银行内控工作的经验与总结
银行内部控制经验1
20xx年，在省行相关部门和支行领导的指导下，辖内运营服务人员紧紧围绕省行运营服务管理要求，认真做好各项运营服务工作，为支行各项业务快速健康发展起到了助推作用。现将20xx年我行运营服务工作总结如下:
一、绩效目标完成情况
* *支行经营服务和高风险领域，坚定不移地推进转型创新，认真贯彻“稳存款、扩客户、增收入、控风险”的工作方针。在近几年业务持续高速发展的前提下，整体业务发展趋势良好，今年主要业绩指标“满堂红”。
在内控管理方面，该支行逐步建立了有效的内控体系，内控评价不断加强，员工内控意识明显提高，业务风险管理水平提高，信贷资产状况良好，安全措施落实到位，内控检查和监控工作有序开展，有力保障了该支行各项业务持续、快速、健康发展。在做好内控的同时，深入开展反腐惩治和党风廉政建设，坚持员工行为分析。今年以来，未发生重大事故、违法违规、重大失误和内部案件。
二、重点工作及成果
今年以来，支行各分行进一步提高了对“合规经营”、“保安全促发展”的思想认识，高度重视建立健全内控体系和加强风险案件防范，坚持以业务发展为中心，以内控体系为保障，一手抓业务发展，一手抓内控监管。 并实行“第一责任人”制度，明确分行负责人和部门负责人对分行内部控制全面负责。
1，内控体系趋于完善，内控考核不断加强，网点内控管理水平逐步提高。
(1)内控管理体系优先。在制定20xx年绩效评价办法时，我行设定了20个内控运行点，并对各项内控评价指标进行了细分。综合管理部每月公布评价结果，通过绩效辅导提升网点和条线内控管理能力。考评结果与网点和部门月度绩效挂钩，网点和部门绩效结果作为员工月度绩效奖励的依据。同时，该支行再次明确了内控管理主管的职责，聘请了一批业务能力强、内控意识高的骨干担任内控主管，对基层网点的内控工作起到了很好的加强和补充作用。
(2)实施多种形式的内部控制制度。本行积极开展“员工行为管理年”、“案防巩固年”、“建设平安中国行”、“党风廉政建设和反腐败教育”等主题活动，以活动为契机，做好内控工作。我每季度召开一次内控工作会议，分析总结本季度内控工作，提出下一季度内控工作重点。要求各网点、各部门利用好晨会，晨会是与员工面对面沟通的一种形式。在晨会上，网点负责人应对案例进行分析，并汇报内控工作。负责人每天必须花至少30分钟时间梳理网点内控工作，增加了员工日常工作管理和员工请假面签制度，组织了各种安全、消防应急演练。本行内部控制体系逐步完善。
2.员工的内控意识明显提高。
本行加强员工内控意识培养，在全行开展合规专项教育活动。加强业务培训，提高员工专业素质和合规意识。内控管理水平和风险防范能力不仅要有强烈的责任感，还要有过硬的业务技能。随着支行业务的快速发展和人员规模的不断扩大，员工的业务能力尤其是新员工的业务素质难以满足业务发展的需要。为提高员工的业务素质和合规意识，该行根据个人金条、公司条线、操作条线、其他(业务技能、安全等)制定了20xx项培训计划。)，并通过了培训。监督员工每月修改柜员密码，每季度如期完成员工行为分析和“双九不准”、“双十不准”自查。该支行召开“两提升两活动”动员会，对银监部门联合检查的不规范经营行为进行自查自纠。通过这些活动的开展，员工的合规管理意识明显增强。今年，省行通报的错误和监测报告数量明显少于去年同期，降幅达65%。对各省分行下发的监测报告进行了梳理，严格执行行长会见谈话制度。省行通报的员工由分管行长和综合管理部人员进行约谈，帮助员工查找违规原因，推动员工整改。安排实施员工家访，至国庆假期完成全行员工家访，家访率65，438+000%。对于个别思想有问题的员工，总裁领导亲自找他们谈话，促进员工在正确的职业道路上前进。因为我知道内控运行不是一项临时性的工作，而是一项长期不懈的日常工作，我们必须将内控的思想和理念深深植入每一位员工和每一位中层的心理，让他们自觉地将内控意识落实到行动中，落实到工作中，在全行营造合规运行、规范运作的良好内控文化氛围，加强全行合规内控文化建设。
3.内控安全措施基本到位。
支行完善物防技防措施，完成辖内所有外部ATM自助银行110远程报警设备安装，完善外部ATM自助银行案件防范设备，初步建立每月ATM夜间巡逻制度，制定网点和线下自助通道安全消防隐患整改实施方案。同时，该支行还进一步落实了领导周末、节假日值班和营业网点负责人周末值班制度。每月组织一次基层网点综合检查制度，有效促进了我行内控工作质量的提升。
4.信贷业务风险管理更加完善。
