保监会系统两学一做制度化建设
2009年，在省纪委和直属部门的指导下，在市公司党委的正确领导下，纪检监察工作紧紧围绕公司工作，切实抓好反腐倡廉工作，积极防范经营风险，为推动公司科学发展作出了积极贡献。
(一)认真抓好党风廉政建设。
1，传达贯彻全省纪检监察工作会议精神。为贯彻落实全省纪检监察工作会议精神，报告分析了当前反腐倡廉建设面临的新形势和诸多挑战，明确提出随着公司积极探索特色发展道路的提出，当前纪检监察工作的主要任务不仅是履行反腐倡廉党风建设的重任，还要肩负起内控合规、反洗钱、重点岗位检查、销售督察三个发展渠道的重任。“加强管理，防范风险”成为公司管理的重要课题。这次会议的召开，高度统一了各级各部门关于抓好党风廉政建设、廉政建设和防范风险的思想，进一步提高了各级领导对抓好党风廉政建设、廉政建设和防范风险重要性的认识。 为扎实有效开展全年党风廉政建设、行业作风建设和防范风险工作奠定了坚实基础。
2、认真实施党风廉政建设量化考核。一是市公司党委紧密结合公司系统实际，及时制定了《党风廉政建设量化考核实施方案》；二是签订责任书。公司党委书记与分管部门经理分别与副总经理、部门经理、总经理室成员签订党风廉政行业风险防范责任书。三是召开形势分析会。全面分析了党风廉政建设的现状和形势，肯定了纪委所做的工作，指出了存在的不足。四是检查验收廉政建设工作。对基层党风廉政建设量化责任制考核等三项工作进行了年度检查验收。
(二)扎实做好防范经营风险的主题教育活动。
(三)认真做好效能监察。
根据《中国人寿保险股份有限公司效能监察实施方案》的安排，开展了效能监察工作。监管内容包括案件执行和风险防范情况、防范集资诈骗案件专项治理落实情况、用工规范情况、回访发现问题处理情况等。
被监管单位能够高度重视效能监管工作，已经部署并落实了案防风险工作和防范集资诈骗案件专项治理工作；劳动用工中不存在超编和擅自增加劳务派遣人员的情况；销售中的违规行为可按规定进行相应处理。效能监察组对检查中发现的问题进行了认真梳理，分析了问题产生的原因，提出了有针对性的整改意见，并向被检查公司下达了整改建议。通过此次效能监察，在完成既定任务的同时，也极大地促进了被监管单位各项工作环节的细化，工作轨迹留存意识的增强，法律合规管理水平的提升。
(四)继续抓好治本工作，落实源头责任制。
对治本责任制的落实情况进行了检查验收。总的来说，所有部门和机构都很好地执行了各项规定和措施。但也存在不足和需要改进的问题，主要表现为:一是一些单位和部门领导重视不够，认识上有偏差；二是档案资料不全。检查组根据检查验收中发现的问题和不足，按照市公司暂行办法的规定，当场提出限期整改的要求。
(5)做好案件预防工作。
按照总行《案防责任制暂行规定》的要求，年初我公司及时制定了2009年案防防范措施和工作目标，提出了全年案防工作目标；二是严格按规定执行；三是按时召开汇报会和案件形势分析会；四是开展了基层公司案防工作年度检查。
(六)抓好制度落实。
一是实行党风廉政谈话制度。公司纪委利用召开党委民主生活会的机会，两次下发通知征求员工意见和建议(获得3条建议)，及时向党委反馈并认真研究落实；三是完成我公司系统党委成员和中层干部述职述廉工作。
(七)认真部署抓好行风建设。
去年在职业道德建设方面主要做了以下工作:一是主动迎接省职业道德办和保监局的调查工作。年初，针对保险业道德评价滞后的现状，从主客观两方面认真分析原因，明确今年要重点做好以下工作:一是继续抓好以“诚信第一”为中心的主题教育、职业道德教育和展业教育，始终坚持不懈地把各类教育培训纳入晨会的主要内容；二是进一步强化服务意识，认真落实“首问责任制”，强化每个柜员对客户业务需求的一站式服务，并以此作为柜员的主要考核指标；三是继续加大对日常管理和一般违规行为的处罚力度，严格按照规定进行处罚；二是结合实际修改了五项服务承诺，并及时向市道德办报告；二是及时召开职业道德建设座谈会，聘请15位社会各界重要人士担任公司职业道德建设监督员，广泛征求意见；三是狠抓规定动作的认真落实；第七，加强监督、奖惩和公关。针对最近半年群众满意度下降和省公司的通知要求，我公司党委高度重视，先后三次下发文件提出严格要求和奖惩办法，并分头下基层督导，争取更高的满意度。
