银行保险营销经验3篇
银行保险是银行、邮政、IMF等金融机构与保险公司合作，通过相同的销售渠道向客户提供产品和服务；银行保险是不同金融产品和服务的集成，两者相辅相成，共同发展。银行保险作为一种新的保险理念，体现了银行和保险公司在金融合作中的强合作和互动。这种方法最早兴起于法国，中国市场刚刚起步。与传统的保险销售方式相比，其最大的特点是可以实现客户、银行和保险公司？赢三个？。
银行保险的兴起，从另一个角度也掀起了人们对理财观念的重新审视，这一块功劳应该给银行保险销售人员。从这个角度来说，银行保险销售要想有所作为，就要以消费者为中心学习和积累销售技巧。
银行的保险业务员在销售的过程中，是在培训消费者如何更好的理财，也是更好的解决购买银保产品和理财之间关系的过程。所以，银行保险销售人员的身份，基本上就是以一个理财师的角度，与客户沟通，了解，建议，进行金融营销。
我们可以理解，几乎每一步都依赖于与客户的面对面交流，所以金融营销的第一步就是成功预约与客户的面谈。需要注意的是，所谓的面试不是和客户？见面？只是一次正式的谈话。面试机会可能来自于客户只是想给银行办理某项业务(比如存款)。你能借此机会把它送给顾客吗？面试？如果客户当时有时间，请立即到单独的接待室，如果没有，另约时间，并在客户数据库中做相应记录；大部分情况下都是需要客户经理电话预约的，所以打电话也是一个很重要的技巧。
对于客户经理来说，可能遇到的第一个障碍就是邀请客户？不管是当面邀请还是电话邀请。因为邀请客户必然会遇到拒绝？几次拒绝后，有的客户经理会想，哎呀，见客户太难了，不然就消失了。如果你在电话里介绍产品，他买起来会容易很多。不买的话肯定是产品问题，遇到了也没用。你看，我刚开始尝试，想跳过之前所有金融营销的步骤，直奔主题，但是实践证明这是不可行的。所以我们还是要认真考虑如何吸引客户跟我谈。客户拒绝的原因有很多，我们永远做不到彻底？消除？客户的拒绝只能尽可能提高邀约的成功率，所以我们要设计好自己打电话的每一句话，包括如何开始，问什么问题，如何结束，用什么语气等等。有经验的咨询师会针对不同的客户使用不同的邀请策略。当一开始和客户的关系还不够深的时候，你可以尝试把客户面试的邀请设计成一种增值服务给他，客户接受的程度会更高。
如果成功约到客户，面试需要注意什么？一般来说，每一次成功的面试都需要满足三个基本要求:一是是否达到了客户认为的面试目的(这是我们在邀请时传达给客户的信息)；第二，你是否给客户提供了有价值的内容或信息(这将影响你下次再次邀请客户时他对你的信任)；第三，你是否在访谈结束时成功地引导客户进入他想要实现的下一个环节(比如预约下一次会面)？为了实现这些目标，财务顾问需要准备大量的材料(如风险承受能力测试表、现金流量表或相关产品说明书等。)、工具(名片、计算器、笔记本等。)，以及如何开始、提问、结束。
银行保险营销体验模式论文集2:
写之前，我先上一层楼，祝公司事业蒸蒸日上。感谢公司领导的好意，让我有了这次学习的机会，也感受到了这两天老师和参考经理的指导和帮助。
很多人都说保险是骗人的行业，更别说入职保险，更别说入职就是给你洗脑。其实不是，只是你在接触一个新的行业的时候，企业必须给你灌输一些信息，让你对自己的工作和环境有一个新的认识。短短两天的学习结束了，但留给我们的启发和思考才刚刚开始。借此机会说说我的培训经历。
回想这两天的学习过程，真的是我人生的一个大转折。记得培训第一天是3月16日上午，大家准时在公司的培训室集合，9:30准时拉开培训序幕。虽然只有不到5名培训师，但培训室依然生机勃勃。从每个人的自我介绍中，我们互相了解，可以看到每个人的激情、团结和为保险行业发展做贡献的决心。从培训老师的演讲中，我对公司的发展历程和辉煌业绩有了更深的了解，对嘉禾人寿的美好未来有了更深的认识。从老师的希望和要求中，了解和理解自己的责任和发展方向。