(1)公司严格执行银监会“三个办法一个指引”，加强信贷资金支付管理和全过程监控，确保信贷投入与项目审批、项目资金、项目进度相匹配，确保信贷资金投向可控、还款方式科学，确保风险的早期发现和干预、及时释放。加强信贷资产质量监控，加大清收力度，防止不良资产发生。支行加强对客户经理风险防控意识和责任的培训，进一步提高政策、制度和流程的合规性，严格执行贷前、贷中、贷后各项“规定动作”，从源头上提高风险控制能力，增强风险管理的敏感性和主动性。特别要求客户经理加强对各级企业和个人客户信息的收集和跟踪，与企业保持密切联系，做好与客户的沟通，严格执行重大风险报告制度，切实提高风险防范水平，提升风险管理效果。支行还坚持贷后管理、业务挖掘和客户关系维护并行实施，强化风险责任，不断丰富风险管控的方式方法，确保支行信贷业务快速健康发展。
(2)20xx年，我行本着“重中之重、联动联动、快速反应、保证质量”的原则，定期召开资产清查会议，对存量信贷资产进行清查，按照省级银行对初选名单的标准要求，建立初选名单，通过资产指标分析、客户信息触发、组合风险排查等手段，补充和强化管理名单，全面有效做好贷后管理工作，确保资产质量。在贷后管理过程中，本行加大现场检查的频次，深入了解企业相关信息，持续推进信贷资产定期清查，充分发挥省分行“四位一体”资产质量监控管理新系统在全行信贷风险管理中的作用。
5.监督所有分公司的内部控制检查。
对于20xx年各条线制定的年度内控检查计划，支行要求检查内容全面覆盖个别公司、公司、经营条线的部分重点业务产品和部分高风险业务操作环节，狠抓关键业务流程，防止发生大案要案和各类重大业务差错事故，把防范各类事故案件作为内控工作的重中之重。20xx年，我行还重点对转型后的网点内控管理进行了评估，以防范业务产品下沉后的操作风险。组织开展了对公信贷业务、支付结算业务、银行承兑汇票和贴现业务检查，高度重视对公贷款RAROC和EVA数据应用及个贷资产质量管理。“”成立了由分管行领导担任组长，综合管理部、个人金融部、公司业务部、业务部负责人为组员的信息安全工作自查及安全工作领导小组。分别对境内结算行、支付结算行、运营控制线、银行卡行等相关系统用户、客户数据存储、PC安全运行等方面进行了检查。20xx年，该行还对重要岗位进行了轮岗，主要包括支付结算岗位、公司客户经理和个人贷款客户经理岗位，以及被强制休假的财务管理岗位和综合管理部负责人岗位。突击组织全行员工集体书写“双十禁令”和“双九禁令”，检查员工对“双十禁令”和“双九禁令”的掌握情况。同时，他们重点对新员工进行相关警示教育，禁止员工参与非法集资和业务。做好业务印章的定期检查工作。
6.持续监控电话银行、反洗钱、理财、贵金属、BGL账户、人工计息、利息补偿等日常业务，提高风险控制能力。
将日常反洗钱工作落实到具体责任人，监督所有网点和部门的反洗钱工作，每天做好可疑交易报送的非现场监控，不断提高可疑交易报送质量，通过现场指导、培训和检查，提升所有网点和部门的反洗钱管理水平。加强理财、贵金属等业务的事前、事中、事后管理，梳理理财、贵金属业务操作流程，实现销售全过程监控。使用BGL账户的分支机构每周受到监控，每月受到检查，每季度得到通知，这有效地管理了BGL账户。对于人工付息等重大风险点，支行实行逐笔监控，确保操作合法合规。在电话银行业务中，我行始终以产品为营销手段“抓早抓小”，使我行电话银行业务全年领先全辖，开通总量始终保持同城第一，同城第二。
7、制度在不断完善。
20xx年，银行进一步完善规章制度，将岗位经理改为系统经理。支行建立健全了《中国银行* *支行20xx年度绩效考核办法》、《中国银行* *支行车辆管理制度》、《中国银行* *支行工作指引》、《中国银行* *支行员工综合培训制度》、《中国银行* *支行综合检查制度》、《中国银行* *支行宣传报告》等多项全面的内控管理制度。
三。存在的问题和改进计划
主要问题有:一是要不断加强内控运行的精细化；二是要不断加强研究，进一步加深对基层分行发展和员工思想动态的了解；三要不断加强员工的思想政治和业务知识的学习。进一步提高和培养员工的素质。
针对上述问题，20xx年，该支行将按照省委确立的“提升效率、优化流程、全面提升员工和客户体验”的工作思路，紧紧围绕促进业务发展的工作目标，改进工作，在内控管理和流程整合方面进行更多尝试。一是加强全面风险防控，进一步加强员工学习培训，提升员工整体素质，为20xx操作岗位队伍建设做好人才储备，为明年新开网点打好基础；二是加强党组建设，进一步强化党的精神的贯彻落实，同时深入学习“八项规定”，把党组建设与支行发展紧密结合起来，加强党员领导干部与群众的联系，充分发挥党员的先锋作用和战斗堡垒作用；三是做好文明优质服务的各个环节，进一步提高员工的技能和操作水平，强化员工的文明服务意识，优化网点服务效率，减少业务失误和客户投诉，加强声誉风险管理。
