国家理财规划师概述

专业背景:随着中国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。个人理财已经成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构从“以产品为中心”向“以客户为中心”的咨询服务模式转变过程中，其个人金融业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师以及对其员工进行专业的理财培训。理财师(CFP)是一个权威的财务规划职称。在国外，只有获得CFP资格的人才能从事个人理财业务。现在理财师的就业趋势主要有三个:一是成立专业的金融公司，二是成为专业的理财师培训师，三是在金融机构从事金融服务。而且，理财师首先会出现在各大银行、保险公司等金融机构。发展到一定阶段后，财务规划部门会像律师事务所、会计师事务所一样，成为独立于财务公司的专门机构。

劳动和社会保障部宣布，国家理财师正式列为新职业，纳入职业标准。

目前大部分银行都开办了理财业务，包括人民币理财和外币理财。随着部分高收入人群对理财规划的重视，理财业务发展迅速，已成为银行个人业务的重要组成部分。在此背景下，专业理财规划师面临着较大的人才缺口。

全国理财规划师专业委员会秘书长刘彦斌表示:在中国，现在有几千万年收入50万元的家庭，他们需要专业的理财服务。按照一个理财师服务100个这样的家庭计算，需要654380+000个专业理财师。

资格鉴定:根据劳动和社会保障部颁发的《理财师国家职业标准》和《湖南省劳动和社会保障厅关于开展理财师职业资格统一鉴定工作的通知》(湘劳社工字〔2004〕110号)的要求，湖南省劳动和社会保障厅在全省实施国家职业资格证书制度。通过统一培训、鉴定、考试后，即可获得由劳动部颁发、湖南省劳动和社会保障厅颁发的唯一国家法律职业资格证书，是职业准入(电子注册、网上查询、终身有效、全国通用)的通用必备证书。本证用于证明持证人具备本职业所要求的专业知识、技能和职业资格，是用人单位招聘、绩效考核、选拔晋升的重要依据，并可根据湖南省劳动和社会保障厅、湖南省财政厅(湘劳社证字〔2006〕22号)文件精神享受相应津贴。

主办单位:湖南新东方教育培训中心是经湖南省劳动和社会保障厅批准并监管的省级培训机构，理财师职业资格培训机构(湘劳社函[2005]289号)；凭借课时充足、管理严格、师资权威、教学负责、合格率高等优势，取得了良好的社会反响，积累了非常丰富的考培教学经验。

为满足我省金融管理行业对人才的需求，结合我省金融管理行业的发展，根据湖南省劳动和社会保障厅职业技能鉴定局的要求，为组织2009年全国统一考试培训，现将有关事项通知如下:

1.申请人:

(1)金融、保险、证券、投资、基金、咨询等相关行业从业人员；(2)注册会计师、律师等其他提供财务咨询的专业人员；(3)各中小企业负责人及想从事本职业的人员。

二。报考条件:(符合下列条件之一，经培训取得湖南省职业培训证书):

(1)连续从事本职业13年以上。

(二)取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

(三)取得本专业或者相关专业本科毕业证书后，从事本职业工作5年以上。

(四)具有本专业或者相关专业大学本科学历，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上。

(5)取得硕士以上学位后，从事本职业工作2年以上。

三、培养目标:

理财师国家职业资格课程是根据劳动和社会保障部国家职业标准的要求。通过对理财工具和理财规划实务的系统学习和训练，使学生掌握理财的基本技能，具备为客户独立量身定制一份终身理财规划报告，开展全面理财服务的能力。满足银行、保险、证券等金融相关行业对理财规划师的需求，提升理财行业的专业服务水平和营销服务水平，达到国家人力资源经理职业标准；通过全国统一鉴定考试，取得全国唯一的金融理财师国家法律职业资格证书(二级)。

四、考试培训内容:

(1)基础知识:财务规划基础、财务会计基础、宏观经济分析、财务基础、税务基础、财务规划法律基础、财务规划工作流程及工作要求；

(2)专业知识:风险管理与保险规划、投资规划、税务规划、退休规划、财产分配与继承规划、综合理财规划。

(3)综合评价:综合案例分析。

5.考试培训资料:国家职业资格培训课程-理财规划师基础知识，国家职业资格培训课程-理财规划师职业能力及理财规划师指南。该中心将免费分发其他相关材料。

6.(1)培训模式:面授授课、案例分析、模拟考试、课后在线辅导、免费资料发放、考前总复习相结合。

(2)欢迎相关单位和学校集体报名参加培训，集体报名可根据我中心统一规定对培训费给予适当优惠；同时，欢迎相关单位和学校配合组织培训。我中心老学员(参加过我中心职业资格培训者)和取得三级资格者，可享受我中心统一规定，享受优惠待遇。

(3)主要上课时间:一般是晚上，周日白天。各期培训考试时间请参考湖南考试培训网具体安排。第一次考试不及格的学生可以免费参加下一次培训班。

七、注册说明:

(1)每天上午8:30-下午6:00，周末白天，工作日中午都可以报名。

(2)培训与报名同时进行。报名时，请提交两张同背景二寸照片、三张一寸照片、身份证复印件、学历证明复印件、单位出具的相关工作经历证明复印件各一份；并填写《国家职业资格统一考试培训申报表》(该表可从湖南考试培训网下载填写)。另外:报名时在本中心办公室拍数码照片(领取准考证)。

八、考试与考核:

理财师职业资格考试和鉴定由湖南省劳动和社会保障厅组织实施。考试分为理论知识(含职业道德)考试、职业能力考试和综合评价(撰写理财计划)三部分，其中职业道德10，理论知识90；操作技能100分；综合评价100分。考试三部分各60分为合格。采取闭卷笔试、模拟操作等考核方式。单科合格分数线一年内有效。

九、政策待遇:

凡取得理财规划师职业资格证书的，按照湖南省劳动和社会保障厅、湖南省财政厅(湘劳社证字〔2006〕22号)文件精神享受相应津贴，标准为:“取得技师职业资格证书(国家职业资格二级)并在相应岗位工作的，其津贴可按不低于150元/月的标准执行。”