(八)按时完成其他具体工作。
一是按时完成省公司要求的《员工违章违纪处理规定》等5项规章制度的征求意见建议工作。根据省公司监管部要求，及时下发12“五项规定”征求意见建议，及时向省公司撰写征求意见建议报告；二是按月上报纪检监察信访工作报告；三是根据省公司要求，及时起草了市公司“维稳”工作方案，上报并下发实施。最近一年公司未发生不稳定事件；四是监督队伍建设得到加强，全市系统7个党支部(公司)全部配备了兼职纪检监察员。
二是销售监管工作积极到位。
公司系统化销售监管工作紧紧围绕促进业务持续健康稳定发展的大局，立足长远，狠抓基础管理，强化对保险营销员销售行为的管控能力，有效控制和化解违规风险。
(一)组织和完善销售检查员队伍建设。
面对基层公司风险高、防控弱的现状，我公司年初重新选择基层部门11检查员，明确其岗位职责，配合市公司销售检查员岗位做好全辖区销售检查员工作。为进一步提高基层销售检查员的素质和水平，深入浅出地讲解了信息报告制度、三个系统的应用操作以及公司的相关文件，帮助检查员尽快了解和熟悉日常工作，使其更加规范有序地开展工作。
(二)推动工作落实，有效防范风险。
在业务快速发展的形势下，诚信服务显得尤为重要。我公司注重坚持合法合规经营，加强营销人员职业道德教育，有效防范和化解营销团队道德风险，大力推进各项管控工作的落实，努力将营销人员的风险降到最低。
1，制定可行的处罚措施。
首先是对单位的考核。明确通过回访发现的销售人员违规行为，将进行逐件打分，并纳入单位年度绩效考核指标进行考核。二是对各种渠道的销售人员(银行代理、个体户)的违规行为进行处罚。针对11种常见的在申请表上签字、签收回执、在申请表上签字后未办理签字手续、未及时向公司交费、未及时交费等违规行为制定处罚措施。三是对邮政代理(团险集团)业务违规行为的处罚。规定凡违反规定的邮政代理(团体保险团体)业务，发生上述违规行为的，按照《各种渠道(银行代理、自营)销售人员违规处罚规定》进行处罚。
2.及时处理各种违规行为。
每月对客服回访中发现的代签、代扣保费等行为进行核实确认，对确实违规的按规定进行处罚，并酌情对违规业务员进行通报。做好营销员风险预警系统的运行管理工作，认真分析处理系统异常运行或使用中存在的问题，及时追溯通过系统预警数据发现的可疑问题，消除风险隐患。
3、做好专项检查工作
有两个专项检查* * *，一个是检查保费首年前十名业务员的业务，一个是检查纠正中间业务的违法行为。通过专项检查，及时整改存在的问题，制定相应的保障措施，有效防范风险。
4、开展“诚信第一”专项活动。
积极策划部署，开展了一系列活动。第一，充分利用媒体发动宣传攻势。让客户和公众更加了解公司“规范经营、诚信服务”的经营理念和服务意识。二是狠抓素质教育，杜绝违规行为。针对会展行业容易出现的违规现象，以“守规矩、讲道德、防风险”为主题，对营销总部全体销售人员进行了一次专题培训。对销售人员和新员工进行了职业道德培训，让所有员工都能合法合法的销售。三是专项检查方案落实情况。为更好地开展“诚信第一”主题教育活动，成立了由监察部牵头，人身险销售部、柜台A组成的检查组，对自查中发现的问题及时督促整改，并加强对营销员的教育培训，营造诚实守信的良好氛围，规范展业行为。四是组织诚信合规检查。第五，做好“9.16诚信合规日”活动。9月16日是中国人寿首个诚信合规日，让大家深感贴心实惠，感受到中国人寿的诚信服务就在身边。
(3)加强职业道德教育，促进业务发展。
