇从未办理过此项业务，暂时也没有开展。通过我们的不懈努力和发展，临淮、魏晨、金镇、窑沟、车门、大厦等几个网点已经成为我们的铁杆网点，保证了这些网点每天80%的业务出我公司。曾经有一段时间，有些网点都不在我们公司了。在分支机构的维护和运营过程中，虽然我们人保是后来者，但我们热情的服务和真诚的沟通赢得了从行长到柜员所有分支机构的支持和信任，也保证了我们后续业务的正常良性发展。
然而，受泗洪近一年民间融资和民间借贷的影响，贺红银行的业务量大幅下降。第三季度本身就是放贷过程中的淡季。现在贷款需要的资质和条件很多，成功贷款的客户还是不多。另外，由于农商银行小额扶贫贷款不承保，业务量并没有爆发，但我们也相信以我们现在的努力，可以更好地把精力和时间投入到第四季度和明年第一季度的网点公关和维护上，确保在开门红战役中取得好成绩。
在此期间，从8月23日梅花第一张保单150元测试成功到9月30日，38天下来，共收取小额信用保险保费28280元。虽然时间短，但我们也保证了所有开票网点每周至少走访一次，有的网点已经走访了五六次，并与支行行长、会计、农贷记账员建立了良好的合作关系。通过30多天的努力，也得到了农商银行分管领导和会计部的认可和大力支持，保证了我们支行网点的单据不间断，人民生活的单据能在需要的时候及时发出。28000元的保费虽然不多，但对于泗洪事业单位来说却是希望的火焰，也预示着泗洪新的业务渠道的成功开拓。虽然有十余家网点与我们建立了合作关系，但我们下一步的主要目标是以泗洪的业务量进入花园口支行，同时在第四季度继续探索未知的支行，并与工商银行、农业银行等商业银行对接，争取借助市政公司的强有力政策深入发展这些渠道，确保第四季度和即将开展的业务有一个良好的开端！
第三，学生保险业务
第三季度是薛平保险的销售旺季，但今年的业务发展并不理想。由于学校统一社保和公立学校不收保险的影响，加上之前与我们合作的财险也开展了学生险，到9月底，学生险实际保费仅为654.38+0.5万元，有效保费为654.38+0.2万元，与市公司设定的40万元指标相差较大，达成率仅为37.5%。然而，有得也有失。在高经理的高度重视和全体员工的共同努力和奋斗下，泗洪公司主动申报了至少3000元的任务指标。同时，任务指标完成情况也与个人中秋福利挂钩。虽然数额不多，但体现了泗洪全体员工的主动性和激情。
另外，PICC过去和我们合作的学生保险业务，今年基本都是自己承保，损失了一部分业务。然而，通过我们的努力，我们成功地开办了几所新学校，主要是幼儿园，并产生了数万新的保险费。受中国人寿影响，泗洪部分学校如泗洪中学、泗洪二中、育才学校与中国人寿合作近10年。通过了解，中国人寿还是要承担该校学生的保险责任，保险费可以分期缴纳。这些长期的合作关系和政策优势对我们公司的业务发展有非常明显的影响。我们也会在以后的工作中寻找机会，争取融入一些学校，开展学生保险业务。
综上所述，是我们泗洪市场部第三季度的主要内容，我们会在今后的工作中积极纠正存在的一些问题。第四季度的工作已经开始。接下来我向领导汇报泗洪市场部第四季度的工作安排。请纠正我:
第一，抓小额信贷业务不放松。
在三季度势头良好的情况下，四季度仍然把小额信贷业务放在首位，努力发展农村商业银行，加大工行、农行、苏州银行的发展和衔接，争取在最短的时间内完成商业银行的走访和衔接。鉴于农商行没有去过的网点和主营业务产生的大网点，四季度也要找准时机融入花园口支行，为后续业务发展争取一个属于PICC人寿的席位。
第二，企业客户的开发
第四季度，我们将继续深入陌生客户单位，主动出击，深入市场为公司客户寻求最合理的核保方式，大力开拓公司客户，挖掘准客户，为明年的良好开局奠定基础。
在与商业银行、农商行的小额信贷业务中，积极联系银行的法人部门，主动寻找大客户的信息，从银行的入口入手，寻求突破，让银行成为我们大客户的引荐！拓展合作空间，利用资源。
三、计划生育独生子女保险
第四季度我们还会靠一些关系，联系计生局的一些领导，争取把独生子女保险进行下去。我们希望通过一些努力，能够承保泗洪的一部分独生子女保险。
第四、三季度业务发展中存在的问题及建议
1，文档问题
在三季度小额信贷业务的开展中，由于我司提供的A4纸大小，至少是中国人寿、PICC P&C保险、太平洋人寿等保险公司文件的两倍。厚度也增加了不少。关于保险单据的打印，各分公司会计分别反映我们的单据太大，不方便农贷记账员出具单据，也不利于后期单据的装订。前期业务量小的情况下，会计可以叠完再装订。在第四季度甚至第一季度业务量突飞猛进的时候，会给分公司的会计带来很大的不便和麻烦！所以农商行会计部和农商行各分行的会计、记账员都反映我们公司单据太大，不利于业务办理！
2.系统问题
在业务拓展上，同行公司的制度比我们公司简单得多。不需要输入家庭住址，也不需要输入被保险人的电话，只需要输入贷款号码，就可以打印凭证了！相比我们公司需要输入6个地址和电话，给农贷记账员的工作带来了很大的不便。反之，再问公司。农村商业银行向客户提供的贷款，资料齐全，包括身份证复印件、担保人、详细的资质信息等。我们公司进入系统还需要输入地址和电话，负担很大，平白给会计和开票人员增加了很多麻烦。就系统操作而言，分公司和网点更喜欢做另外两家保险公司的单据。我们强烈希望我司能够根据业务发展的实际情况，简化系统程序，摆脱繁琐和不必要的。
3.花园口支行的特殊计费问题
花园口分公司是所有从事小额贷款业务的寿险公司的必争之地。截至目前，仅有中国人寿和太平洋人寿两家保险公司开展了此项业务。目前只由郭守一家处理。因为花园口支行位于县城中心，每天客流量巨大，发放贷款的数量和金额都很大！在小额贷款业务过程中，由于放款处和保险打印处是分开的，无法保证放款过程中同时出具保险单，农商行的会计没有这项业务也不会楼上楼下跑来跑去。