相信在全行员工的共同努力下，支行将进一步凝聚人心，凝聚发展的强大动力，在红谷滩二次腾飞的新时期，迈出更大、更稳健的步伐，取得更大的成就。
银行内部控制经验2
四季度，支行加强内控管理，本着依法经营、防止案件和事故的原则，采取有效措施强化制度执行，有效预防和杜绝各类案件和事故的发生，为支行各项业务的健康稳定发展奠定了良好基础。
一是加强业务风险核查。
加强对高风险柜员和高风险业务环节的管理，认真落实核查制度，不断强化监督核查，严格坚持“谁核查、谁负责、谁回复”的原则，认真分析研判每一个风险事件，确保所有可能发生的风险事件得到及时核查、发现和处置。
对各级部门检查中发现的问题，明确专人及时进行整改，及时核实并回复查询。同时利用晨会对前一天的工作进行点评，采取表扬与批评、奖励与惩罚相结合的方法，减少失误，提高业务操作水平。
第二，提高部门负责人的管理绩效。
支行要求部门经理和运营授权人员牢固树立“守土有责”的意识，切实承担起事件发生时的管控和现场管理责任，做好业务运营的基础管理工作，有效消除风险隐患，确保各部门业务客观、准确、真实发生。
同时，分行充分利用业务监控系统，加强对大额存取款、异常资金转账、违规开户等风险事件的日常监控。将重要业务、重要环节、重要部位、重要时段纳入日常检查范围，采取突击检查、滚动检查等形式防止案件发生。
第三，加强员工的风险防范意识教育。
支行要求分管行长和部门负责人定期对员工进行教育和指导，增强员工在日常工作中的风险防范意识。他们在经营过程中不能放松，要把风险防范意识落实到业务经营的各个环节，防止触碰“五个严禁”违规经营的红线。结合业务风险案例，教育员工树立案件防范和自我保护意识，增强责任意识和执行规章制度的自觉性，防止随意操作引发风险事件。
支行始终坚持每日两次晨会、每周一次部门例会制度，进行案例汇报和宣传，加强制度学习，针对复杂的社会经济形势，加强对员工的合规廉政教育，为员工认真算好经济账、家庭账、信誉账、未来账，教育大家认清形势，把握好自己。通过这种广泛、深入、持续的教育学习，激发员工自觉远离非法经营和经济犯罪。
银行内部控制的经验
一个月来，在市行领导下，我行积极开展《中国银行股份有限公司(20xx版)》和《中国银行股份有限公司(20xx版)》员工内控教育学习活动。通过自学和银行组织的集中学习，我进一步提高了对银行风险内部控制的认识，对《处置办法》中涉及的三章二十八节306项行为有了更详细的了解，对与我密切相关的各项规定也有了与岗位职责更为清晰的认识。对于现金出纳、储蓄和ATM业务、外币兑换、银行卡和网上银行对柜员账单安全控制和防范的不规范之处及其处理方法有着深刻的理解和体会。此外，他们还对管理失职、金融市场业务、人力资源管理、档案和安全等方面的违规行为及其处理方法有深刻的了解。以下是我学习处理方法的经验:
城市银行开展这次内控教育学习活动后，我首先从思想上高度重视，积极贯彻城市银行的方针政策，认真学习两个处理办法，并自觉做好笔记。通过学习，我深刻认识到，经办方式对中国银行的向前发展起着保驾护航的作用，是银行各项业务发展的基石；同时，我也深深感到，作为中国银行的一名员工，我们必须把《办法》中的各项规章制度作为我们处处的行为准则。只有这样，才能成为一名合格的、有文化的优秀金融行业工作者。
近年来，不同省市发生了一些大大小小的经济案件和责任事故。究其原因，是我们的部分员工在思想上无法认同规章制度，无视规章制度，完全无视或者无法完全按照规章制度办理各项业务，导致一些潜在的风险，被不法分子利用，造成一些无法挽回的损失。因此，要认真学习、深刻理解《办法》的各项规定，增强自我保护意识，把握风险控制。
通过这次学习，对比工作中的一些不足，今后我会努力做到:一是加强各项规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自己的专业能力和风险控制能力。第二，热爱岗位，增强作为中行员工的自豪感，热爱本职工作，努力工作，忠于职守，做一个负责任的员工，踏实工作，做一个清正廉洁的人，做一个自律的中层。
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