在当前寿险市场竞争激烈的情况下，如何推动业务又快又好的发展，取决于拥有一支素质高、信誉好、展业能力强的销售团队。加强整个销售团队的诚信建设，提高团队的整体素质，成为保证业务健康稳定发展的关键。本着预防为主，提高队伍素质，进一步提升销售渠道竞争力的宗旨，监管部积极组织开展营销人员职业道德和诚信教育。特别是开展了“诚信第一”活动，把营销人员的日常教育作为基础工作，做到了落实、执行、跟踪、检查。通过上述大量细致的工作和教育活动，提高了销售人员的思想认识，充分认识到诚信展业的重要性，从源头上有效遏制了销售人员的违法行为和大案要案的发生。一年来，我公司的销售督导工作在省公司年度绩效考核中获得第三名。
同志们，过去的一年，在上级公司纪委和市公司党委的正确领导下，在全体监管人员、部门负责人和机构负责人的共同努力下，公司反腐倡廉、道德建设和销售监管工作取得了一定的成绩，取得了新的突破。在肯定成绩的同时，也要清醒地认识到当前工作中存在的问题。一是重视程度要进一步加强。从去年的各项检查来看，问题的主要原因是对监督、内控等管理工作的重要性认识不足，存在重发展轻合规、重速度轻风险、重效率轻安全、重规模轻质量的思想。二是运营体系执行力不强。目前，在强有力的监管、多次现场检查、严格的问责和严厉的经济处罚下，领导和管理层面的违规行为并不常见，但大多发生在操作层面。有的疲于应付日常工作，缺乏学习培训的主动性和积极性，对相关制度要求了解不多，进而导致制度执行力不强。三是个别单位无视营销人员的违法行为。销售督导工作已经开展多年，但一些单位忽视营销人员的违法行为，对销售督导的使命和定位模糊不清，甚至不理解、不支持销售督导工作，认为销售督导阻碍业务发展。小问题不改正就会酿成大错误。湖南郴州刘晓曼集资诈骗案，应该时刻给我们敲响警钟。第四，不能满足公司的风险管理需求。风险防控水平本质上是对公司管理能力、业务发展和基础管理的检验和反映。随着监管越来越严格，我们的管理者应该越来越有风险意识，但有些公司和同志习惯于把精力放在应对各种检查和审计上，防范业务风险，而没有把公司在流程管理和制度建设方面的工作作为公司管理的内在需要。这样一来，我们的工作表面上可能符合合规要求，但无法满足公司内部风险管理的需要。五要继续在作风建设上下功夫。
第二部分:2010主要工作
一、纪检监察工作
系统纪检监察工作的指导思想是:以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，以科学发展观为指导，深入贯彻党的十七届四中全会精神，服从中央纪委和上级党委、纪委的工作部署，围绕公司中心工作， 坚持标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防的方针，切实履行反腐倡廉和防范风险双重职能，为公司改革发展提供有力保障。
系统纪检监察的主要任务是:
(一)结合系统实际，深入开展性能监控。
今年的效能监察要更加关注企业的实际经营管理情况，找准热点难点问题，进一步把效能监察工作推向深入。公司系统今年确定的必备项目有:单证印章管理系统的提升，运营权管理。市公司除了完成上级公司制定的强制检查项目外，还会根据系统实际运行管理情况，制定其他监控项目。制定效能监察实施方案，由各部门组成联合检查组开展效能监察，向被监察单位和相关职能部门发出监察建议书，督促整改，切实推动工作落实。
(二)狠抓廉洁从业，推进反腐倡廉建设。
市公司纪委要进一步完善领导体制和工作机制，积极协助党委认真落实党风廉政建设责任制和公司系统惩防体系实施方案，积极倡导廉洁勤政的良好作风，促进领导干部廉洁从业，推动反腐倡廉建设。
1，严格落实党风廉政建设责任制。
一是签订党风廉政建设责任书。今年，市公司将按照去年的模式，与市委书记、分管总经理、各部门经理签订责任书，同时，分管总经理与相关部门经理三级签订责任书。一方面要做好“一把手”，落实“一岗双责”，另一方面要分解分管领导和各业务渠道的责任，形成完整的责任体系。二是加强党风廉政建设责任制的量化考核。市公司将单独或结合其他工作对部分分公司进行量化考核。
2、认真落实监督检查机制。
