如何做好银行理财经理
每天上班前，我做的第一件事就是通过SOP系统查询明天生日的客户和理财产品到期的客户，并对客户进行生日慰问和电话告知到期客户，同时告知当前产品。然后就是VIP客户的推广。我会通过邀请客户的方式与VIP客户进一步沟通，详细介绍我们的产品，达到推广客户的目的。在此期间，我也会不定期接待客户，了解他们的喜好，做一个有爱心的人，通过聊天把客户的基本信息和喜好一一记录下来，然后有针对性的对客户进行营销。
其实作为一个财富管理者，最重要的任务就是通过我所学的一系列专业知识，为客户进行资产配置。随着客户财富的不断提升，我们的中间业务收入一直在增加。首先，每次销售理财产品之前，我都要熟悉产品，透彻了解每一款理财产品，了解产品的投资标的、投资期限、投资运作方式，然后再向客户推荐，向客户讲解。试想，如果一个理财经理连最基本的产品都不熟悉，怎么向客户解释和推荐，更别说理财规划了，所以熟悉产品是最基本的前提。
其次，前期的宣传工作也很重要。一是通过短信、LED专栏告诉客户我们在卖或者将要卖什么产品，当天就给支行的客户经理打电话，告诉他们产品的基本情况和要卖的产品，让客户经理在营销新客户的同时作为有力的武器；同时在日常的会计晨会中，告知客服总监和会计人员，让他们也能了解产品，可以增加产品的大厅销售。
一系列准备工作做好之后，进入正式销售环节。这是销售产品最重要的一环，也体现了我们理财经理的能力。比如要坚信“我们的产品永远是最好的”。有了这个信念，我们才能非常自信地销售每一件产品。如果我们对自己卖的产品没有信心，怎么向别人推荐产品？俗话说:只有卖不出去的，没有卖不出去的产品。
另外，要学会合理利用我行的一系列理财产品，包括各种基金产品和保险产品。因为我们在销售过程中不可能一帆风顺，我们需要合理使用各种产品来打动客户，通过自己的努力，让客户接受至少一种产品。
就拿不久前销售的民生加银基金来说，我一拿到分行下达的目标任务，就马上开始做销售计划。先是把550万的目标任务细化到每天近20万，于是开始邀约客户。我给自己的任务是平均每天邀请65，438+00个客户，在众多被邀请的客户中总会有客户对这个产品感兴趣。经过与客户的不断沟通，终于有了回报。我在销售结束前一周超额完成任务，最终* * *在销售结束时销售735万元，全行第三。只要我们用心，没有什么能打败我们。
在中国银行业全面开放的今天，外资银行加紧了对中国金融业的市场拓展，尤其是在个人高端客户融资等中间业务方面，通过各种渠道大力争夺银行业的个人优质客户和高端客户经理。面对这种情况，国内商业银行在产品设计、服务范围和程度，以及网点设计和人员配备等方面也下了很大功夫。在这个统一的平台上，无论是外资银行还是内资银行，我都想在这里和大家探讨一下，希望大家能各抒己见:
从我自己这几年对理财业务和信贷客服的理解，我想从以下几个方面和大家探讨一下。请多指教错误。我非常感激。
1，专业素质:众所周知，国内金融行业在财富管理业务方面起步较晚，在专业人才方面更是少得可怜？现在客户需要的是一个金融知识更专业更全面的理财经理。所以，作为一名合格的财务经理，你的业务素质必须过硬。当然，这是一个长期的过程，但我认为每个人都应该时刻有上进的精神和动力。这样才能更好的服务客户。
2.贴心服务:可能你接触的外资银行不多。我亲身体验过一次外资银行的服务。我的一位客户向我介绍了香港上海汇丰银行的一位客户经理，以便让我对外资银行的服务有一个感性的了解。起初，我的客户并没有直接介绍我，而是通过一个电话和他耐心细致的回答，让我对外资银行的服务有了很好的了解。近日资金使用情况如何？客户经理这几天都在做什么？你是如何处理最后一个客户请求的？客户下一步还有什么要求？通过这些简单的回答，客户可以第一时间了解到自己的业务和资金，非常放心！所以我们理财经理要在细节上下功夫，尤其是那些中高端客户，做好一对一的服务，比如客户关心什么，他们的爱好，他们的家庭情况，他们的业务等等。
3.坚持和责任心:有时候客户的要求不是很高。不管他们关心什么，要求什么，不管能不能做好，都要第一时间向他们反映。任何人都想知道自己发出的信息，对方是否会给出合理的回应。所以作为理财经理，客户的任何理财要求，不管能不能做到，都要讲清楚，让客户明确的配合你。
以上只是一些不成熟的想法，希望大家补充。