从老师对公司未来发展规划的讲解中，我了解了公司的发展进程和未来方向，可以让我们更快的融入公司的工作环境氛围；从郑志强经理的讲解中，我了解到了员工的职业发展路径和一些简单的销售管理知识；从聂磊经理的解释中，我们更加明确了保险不同于其他专业人士，以及如何向其学习。保险？最重要的是他提出了尽早设定目标的重要性，适应了工作。有了目标，才有努力的方向，才有工作的激情，这些都会记在心里2。从财务部井泉老师的讲解中，我明白了公司的利益，以及职称评定等与利益密切相关的事情。通过老师们的讲解，我体会到了在拜访客户之前，如何做好联系、解释、推广、售后服务等工作。这些解释是非常重要和必要的。更值得一提的是郑志强经理与大家的分享，新人与课程的互动？强调你要成功必须做的三件事的建议？让我们明白，要想成为一名合格优秀的销售人员，就必须？学，做，总结？设定目标，持之以恒。总之，这次培训是必要的，也是有意义的。
我决心把这个职业变成我未来工作的动力和导向。坚持下去？收购他人的风险？组合？永不言败，永不言累，永不言苦，永不满足？为了这个想法，我在我的岗位上兢兢业业，做好我的工作，为公司的建设和发展做贡献。
银行保险营销体验模式论文集3:
保险对我们网点来说一直就像鸡肋，食之无味，弃之可惜。为了改变这种困境，提高我们网点在同行业中的竞争力，我们特别邀请了人民人寿的高级客户经理为全所员工进行了一次业务培训。我们都知道，保险业务比其他零售业务有更丰厚的回报，但在向客户营销方面却很少成功。在这短暂的培训中，我总结了很多营销经验。
第一，要把握市场，加强对产品的熟悉和了解。销售任何产品，作为销售人员，首先要掌握产品的性质和特点。除了对产品本身的把握，还需要对其进行准确定位，对产品对应的市场有相当的了解。比如，保险相比其他储蓄产品最大的优势在于，在这个频繁加息的时代，保险产品会随着银行加息而增加分红，从而避免客户每次加息都要去银行存钱，避免客户频繁跑银行排队的麻烦和利息损失的风险。还有银保产品赠送意外险，相当于不仅做了理财投资，还提供了一份人生保障。
第二，主动营销。在办理业务的过程中，如果发现客户有闲置资金，在确实没有急用的时候，保险营销手段就能派上用场。这时，你应该向客户建议，比如？你可以相应的对自己的一部分闲置资金进行中长期理财，让自己有限的资金发挥最大的效益。？
第三，与客户进行充分的面对面沟通。在这个过程中，我感受最深的是，在充分了解产品的同时，也要充分了解大众心理。除了在与客户的沟通中营造轻松舒适的谈话氛围外，还应尽量通过提问快速了解客户的需求和关注点。问的问题要尽量和产品相关，充分了解自己想要什么。怎么才能拿到？以及他们能获得的利益，及时耐心的解答客户的疑问，从而向合适的目标客户推荐合适的产品。一般来说，在保险营销中，客户最关心的是所购买的产品是否能保本保息，收益是否确实高于定期，保险期限有多长，是否可以提前支取，提前多久存入，是否不会亏损，保险到期时支取是否麻烦。如果能逐一突破客户关注的每一个关键点，保险营销将事半功倍。如果是第一次买保险，也可以建议你买一部分，试着对比一下定期收益。这也会增加客户对营销人员和产品的信任。
第四，尽量站在客户的角度营销，不要夸大其词，实话实说，用自己的情绪感染客户，增强客户对自己的信任，从而达到说服的效果，这样会大大增加销售的成功率。第五，保持积极的工作态度。作为银行家，我们每天都要和不同的客户群体打交道，所以一些细节往往会影响到和客户的沟通，甚至导致客户对我们这个行业的忠诚度降低。要以积极的态度对待客户的拒绝，切记不要影响自己的销售热情，并分析客户拒绝的原因，以便日后改正和改进。
以上是我在培训中学到的东西，我会在以后的工作中学以致用，让我网点的保险业务有一个质的飞跃！