800字银行合规经验(3篇精选文章)
第一章:银行合规的经验“合规”是指商业银行的一切活动符合适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律组织制定的相关标准以及适用于银行自身经营活动的规章制度和行为准则。合规管理是银行稳健经营的内在要求，是防范金融案件的基本前提，是每个员工必须履行的职责，是维护自身切身利益的有力武器。合规涉及全行所有条线和部门，涵盖银行业务的每个环节，渗透到全行每个员工。合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。
为此，总行增强了全行员工的案件防控职责意识和合规守法意识，在全行范围内组织开展了合规和风险意识“七个一”宣传教育活动，在支行也得到高度重视。围绕“讲道德、守规矩、促案防”这一主题，在行长的带领下，我们支行也开展了积极的学习和讨论，从中我得到了很多启发和收获:
作为一名前台工作人员，合规意味着你不能忽视日常工作中的每一个细节。对自己来说，要严格遵守出柜、撤屏、收封、锁箱，妥善保管好自己的柜员卡和个人印章，不要供给他人。柜员密码应严格保密，并经常修改，不得自行办理业务或自行授权。业务方面，开户时需要出示证件原件，大额支付联系单位核实。或许这只是合规建设的冰山一角，但也是合规建设的重要基石。如何从小事做起，如何从细节真正落实合规，才是最重要的。
第二章:银行合规经验“没有规则，就没有方圆”，制度的存在不仅是为了约束我们的行为，也是为了保障我们正常有序的工作。作为一线员工，要自觉加入合规建设，做到合规运营。在员工行为管理中，我应该从以下三个方面着手:
首先，了解合规体系。制度是我们工作的基础，合规制度是我们日常工作的重点。首先，我需要知道自己的行为哪些是合规的，哪些是违法的，哪些是可以做的，哪些是不可以做的，这样才能正常工作。委派何监事经常给我们讲解合规制度，学习合规制度，开展学习讨论，加强我们对合规制度的理解，确保我们在合规框架下工作。
第二，遵守合规运营。合规经营是我们在办理业务时必须坚守的职业底线。一次操作不当可能带来不可估量的损失，稍有疏忽就会给网点和客户带来伤害。比如之前引起社会热议的池子与中信银行事件，就是极小的违规操作客户详情查询，造成声誉风险，损失严重。这警示我们在办理业务的过程中一定要坚持合规操作，不徇私情，不报侥幸心理。比如客户需要出示身份证的，必须验证身份证和本人，不得在没有身份证的情况下违规为客户办理相关业务；不是本人办理的，必须审核代理人信息；未成年人需要监护人代理。
第三，要自觉成为合规建设者的一员。在行为管理年的良好氛围下，我们新员工要抓住机遇，学习各类合规知识，把握合规风险，为我们未来的合规业务提供支持，成为合规文化的建设者和践行者。
20xx年前，本行坚持从严治行，高度重视内控管理，把内控作为一项重要工作来抓。在严格执行上级行各项制度和措施的前提下，结合xx分行实际，努力完善和细化内控管理制度，做好各项内控工作。为实现经营目标，本行坚持业务发展与内控管理相结合的经营策略，规范操作流程和注意事项。现将本行内部控制管理的基本情况报告如下:
第一，加强系统的梳理和学习
今年以来，该行对各条线规章制度进行梳理，针对新文件的变化，认真组织引导相关政策，在实际业务操作和运作中始终贯彻最新的制度要求和规定，确保该行相关业务操作依法合规。
二。继续对重要岗位实施人员管控措施。
我行严格按照相关制度要求，明确了柜员号使用、账户开立、验印、业务印鉴保管、对账、票据交换、大额资金收付授权确认等业务环节中不相容的岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规填岗、兼职等问题的发生。同时，该行按要求对重要岗位人员实行轮岗和强制休假制度，目前已完成轮岗3人，强制休假3人。
三、坚持对重要操作环节和高风险业务实施管控。
我行每月至少检查一次双十禁令的执行情况；每月至少检查一次现金、重要空白凭证和贵金属的账目和帐目；每季度至少检查一次开户、挂失、账户冻结、大额存取款和转账、客户预留印鉴、业务印鉴和柜员私章；至少每季度一次，主动了解本行重点客户对账情况。
四、积极开展今年的风险排查工作。
根据今年省行、支行的最新文件，开展风险排查，进一步加强各业务环节管理，规范日常操作，增强员工合规和风险意识。
(1)公司线路
根据《明确大额人民币交易验证授权登记系统管理要求》文件要求，我行再次对大额人民币交易的验证标准、验证人员、验证方式和登记工作进行了自查和规范，以确保我行此项业务操作和实施的合法合规性。
(2)一根金条线
1.根据《关于xx银行股份有限公司个人客户信息发送管理办法的通知》(20xx版)的要求，进一步规范我行个人客户信息的查询和访问，做好我行个人客户信息的保密工作。
2.根据《关于下发xx支行员工个人理财业务风险排查方案的通知》要求，我行于20xx年至20xx年期间，对员工通过个人理财销售系统办理的个人理财产品进行了全面、逐一的自查，重点检查员工是否利用工作之便办理了个人理财业务。经自查，我们的理财业务是合规的，不存在这种情况。
㈢监督和合法合规
1.根据《关于银行员工泄露客户资料风险提示的通知》要求，我行切实做好员工思想教育和管理工作，加大员工保密培训力度。
2.根据《关于加强员工自营业务操作风险防范和利用个人账户划转客户资金的通知》要求，我行对员工进行了业务指导和学习，培育了全员操作风险管理文化，规范了柜台操作流程。
五、员工思想动态分析和行为调查制度到位。
近期，该行组织开展了员工思想动态分析和行为调查，通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式，掌握每位员工的思想动态和行为变化。同时，经常与每位员工沟通，对员工进行“双十旗”、思想道德、合规经营、案例警示等方面的教育，畅通沟通渠道，鼓励每位员工为支行合规内控工作建言献策。
在支行领导和全行员工的不懈努力下，我行内控合规工作运行良好。在今后的工作中，我行将继续高度重视内控合规工作，将其作为一项长期不懈的工作，让合规内控工作为我行业务发展保驾护航。