一是完善和落实领导干部报告制度。为加强对领导干部的管理和监督，公司系统将研究制定领导干部个人有关事项报告制度，明确报告内容和报告时限，形成专项报告与日常报告相结合的监督机制；市公司纪委将认真落实报告制度，重点检查市县两级领导班子成员执行报告制度的情况。一旦发现隐瞒不报或弄虚作假的，将严肃处理。二是做好“三重一大”监管工作。市公司纪委要严格执行《关于落实民主集中制监督检查的意见》、《集中采购监督办法》和领导干部选拔任用有关规定，加强对“三重一大”即重大决策、重要干部任免、重大项目安排和大额资金使用的监督。第三，做好领导干部薪酬管理和职务消费的监督工作。今年全系统薪酬管理监督检查重点是地县级班子成员，市公司在省公司检查计划的基础上，制定我公司检查计划，部署这项工作。同时，今年市公司将根据省公司安排，继续开展系统内领导干部职务消费自查工作。
(三)强化责任追究，做好案件信访工作。
1，坚决查处违纪案件。
今年案件查处的重点是:代扣代缴、代扣代缴费用、挪用保险费等机构违法行为。一是要加大市政公司对案件的直接查办和督办力度；二要严肃办案程序和纪律；三是坚持案例分析制度和通报制度。对所有案件，都要“一案双报”，即案件发生时，结案时既要有办案调查报告，又要写案件分析材料，分析案件原因，拿出整改措施和风险防范对策。同时，要加大案件通报力度，充分发挥查办案件的教育警示作用。
2.不断提高信访质量。
外部监督部门和上级要重点核查反映问题线索的结果、领导批示、实名举报和具体信访事项。重视和发挥信访作为案件线索发现主渠道的作用，对违纪违规问题坚决立案；对于一般性问题，也要通过诫勉谈话、提醒谈话等方式进行警示和提醒。各部门要重视和加强日常信访管理，对严重违纪问题要按规定及时向市公司报告。
3、全面加强问责工作。
一方面，完善问责制度。按照保监会和集团公司纪委问责制度要求，总公司今年修订了《公司系统员工违纪处理暂行规定》，还将制定员工案件、业务员案件、文书管理、印章管理、行政处罚等管理问责制度，组织相关部门研究建立预算管理问责制度。另一方面，严格问责。总公司问责制度下发后，系统各级公司要学习贯彻，严格落实问责。组织开展的所有检查都要纳入问责范围，按照规定要求逐项打分、逐项处罚，并记入档案，与案件责任追究相配合，形成一套严密连贯的问责机制。
(四)加强基层管理者的风险意识教育
基层部门是业务管控的第一线，也是风险集中的区域。因此，有必要加强基层公司第一责任人的风险管理意识。今年，我公司将以各级领导干部和关键岗位员工为重点，组织开展案例警示教育，以精选案例和保监会、集团公司、公司问责制度为重点，重点抓好基层管理人员的依法合规管理、反腐倡廉教育和风险知识培训，为基层公司健康发展奠定思想基础。
2.开展经常性的思想教育。
纪委将着力推进思想教育经常化、制度化。一是继续将廉洁自律教育和法律合规教育纳入基层公司管理人员培训内容。二是将诚信经营的教育内容全面渗透到各级各类培训中，将思想教育与专业培训有机结合，真正形成思想教育的长效机制，切实敲响警钟。
(五)注重源头治理，落实治本责任制。
落实治本责任制是公司系统风险管控的重要抓手。责任制确定的八个方面包括风险管控的三个核心环节:人、财、物。各部门要按照《标本兼治责任制暂行办法》的要求，狠抓一线销售和后台管理中的重点人员、重点岗位和重点风险的监管。市公司将检查职能部门落实治本责任制的情况，并对各部门公司进行抽查。对于责任范围内的案件，如发现责任内容未落实，将按照公司相关规定严肃追究相关部门和人员的管理责任。
(六)关注关键环节，加强商业贿赂治理。
今年，中央和保监会都对治理商业贿赂做出了部署和要求，保监会也将重点加强对中介业务的监管。各部门各单位要按照上级部署，结合自身实际，继续梳理容易产生不公平交易和衍生商业贿赂风险的环节，采取有效措施解决突出问题。市公司将结合其他工作检查各部门商业贿赂治理情况。
(七)抓好职业道德建设，进一步提高群众满意度。
职业道德工作和防范经营风险是相辅相成的。解决客户反映强烈的销售误导、理赔难等问题，加强风险管控，有利于维护行业稳定，促进社会和谐，为保险业发展创造良好环境，进而推动职业道德建设再上新台阶。
