谨防网贷诈骗

后来客户打电话说已经报案了。由于银行工作人员的及时引导，这笔钱正在被紧急追回。

案例分析:网络诈骗触犯刑法。

诈骗是指以非法占有为目的，通过捏造事实或者隐瞒真相，骗取数额较大的公私财物的行为。103010第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

在这种情况下，“客服”只是利用了客户的轻信，将贷款作为存款取出，造成了客户的资金损失。

目前电信诈骗手段层出不穷，普通客户难辨真假，容易上当受骗。在这种情况下，诈骗分子利用客户对贷款政策的无知和急于用钱的心理，以增加贷款金额为诱饵，诱导客户上当受骗。

风险:贷款前要求付款是欺诈行为。

最近贷款诈骗案件高发。骗子往往以费用、手续费、押金或账户激活资金为由，要求消费者转账汇款，以获得贷款。消费者一定要提高警惕，贷款一定要在正规的金融机构或者正规的网贷平台办理。任何网贷在放款前以“手续费”、“保证金”、“解冻费”等名义标榜“低息”、“免抵押”的，都是诈骗。

(1)个人信息是严格保密的，不要轻易告诉别人。一、当消费者接到电话询问个人财务信息(如身份证号、卡号、验证码、密码等)时。).)，不要随意告诉对方你的信息，而是去最近的银行机构确认；其次，对于类似的来访电话，保留与嫌疑人的信息和沟通材料，以便报警时向警方提供佐证材料；最后，如果不小心泄露了自己的财务信息，应立即到就近的银行网点或通过银行客服电话挂失银行账户密码，重新确认账户内的资金。

(3)银行员工要多学习，从源头上遏制风险。银行一线员工要加强业务知识的更新和专业能力的提高，确保客户资金的第一进出，提高员工防范电信诈骗的意识，加强对柜员、大堂经理和保安的反诈骗教育培训，要求柜员、大堂经理和保安经常观察沟通，善意提醒客户警惕和防范可疑电话和短信，避免客户资金流失，承担资金流出防火墙的责任。同时，要继续做好金融知识普及工作，积极向客户宣传解释银行业务常识和电信诈骗犯罪特点，通过柜台宣传引导、张贴警示牌等方式告诫客户不要轻信各类中奖信息和退款信息。并提醒客户保护好自己的密码和存储介质。

诈骗等违法犯罪猖獗，加强开户源头风险刻不容缓。作为直接面对客户的商业银行，应认真研究异常开卡的特点，将理论知识灵活运用到实际工作中，按照“了解您的客户”的原则审慎办理业务，对任何异常行为及时进一步核实，及时反馈，及时总结报告，按照“破卡”原则全力以赴，有效防范涉案账户，从源头上遏制风险，切实保护金融消费者的合法权益。

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相关问答:请教大家，小额贷款借钱靠谱吗？微贷是银行产品，当然可靠。我应急的钱一般都用小额贷款，借的时候可以多付几天利息。除此之外，除了借钱的利息，没有其他手续费。请随意使用。但是百度知道的更多。