在集团公司纪检监察会上，保监会纪委书记陈馨荃同志对中国人寿系统提出了“职业道德建设必须走在行业前列”的要求。今年，我们将继续高度重视和抓好作风建设，切实提高群众满意度，争当民主评议的行业排头兵。各部门各单位要紧紧抓住“服务”、“理赔”、“代收代付”、“重点调研”等环节，从基础做起，从细节做起，切实提高服务质量，实现标准化、规范化的服务水平。市公司一方面加大检查力度，以明察暗访的方式深入基层单位进行检查，对全市发现的问题进行通报；另一方面，加大奖惩力度，将民主评议的结果与班子成员的表现挂钩。
二、销售检查员的任务
销售监管工作的指导思想是:深入学习实践科学发展观，认真贯彻落实全国保险工作会议、中国人寿工作会议和总公司销售监管工作会议的决策部署，以提高队伍业务素质为核心，以推进标准化建设为基础，以实施科学管控手段为保障，扎实推进各项重点工作。 努力夯实风险管控基础，提升风险管控能力，为公司科学发展提供保障。
(一)充分认识并高度重视销售检查员的工作。
目前，各种渠道的销售风险日益严峻，销售纠纷日益增多。今年省公司正式成立了销售监管部，加强了对销售风险的控制，这也对市县级机构提出了更高的要求。但一方面，我们的现状是督察队伍薄弱。目前，每个部门基本上都配备了兼职巡视员，但都是抽出一小部分时间来做巡视工作，无法保证充足的时间和精力，不适应当前巡视工作重点在基层的情况。另一方面，管理层也没有给予足够的重视。在一些分公司，领导不重视、不支持，销售人员不理解、不配合，对销售检查员团队开展工作造成了一定的畏难情绪。处罚偏软，迟报现象时有发生。为此，市政公司要求各部门重新调整检查人员的分工，确保有充足的时间开展回访和面签的检查工作，有精力认真分析销售活动中存在的风险隐患，使可能出现的风险得到有效控制。
(二)诚信为本，大力开展“诚信第一”教育活动。
今年，我公司将根据省公司的安排，继续开展第三届“诚信第一”活动。活动以客户信息真实性、截留挪用保险费等违法行为为重点，特别关注新人诚信培训和晋升培训标准课程中诚信课程的实施，确保活动各环节不走样，取得实效。同时，继续做好9月16日“诚信合规日”专项活动，引导销售人员将诚信理念转化为日常展业行为准则，努力为广大客户提供更好、更快、更便捷的保险服务。
(三)采取措施，切实提高销售检查员的专业水平。
一是今年省公司将举办地市级分公司销售检查员培训班、县级分公司销售检查员培训班，传承总公司培训课程，提升销售检查员专业技能。市公司还应专门组织辖区内销售检查员的培训，提高销售检查员的专业水平，使销售检查员掌握必要的寿险业务和经济、金融、会计、法律等知识，熟悉监管规则、管理控制和业务流程。二是建立销售检查员职业资格认证制度，实行销售检查员持证上岗制度。三是进一步完善销售监管工作考核机制，将各部门销售风险管控纳入公司年度绩效考核，围绕信息报送是否及时、风险提示是否完备、案件处理是否得当等对销售监管工作进行综合评价。
(四)突出重点，深入开展中间业务违法行为专项检查。
一是跟踪落实2009年系统中间业务自查自纠整改情况，进一步完善中间业务风险管控体系；二是落实保监会关于中介业务违法行为专项治理的要求，在系统内开展专项检查；三是聚焦重点风险，对终止人员风险排查、非现金支付后新增风险、客户信息真实性等风险开展针对性检查。
(五)加强监管，大力推广销售风险控制措施的应用。
充分发挥信息化在销售风险体系建设中的支撑作用，大力加强销售风险管控手段的推广应用。首先是实施风险预警系统的应用。风险预警系统是我公司防范个人代理展业中各种风险的强大防火墙。进一步加强对各部门预警工作的监督和跟踪，定期通报系统运行情况。二是全面推进信用评价体系。该系统将于今年二季度在全系统全面推广，各部门各单位要做好准备。
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